Masharti ya Uwekezaji Unayopaswa Kujua

Moja ya sehemu ngumu zaidi ya mwanzo wa safari yako kama mwekezaji anakutana na maneno ambayo hujui. Inaweza kuonekana kuwa kubwa sana mwanzoni lakini, kama kitu chochote, mara tu unapokea hutegemea, unatambua kulikuwa hakuna sababu ya kutishwa.

Matokeo yake, nataka kuweka wakati mwingi wa kukuelezea baadhi ya masharti ya kawaida ya kuwekeza ambayo unaweza kukutana, kutoa ufafanuzi mfupi wa kila mmoja na kiungo kwa baadhi ya makala zangu ambapo unaweza kusoma zaidi kuhusu hilo mada.

Tumaini langu ni kwamba utakwenda kwa ufahamu mkubwa zaidi wa neno hilo ili uweze kujisikia ujasiri zaidi kutafiti uwekezaji.

Aina ya Uwekezaji

• Jumuiya ya kawaida : sehemu ya hisa ya kawaida inawakilisha umiliki katika shirika lenye kisheria. Kwa makampuni mengi, kuna darasa moja la hisa ambalo linawakilisha kampuni nzima. Kwa kweli, unapokuwa na sehemu ya hisa ya kawaida, una kipande cha shirika. Hata hivyo, makampuni mengine yana madarasa mengi ya hisa, ikiwa ni pamoja na madarasa mawili ya hisa . Mara nyingi, darasa moja la hisa litakuwa na haki zaidi za kupiga kura kuliko darasa lingine la hisa. Wamiliki wa hisa za kawaida wana haki ya sehemu yao ya sehemu ya mapato ya kampuni, ikiwa ni yoyote, ambayo yanaweza kusambazwa kama mgawanyiko wa fedha . Bora ya hifadhi bora hujulikana kama hifadhi ya bluu-chip .
  
• Hifadhi inayopendekezwa : Hifadhi inayopendekezwa ni darasa la umiliki wa kampuni ambayo inaruhusu wanahisa kupata gawio kubwa, na mgawanyiko huo mara nyingi umehakikishiwa. Wamiliki wa hisa zilizopendelea hawana haki za kupiga kura, lakini wanaweza kupokea hali maalum ikiwa kampuni inaingia katika kufilisika. Kwa mfano, kama kampuni inakanusha na lazima iwalipe wadeni wake, wanahisa wanaopendelea hisa wanapaswa kulipwa kabla ya wanahisa wa kawaida. Katika hali nyingine, makampuni yanaweza kununuliwa hisa za hisa zilizopendekezwa kutoka kwa wanahisa, mara nyingi kwa malipo. Pia inawezekana kubadili hisa za hisa zilizopendekezwa kwenye hisa za kawaida, lakini si kinyume chake. Kuna pia aina tofauti za hisa zilizopendekezwa kama vile hisa zinazopendekezwa .
  

• Vifungo : Kwa maneno rahisi, dhamana ni kama mkopo. Unapotununua dhamana, kwa kawaida unakubali kukopa fedha kutoka kwa serikali au kampuni. Kwa kawaida, mtoaji wa dhamana anaahidi kulipa kiasi kikubwa cha mkopo kwa siku ya baadaye, inayojulikana kama tarehe ya kukomaa, na kulipa mapato ya riba kwa sasa kulingana na kiwango cha coupon .
  
  Kuna aina nyingi za vifungo ikiwa ni pamoja na yale iliyotolewa na serikali, kama vile vifungo vya Hazina, na vifungo vya manispaa ya misaada ya kodi . Vifungo hivi mara nyingi hutumiwa kufadhili shughuli za serikali na miradi ya mitaji. Pia kuna vifungo vya ushirika , vinavyosaidia makampuni kufadhili shughuli zao na kuwekeza kwa wenyewe. Pia kuna vifungo vya akiba kama vile dhamana ya kuokoa EE Series na dhamana ya Sura ya I. Kuna vifungo vya daraja la uwekezaji , AAA iliyopimwa vifungo , na kwa upande wa kinyume cha wigo, vifungo vya junk . Ikiwa hutaki kununua vifungo kwa kila mmoja, unaweza kuwekeza katika fedha za dhamana .
  

• Real Estate : Mali isiyohamishika ni mali yanayoonekana, kama ardhi au majengo, ambayo mmiliki anaweza kutumia au kuruhusu wengine kutumia kwa kubadilishana malipo inayojulikana kama kodi. Unapokuwa na nyumba, una mali isiyohamishika. Unapokuwa na shamba, una mali isiyohamishika.

Aina ya Miundo ya Uwekezaji

• Mfuko wa Mutual : Mfuko wa pamoja ni kwingineko iliyokusanyika. Wawekezaji wanunua hisa au vitengo kwa uaminifu na fedha imewekeza na meneja mtaalamu wa kwingineko. Mfuko huo wenyewe unashikilia hifadhi binafsi, katika kesi ya fedha za usawa , au vifungo, katika kesi ya fedha za dhamana. Fedha za pamoja ni njia nzuri ya kupata fikira kwa makundi ya hifadhi au vifungo, akiwaachia mwekezaji kutokana na haja ya utafiti na kununua hisa za kila kampuni moja kwa moja.
  
  Kwa mfano, kama unataka kwingineko yako iliwekeza uwekezaji zaidi katika makampuni madogo, unaweza kununua hisa za mfuko wa kifungu kidogo. Ikiwa una nia ya kuelewa mechanics ya jinsi mfuko wa pamoja unavyowekwa pamoja, soma jinsi Mfuko wa Mutual umeundwa . Fedha za pamoja hazifanya biashara siku nzima ili kuepuka kuruhusu watu kuchukua fursa ya mabadiliko ya msingi katika thamani ya mali ya wavu . Badala yake, kununua na kuuza maagizo hukusanywa kila siku na mara moja masoko imefungwa, kutekelezwa kulingana na thamani ya mwisho ya mahesabu ya siku hiyo ya biashara.
  

• Ilibadilishana Fedha Zilizohamishwa : Pia inajulikana kama ETF, fedha za fedha za kubadilishana zinafanana sana na fedha za pamoja, isipokuwa kuwa zinafanya biashara siku nzima juu ya kubadilishana kwa hisa kama ikiwa ni hifadhi. Hii inamaanisha unaweza kulipa zaidi au chini ya thamani ya wamiliki wa msingi katika mfuko huo. Katika baadhi ya matukio, ETF zinaweza kuwa na faida fulani za kodi lakini faida nyingi zaidi ikilinganishwa na fedha za kawaida za kawaida ni ushindi wa masoko juu ya dutu. Ikiwa unataka kuitumia katika kwingineko yako, faini. Ikiwa unapendelea kupanua fedha za kuheshimiana kwa kiasi kikubwa katika kwingineko yako, faini.
  
• Mfuko wa Mfuko : Mfuko wa ripoti ni mfuko wa pamoja, wakati mwingine biashara kama ETF, ambayo inaruhusu mtu binafsi "kuwekeza" katika ripoti, kama vile S & P 500. Fedha za index zinaundwa kutoa fursa za wawekezaji zinazoendana na ripoti . Kwa hiyo ikiwa unawekeza katika mfuko wa ripoti ya S & P 500, kurudi kwako lazima iwe kioo kwa S & P 500. Kuna fedha nyingi zinazopangwa kufuatilia jeshi zima la indeba ambazo zinajumuisha kila kitu kutoka kwa hifadhi ndogo ndogo, masoko ya kujitokeza, na viwanda maalum . Fedha za fedha ni mfano wa uwekezaji wa "passive".
  
  Hii inamaanisha kuwa hakuna mameneja wa mfuko hajaribu "kuwapiga" soko. Fedha hizi zimeundwa tu kwa kioo ya kurudi kwa ripoti na hakuna chochote zaidi. Kwa sababu ya hili, fedha hizi huwa na uwiano wa gharama nafuu sana, na kuwafanya uwekezaji wa gharama nafuu sana. Unyenyekevu na gharama ya chini ya fedha za ripoti huwafanya uwekezaji mzuri sana kwa watu ambao hawataki kutumia muda mwingi kutafiti hisa na kusimamia kwingineko yao. Kwa kweli, washauri wengi wa fedha wanapendekeza fedha za ripoti kama sehemu ya msingi ya kwingineko kila uwekezaji.
  

• Mfuko wa Hedge : Mfuko wa ua ni aina ya ushirikiano wa uwekezaji. Mara nyingi, ni rasmi iliyoorodheshwa kama ushirikiano mdogo au kampuni ndogo ya dhamana , na washirika watawapa fedha kutoka kwa wawekezaji kushiriki katika shughuli mbalimbali za uwekezaji. Kwa kawaida, fedha za uajizi zinahusika katika shughuli za uwekezaji ambazo zina hatari zaidi kuliko mwekezaji wa kawaida anayeweza kuingia. Fedha za utawala mara nyingi hutumia upimaji (zilizokopwa pesa) ili kuongeza kasi ya kurudi kwao, lakini pia zinaweza kufikia soko kwa pesa hata kama soko huenda chini. (Ndiyo sababu wanaitwa "fedha".)
  
  Kuna aina mbalimbali za mifumo ya mfuko wa ua, lakini ni kawaida kwa mameneja wa mfuko kulipa wawekezaji 20% ya faida na 2% ya mali kama ada ya usimamizi kila mwaka. Hii ni utata kwa sababu mameneja wa fedha kubwa wanaweza kufanya mamilioni ya dola katika ada za usimamizi hata kama uwekezaji hufanya vizuri. Kutokana na kanuni za serikali zinazolengwa kulinda wasio na ujuzi, kuwekeza katika fedha za ua inaweza kuwa vigumu kwa wawekezaji wengi wa kawaida .
  
• Mfuko wa Uaminifu : Mfuko wa imani ni aina maalum ya taasisi ya kisheria ambayo inaruhusu mtu au shirika kuwa na mali ambazo hatimaye zitakupa mwingine. Kwa mfano, babu na babu wanaweza kushikilia dola 100,000 katika hisa kwa mjukuu, kwa kuzingatia kwamba mjukuu anapata pesa hiyo akiwa anarudi 18. Fedha za matumaini hutoa faida kubwa za ulinzi wa mali, wakati mwingine, faida za kodi, ikiwa ni pamoja na muundo wa akili. Fedha za uaminifu zinaweza kushikilia karibu mali yoyote inayoweza kuonekana kutoka kwa hifadhi, vifungo, na mali isiyohamishika kwa fedha za pamoja, fedha za ua, au sanaa. Kuna mtazamo kwamba fedha za uaminifu hutumiwa tu na matajiri, lakini zinapatikana kwa yeyote anayetaka kuhamisha mali kwa mtu mwingine.
• REIT : Wawekezaji wengine wanapendelea kununua mali isiyohamishika kwa njia ya amana ya uwekezaji wa mali isiyohamishika, au REIT, ambazo zinafanya biashara kama ziko na zina matibabu maalum ya kodi. Kuna aina zote za REIT zinazojenga aina zote za mali isiyohamishika. Kwa mfano, ikiwa unataka kuwekeza katika mali ya hoteli, unaweza kufikiria kuwekeza katika hoteli ya REIT . REIT ni njia nzuri ya kuwekeza katika mali isiyohamishika bila ya haja ya kununua au kudumisha majengo halisi au ardhi.
• Ushirikiano wa Mwalimu Limited : MLPs, kama wanavyojulikana mara nyingi, ni ushirikiano mdogo ambao hufanya biashara sawasawa na hifadhi. Kutokana na matibabu ya kodi ya kipekee na sheria ngumu zinazowazunguka, wawekezaji ambao hawajui wanachofanya wanapaswa kuepuka kuwekeza katika MLPs, hasa katika akaunti za kustaafu ambapo matokeo ya kodi yanaweza kuwa mabaya ikiwa sio utawala bora.

Usimamizi wa Kwingineko

• Ugawaji wa Mali : Ugawaji wa mali ni mbinu ya kusimamia mtaji unaohusisha kuweka vigezo vya madarasa tofauti ya mali kama vile usawa (umiliki, au hisa), kipato cha kudumu (vifungo), mali isiyohamishika, fedha, au bidhaa (dhahabu, fedha, nk. ). Kwa ujumla kunafikiri kwamba kwamba madarasa ya mali huwa na sifa tofauti na tabia za tabia, kupata mchanganyiko sahihi kwa hali maalum ya mwekezaji inaweza kuongeza uwezekano wa matokeo mafanikio kulingana na malengo ya mwekezaji na uvumilivu wa hatari. Kwa mfano, hifadhi na vifungo vina jukumu tofauti katika kwingineko ya mwekezaji zaidi ya kurudi ambayo wanaweza kuzalisha.
  
• Mamlaka ya Uwekezaji : Mamlaka ya uwekezaji ni seti ya miongozo, sheria, na lengo linalotumiwa kusimamia kwingineko maalum au kijiji cha mtaji. Kwa mfano, mamlaka ya uwekezaji wa uwekezaji wa mji mkuu ina maana ya kwingineko ambayo haiwezi kuathirika tamaa yenye maana hata kama ina maana kukubali kurudi kwa chini.
  
• Akaunti ya Uwezeshaji - Akaunti ya uhifadhi ni akaunti ambayo msimamizi wa taasisi anafanya kwa niaba ya mwekezaji kushikilia kwingineko ya mwekezaji wa dhamana. Msaidizi atarekodi mzunguko wa fedha kutoka kwa riba na gawio, kuwasilisha maagizo kwa niaba ya mwekezaji kwa kupiga kura ya wakala au matukio ya kampuni, kuchukua utoaji wa vikwazo na kuhakikisha kuwa hisa zinamalizika kwenye akaunti ya uhifadhi. Akaunti ya uhasibu ni tathmini ya ada za kuhifadhi lakini baadhi ya wawekezaji hawajui wanawalipa kwa sababu wafanyabiashara hutoa huduma za ulinzi kwa bei ya bure au kupunguzwa katika matukio mengi ikiwa mwekezaji ana ukubwa wa akaunti au anaweka idadi fulani ya biashara ya hisa kila mwaka, akimaanisha huduma zao za uhifadhi kama akaunti ya udalali .
  
• Kampuni ya Usimamizi wa Mali - Kampuni ya usimamizi wa mali ni biashara ambayo inawekeza fedha kwa niaba ya wateja, wanahisa, au washirika. Biashara ya usimamizi wa mali ndani ya Vanguard ni kununua na kuuza vituo vya msingi vya fedha zake za pamoja na ETFs. Biashara ya usimamizi wa mali katika mgawanyiko wa mteja wa JP Morgan ni kujenga portfolios kwa watu binafsi na taasisi. Mimi ni Mkurugenzi Mtendaji wa Kennon-Green & Co, ambayo itafungua milango yake mwishoni mwa mwaka 2016 kama kampuni ya usimamizi wa mali kwa ajili ya wavu wenye thamani na wa juu wenye thamani ya watu binafsi, familia, na taasisi ambazo zina angalau $ 500,000 katika mali za uwekezaji ambao wanataka kuweka utajiri kufanya kazi pamoja na mji mkuu wa familia yangu.
  
• Mshauri wa Uwekezaji Msajili - RIA ni kampuni inayohusika, kwa ajili ya fidia, katika kitendo cha kutoa ushauri, kutoa mapendekezo, utoaji ripoti au kutoa uchambuzi juu ya dhamana, ama moja kwa moja au kwa njia ya machapisho. RIAs inaweza kuwa na makampuni ya usimamizi wa mali, makampuni ya ushauri wa uwekezaji, makampuni ya mipango ya kifedha, na wingi wa mifano ya biashara ya uwekezaji. Jambo la pekee kuhusu RIA ni kwamba wao ni amefungwa kwa wajibu wa fiduciary kuweka mahitaji ya mteja juu ya wao wenyewe kuliko kiwango cha chini cha kutosha kinachotumika kwa akaunti za ushuru za ushuru. Ada ya mshauri wa uwekezaji wa usajili lazima iwe "busara" na kutofautiana kutoka kwa kampuni hadi imara.
  
• Kazi ya Fiduciary - Katika mfumo wa kisheria wa Marekani, wajibu wa imani ni wajibu mkubwa zaidi wa mtu mwingine. Inahitaji fiduciary kuweka maslahi ya kanuni (mara nyingi mteja) juu yake mwenyewe. Hii inahusisha kufungua migogoro ya maslahi.
  
• UTMA - Hii ni akaunti iliyoandaliwa chini ya Sheria ya Utoaji wa Msaada kwa Wafanyakazi wa Nchi fulani. Inaruhusu mtu mzima kununua nyumba, jina lake kwa jina lake kwa manufaa ya mtoto mdogo hadi mtoto mdogo akifikia umri fulani uliowekwa katika nyaraka za UTMA na umri wa miaka 21 kuwa kiwango cha juu cha halali katika nchi nyingi. Watu wazima wenye kichwa cha mali hujulikana kama mtunzaji na wanadaiwa wajibu wa imani kwa mtoto.
  
  Kumekuwa na matukio ya wazazi ambao walitoa watoto wao hisa, tu kugeuka na kutumia hisa hiyo kwa ajili ya matibabu ya lazima kwa mtoto, ambaye baadaye huingizwa mahakamani kwa uhalifu wa ufanisi. Ikiwa mtoto atakuwa mtu mzima na "anazidi kuzingatia uhasibu", unahitaji kuzalisha kila mtiririko wa fedha, kila kauli au labda unaweza kuwa kwenye ndoano kwa sio tu fedha zilizopoteza lakini thamani yenye thamani ya kile ambacho pesa hiyo inapaswa kuwa na kukua ndani ikiwa ingeachwa peke yake katika kwingineko.
  
• Broker ya hisa - Mbaguzi wa hisa ni taasisi au mtu binafsi ambaye anafanya au kununua amri kwa niaba ya mteja. Wafanyabiashara wanatatua biashara - kuhakikisha fedha hupata chama cha haki na usalama hupata chama cha haki kwa wakati fulani wa mwisho - dhidi ya akaunti ya uhifadhi wa mteja. Kuna aina nyingi za biashara za hisa ambazo unaweza kuwasilisha kwa broker yako ya hisa lakini uangalifu juu ya kuzidi juu yao. Biashara ya kupoteza , kwa njia ya mfano, sio kulinda kwingineko yako daima. Zaidi ya hayo, wakati mwingine inawezekana kununua hisa bila broker kupitia programu kama vile DRIPs .
  
• Stock Trades - Kuna aina angalau kumi na mbili za biashara za hisa ambazo unaweza kuweka na broker kununua au kuuza umiliki katika makampuni ikiwa ni pamoja na amri za soko, amri za kikomo, na amri za kupoteza.
  
• Kuuza Mfupi - Pia inajulikana kama kuuza kwa muda mfupi, hii ni wakati mwekezaji au mkufunzi anachopa hisa za hisa au mali nyingine ambazo hana mali yake, anaiuza, mifuko ya fedha na ahadi ya kuchukua nafasi ya mali moja kwa moja, na matumaini mali hupungua kwa bei ili iweze kununuliwa kwa gharama ya chini, tofauti itakuwa faida. Imefanywa vibaya, inaweza kukufungua. Mvulana mmoja maskini alikuwa na dola 37,000 katika akaunti yake ya udalali na katika kipindi cha masaa alikuwa si tu kupoteza kiasi chote lakini aligundua kuwa alikuwa na madeni ya kampuni yake ya udalali kwa $ 106,445.56.
  
• Margin - Brokers mara nyingi huwapa wateja wateja pesa dhidi ya thamani ya hifadhi fulani, vifungo, na dhamana nyingine ndani ya akaunti yao ya ulinzi ikiwa mteja anakubali kutoa ahadi nzima ya akaunti kama dhamana na kutoa dhamana ya kibinafsi. Unapofungua akaunti ya udalali, unahitaji kutaja ikiwa unataka akaunti ya fedha au akaunti ya margin .
  
  Karibu wawekezaji wote wanapaswa kutumia akaunti za fedha kwa sehemu kutokana na kile kinachoonekana kuwa hatari kubwa kutoka kwa arbitrage ya udhibiti kwa namna ya kurekebisha upya . Ukipa kodi, broker anaweza kutoa simu ya margin wakati wowote, kwa sababu yoyote, akidai kulipa baadhi au usawa wako wote. Hata ina haki ya kuuza uwekezaji wako, husababisha mafanikio ya uwezekano mkubwa wa fedha ikiwa umekubali nafasi, bila kukupa onyo la juu au fursa ya kuweka fedha au ziada ya dhamana.
  

Aina za Akaunti ya Kustaafu

• Roth IRA - Roth IRA - IRA inasimamia akaunti ya kustaafu ya kibinafsi - ni aina maalum ya uteuzi wa akaunti kuweka kwenye akaunti ya uhifadhi ambayo inatoa faida nzuri ya kodi, wakati huo huo kuzuia kiwango ambacho unaweza kuchangia na aina za uwekezaji wewe inaweza kushikilia ndani yake isipokuwa unataka kukabiliana na madhara ya haki ya draconian. Fedha zilizochangia Roth IRA zinatoka kwa dola baada ya kodi, inamaanisha huwezi kupata punguzo la kodi kwa ajili yake, lakini, kwa muda tu kufuata sheria, chini ya mfumo wa sasa, huwezi kulipa deni kwa kodi yoyote ya faida uliyotoa kutoka kwa uwekezaji uliofanyika ndani ya Roth IRA, wala wakati ulikwenda kufuta faida hizo, kwa maisha yako yote. Unaweza kununua hifadhi, vifungo, mali isiyohamishika, vyeti vya kuhifadhi , na aina nyingine za mali ndani ya Roth IRA.
• Jadi ya IRA - IRA ya jadi ni aina ya kwanza ya IRA. Wawekezaji wanaweza kuchangia pesa ikiwa wanahitimu kwa kuzingatia mapungufu ya mapato na hawalipa kodi kwa aina fulani ya faida za uwekezaji uliofanyika ndani ya akaunti hadi wakiondoa kwa umri wa miaka 59.5 au wanalazimishwa kuwa na umri wa miaka 70.5.
• 401 (k) - Mpango maalum wa kustaafu unaotolewa na waajiri kwa wafanyakazi wao, 401 (k) kwa kawaida inaruhusu wawekezaji kuweka fedha zao kufanya kazi kwa fedha za fedha au fedha za thamani . Kama IRA ya jadi, mwekezaji kawaida hupata punguzo la kodi wakati akaunti inafadhiliwa, kuna mipaka ya kila mwaka (ingawa ni kubwa zaidi kuliko wale wa IRA ya Jadi au Roth IRA), waajiri mara nyingi hufananisha michango (kwa mfano, mechi 50% 6% ya kwanza), na hakuna kodi inayotakiwa mpaka unapoanza kutoa pesa (umri wa miaka 59.5 wakati wa kwanza lakini mgawanyiko unahitajika kuanza saa 70.5). Neno 401 (k) linamaanisha sehemu ya msimbo wa kodi uliyoundwa. Katika miaka ya hivi karibuni, kumekuwa na kupanda kwa kinachojulikana kama 401 (k) s inayowezesha kuwekeza mwekezaji kununua hifadhi binafsi na vifungo katika akaunti.
• 403 (b) - Mpango wa kustaafu ambao ni kama 401 (k) tu inayotolewa katika sekta isiyo ya faida.
• Rollover IRA - Wakati mfanyakazi akimwondoa mwajiri wake, anaweza kuchagua rollover 401 (k) usawa na kuiweka katika Rolraver IRA, ambayo kwa vinginevyo hufanya karibu hasa kama IRA ya jadi.
• SIMPLE IRA - Aina ya IRA kwa wamiliki wa biashara ndogo na wafanyakazi chini ya 100 ambao wanataka kutoa aina fulani ya faida ya kustaafu kwa wafanyakazi wao lakini hawataki kukabiliana na ugumu unaotokana na 401 (k).
• SEP-IRA - Muda mfupi kwa Akaunti ya Kuajiri Pensheni ya Waajiriwa Pensheni ya Waajiriwa, SEP-IRA inaweza kutumika kwa watu walioajiriwa na wamiliki wa biashara ndogo chini ya hali fulani, na kuruhusu waweke pesa nyingi zaidi kuliko ambazo vinginevyo wangeweza kuwekeza kutokana na mipaka ya mchango mkubwa zaidi iliyohesabiwa kama asilimia ya mapato.

Masharti ya Uwekezaji kuhusiana na Makampuni

• Bodi ya Wakurugenzi - Bodi ya wakurugenzi wa kampuni huchaguliwa na watunza hisa ili kuzingatia maslahi yao, kukodisha na moto Mkurugenzi Mtendaji, kuweka sera rasmi ya malipo ya mgawanyiko , na kuzingatia kupendekeza au kupiga kura dhidi ya kuunganishwa mapendekezo.
• Thamani ya Kampuni - Thamani ya Kampuni inahusu gharama ya jumla ya kupata hisa zote za kampuni na madeni.
• Mtaalam wa Soko - Mtaji wa soko unasema thamani ya hisa zote za hisa za kampuni ikiwa unaweza kuziunua kwa bei ya sasa ya hisa.
• Taarifa ya Mapato - Taarifa ya mapato inaonyesha mapato ya kampuni, gharama, kodi, na mapato ya kampuni.
• Karatasi ya usawa - Karatasi ya usawa inaonyesha mali ya kampuni, madeni, na usawa wa wanahisa .
• Fomu ya 10-K - hati ya kutoa taarifa ya kila mwaka makampuni fulani yanahitajika kufungua na SEC, ina maelezo ya kina kuhusu biashara ikiwa ni pamoja na fedha zake, mfano wa biashara, na mengi zaidi.

Masharti mengine ya Uwekezaji Unayoweza Kujua

• Ushirikiano wa hisa - Hifadhi ya hisa ni taasisi, shirika, au ushirika ambao huhifadhi soko kwa wanunuzi na wauzaji wa usawa wa kuja pamoja wakati wa biashara fulani na kufanya biashara kwa kila mmoja. Mbadala wa hisa za hisa duniani ni New York Stock Exchange, au NYSE. Makampuni ambayo yanataka hisa zao zimeorodheshwa kwenye "Bodi Kuu", kama NYSE inaitwa wakati mwingine, lazima iwe na vigezo kali. Ikiwa kampuni inashindwa kuendelea kukidhi mahitaji haya, hatimaye imeorodheshwa .
• Uwiano wa Bei-kwa-Mapato - Pia inajulikana kama uwiano wa p / e, inakuambia miaka ngapi itachukua kwa kampuni ili kulipa bei yake ya ununuzi kwa kila hisa kutoka kwa faida ya baada ya kodi peke yake kwa faida ya sasa bila kukua. Kwa maneno mengine, uwiano wa p / e unakuambia ni kiasi gani cha fedha unazolipa $ 1 ya mapato ya kampuni. Ikiwa kampuni inaripoti faida ya $ 2 kwa kila hisa, na hisa ni kuuza kwa $ 20 kwa kila hisa, uwiano wa P / E ni 10 kwa sababu unalipa mapato ya mara kumi ($ 20 kwa kila hisa imegawanywa na $ 2 kwa mapato ya kila hisa = 10 P / E.) Inaweza kuingizwa ili kuhesabu kitu kinachojulikana kama mavuno ya mapato .
• Uwiano wa PEG - Fomu iliyobadilishwa ya uwiano wa p / e ambayo inakuza ukuaji katika metri ili kuonyesha kwamba kampuni inakua kwa asilimia 15 kwa mwaka na biashara katika mapato ya 20x inaweza kuwa nafuu kuliko biashara ya kampuni kwa mapato ya 8x na kushuka kwa 10% kwa kila mwaka.
• Uwiano wa Punguzo la PEG - Fomu iliyobadilishwa uwiano wa PEG ambayo hubadilishana mgawanyiko kwenye metri ili kuzingatia ukweli kwamba wakati mwingine, ukuaji wa polepole ni matokeo ya kampuni inayolipa sehemu kubwa ya mapato yake kwa namna ya mgao wa fedha, ambayo huchangia kwa kurudi jumla .
• Ugawaji wa Mgawanyiko - Mavuno ya sasa ya hisa ya kawaida katika kiwango cha sasa cha mgawanyiko. Ikiwa hisa ni biashara kwa dola 100 kwa kila hisa na hulipa dola 5 katika gawio za kila mwaka, mavuno ya mgawanyiko itakuwa 5%.
• Tamaa - Tamaa inahusu kiwango ambacho usalama wa biashara unafungua kwa bei.
• Derivative - A derivative ni mali ambayo hupata thamani yake kutoka chanzo kingine.