Baadhi ya Chaguzi Kukusaidia Kuweka Orodha ya Uwekezaji wako
Iliendeshwa mipango ya ugawaji wa mgawanyiko, ikilinganishwa na msingi wa kodi ya msimamo, na vunjwa sasisho la muda halisi kutoka kwenye quotes za hisa za mtandao ili kukupa taarifa ya up-to-date juu ya hali ya bahati yako.
Katika miaka ambayo imepita tangu Microsoft ilitangaza kuwa imekamilisha mpango huo, mbadala kadhaa zimepatikana, ambazo zimehifadhiwa mtandaoni chini ya programu kama mfano wa huduma wakati wengine ni programu ambazo unaweza kufunga kwenye kompyuta yako. Hapa ni chache cha chaguo maarufu zaidi ambazo ungependa kuzingatia ikiwa unataka kufuatilia uwekezaji wako.
Kufuatilia Uwekezaji wako Online na Programu kama Huduma
Watoa huduma wafuatayo wanakuwezesha kuingia katika akaunti yako mtandaoni mahali popote ulimwenguni kwa muda mrefu unapohusiana na mtandao.
- Portaler ya Mteja - Ikiwa wewe ni mwenye thamani au wavu wa juu wa thamani ya mwekezaji, labda hufanya kazi na mshauri wa kifedha au kikundi cha usimamizi wa mali moja kwa moja. Siku hizi, ni kawaida kwao kuwa na bandari za mtandaoni kwa wateja ambao huruhusu mteja kufuatilia maisha yake yote ya kifedha, ikiwa ni pamoja na mali inayoitwa "uliofanyika" katika makampuni tofauti. Majarida haya ni zana zenye nguvu ambazo hufanya maisha iwe rahisi zaidi na mara nyingi hufunikwa na ada ya ushauri wa uwekezaji kulipa mtaalamu wako.
- Capital Binafsi - Katika miaka ya hivi karibuni, Capital Capital imekuwa mojawapo ya njia maarufu sana za kufuatilia uwekezaji miongoni mwa wale wasiofanya kazi na Mshauri wa Uwekezaji wa Usajili wa jadi zaidi. Kwa sasa ina watu zaidi ya 1,000,000 wanayotumia, kufuatilia dola bilioni 226 katika mali. Programu ya bure-kama-huduma inajenga chati nzuri na grafu kupiga ramani mapato yako, matumizi, na kwingineko. Inaweza kulinganisha utendaji wako kwenye ripoti yako ya soko la hisa . Inaweza kuchambua mali zako ili kukupa wazo la kufuta kwako kweli kwa makampuni fulani katika akaunti nyingi na taasisi. Inakua kwenye mpango wako wa 401 (k) ili kukusaidia kuelewa uwiano wa gharama za mfuko wa pamoja ulio kulipa kwenye pakiti yako ya kustaafu.
- Mint.com - Nyingine tovuti maarufu sana ya kufuatilia uwekezaji, Mint.com inakuwezesha kuingia kwenye akaunti yako ya akaunti kutoka kwa taasisi zingine na kuwa yote yaliyounganishwa kwenye skrini moja. Unaweza kisha kuweka bajeti mwenyewe, angalia ni kiasi gani unatumia kwenye makundi maalum, kufuatilia ada za uwekezaji unazolipa, na kulinganisha akaunti zako za kibinafsi kwa alama za benchmarks kama S & P 500 au Dow Jones Viwanda Wastani .
- Morningstar.com - Wale ambao wanajiunga na Morningstar.com hawawezi tu kupata upimaji wao kwenye hifadhi na fedha za pamoja lakini kuanzisha portfolios online, pia. Wakati niliandika kwanza makala hii, haikuunganishwa na tovuti nyingine ili uweze kuingia maelezo yako yote kwa kibinafsi kutoka kwa kauli zako za udalali, lakini ina kipengele maalum ambacho hakuna hata mmoja hutoa kinachoitwa X-Ray. Chombo hiki cha Ray kinawawezesha kuingiza fedha zako za pamoja na kisha inaonyesha kile ambacho haki yako ya kwingineko ni kwa kuvunja hifadhi za msingi uliofanyika ndani ya kila fedha hizo. Kwa mfano, ikiwa unamiliki thamani ya $ 1,000,000 ya mfuko wa index wa Vanguard S & P 500 katika 401 (k) yako, Roth IRA, SEP-IRA, na akaunti ya udalali , kama mara ya kwanza niliandika makala hii nyuma ya Julai 2009, kwa kweli hisa za $ 33,400 za hisa za Apple, thamani ya $ 24,700 ya hisa za Exxon Mobil, hisa za $ 18,800 za thamani ya $ 18,800 za hisa za Johnson & Johnson, hisa za umeme za jumla 14,600 $, hisa za Chevron $ 14,300, $ 14,200 thamani ya hisa za Wells Fargo, na kadhalika . Hii ni kwa sababu index haipo kweli, ununuzi wa hifadhi binafsi kupitia muundo uliounganishwa.
Kufuatilia Uwekezaji Wako na Farasi
Kwa wale ambao wanataka kipimo cha ziada cha kudhibiti juu ya ufuatiliaji wao wa uwekezaji, lahajedwali la desturi ni kati ya chaguo bora. Kuna kawaida uchaguzi mawili kuu katika jamii hii.
- Microsoft Excel - Ingawa uwezo wake wa kuagiza quotes halisi ya hisa ni mbaya sana kwa mwekezaji wastani, Microsoft Excel inaweza kutumika kufuatilia msingi wa gharama kwa kodi kwa kura ya mtu binafsi, na pia kuhesabu mapato ya jumla ya mgawanyiko au kupiga ramani kwenye ratiba ya mgawanyo, ikiwa ni pamoja na kukuonya kuhusu tarehe ya mgawanyiko wa zamani .
- Filashi za Google - Mpangilio wa faragha wa bure wa Google hauna nguvu kama Excel, lakini inafanya iwe rahisi kuwa nyaraka zako ziwezeshe upya na habari zilizochukuliwa kutoka kwa fedha za umma kama vile Yahoo. Kwa kuongeza, kwa sababu ni programu inayotegemea mtandao, unaweza kuingia katika akaunti yako ya Google popote ulimwenguni kufikia sahajedwali zako za Google.
Kutumia Programu Kufuatilia Uwekezaji wako
Wawekezaji wengi bado wanataka programu imewekwa kwenye mfumo wao wa ndani (katika matukio kadhaa, programu ya desktop inajumuisha vipengele vya ziada ambavyo hazipatikani kupitia programu za mtandaoni). Kwa ujumla, kuna chaguo chache.
- Haraka - Ikiwa unapata toleo la uwekezaji wa Quicken , mwekezaji wa kawaida wa rejareja atapata kwa kiasi kikubwa kwamba inakidhi mahitaji yake mengi.
- QuickBooks - Wafanyabiashara au wawekezaji wa kisasa ambao ni vizuri na GAAP watakuwa kama kubadilika kwa kutumia programu ya uhasibu wa jadi ya programu ya kusimamia uwekezaji wao wa uwekezaji. Kwa kibinafsi, ninatumia mchanganyiko wa sahajedwali na QuickBooks Pro ili kufuatilia mali ya mali isiyohamishika. Siku hizi, Intuit inafanya kazi kwa bidii ili kushinikiza kila mtu kwenye jukwaa la msingi la mtandaoni, QuickBooks Online, ambalo linapatikana katika tiers nyingi na kwa pointi nyingi za bei.
- Meneja wa Mfuko - Kuna programu ya programu inayoitwa Meneja wa Mfuko. Ni jambo la karibu zaidi kwa kufuatilia uwekezaji wa wataalamu kwa wawekezaji wa rejareja. Inaweza kuwa na nguvu sana, hasa kwa wale wanaowekeza katika vifungo vya manispaa au vifungo vya kampuni , kufuatilia vitu kama vile maslahi yaliyoongezeka, tarehe ya pili ya coupon , na mavuno kwa ukomavu.
Chagua Mpango wa Ufuatiliaji wa Uwekezaji unaofanya kazi bora kwa familia yako
Mwishoni, programu bora ya kufuatilia uwekezaji ni moja ambayo inakufanyia kazi. Mpango bora ulimwenguni hauna maana ikiwa hutumii au unapata shida nyingi.