Utangulizi wa Fedha za Equity kwa Wawekezaji wa Mfuko wa Mfuko
" Mfuko wa usawa ni nini?" ni swali la kawaida ambayo mara nyingi huulizwa na wawekezaji wengi wapya. Ijapokuwa jibu linaweza kuwa rahisi, ni tu mstari wa mwanzo kwenye safari yako ya uhuru wa kifedha kwa sababu unapoelewa ni fedha gani za usawa , bado unapaswa kutatua kupitia zaidi uwezekano wa uwekezaji wa kibiashara zaidi ya 10,000 ili kupata hali bora kwa familia yako kwingineko. Matumaini yangu ni kukutembea kupitia baadhi ya misingi ili utakuwa na habari zaidi juu ya kile unachokiona wakati wowote unatazama mfuko wa mfuko wa pamoja au unaongea na mshauri wa uwekezaji aliyesajiliwa .
Ufafanuzi: Mfuko wa Equity ni nini?
Mfuko wa usawa ni aina ya mfuko wa pamoja au mfuko wa uwekezaji wa kibinafsi, kama mfuko wa ua , ambao hununua umiliki katika biashara (kwa hiyo neno "usawa") mara nyingi kwa njia ya hisa za kawaida za biashara. Nyakati nyingine, umiliki ni fomu ya kinachojulikana kama usawa wa kibinafsi, ambako ni wakati mfuko wa usawa unawekeza katika makampuni yaliyotengwa bila faragha kwenye soko la hisa.
Mshirika wa kawaida na mfuko wa usawa ni tamaa ya usimamizi wa mfuko ili kupata fursa nzuri za kuwekeza katika biashara ambazo zitakua, na kuacha kuongezeka kwa faida kwa wamiliki, kinyume na mfuko wa dhamana au mfuko wa mapato, ambayo hutumia fedha za wanahisa kutoa mikopo kwa makampuni au serikali, kukusanya mapato ya riba .
Je, aina tofauti za Mfuko wa Equity ni nini?
Ili kwenda hatua moja zaidi kuliko kujibu "Mfuko wa usawa ni nini?", Tunahitaji kuangalia aina tofauti za fedha za usawa zinazopatikana kwa wawekezaji sasa.
Kwa usahihi, hebu tuvunja fedha za usawa chini ya makundi machache ambayo wewe ni uwezekano mkubwa wa kukutana katika safari yako ya uwekezaji.
Fedha za Equity zilizotajwa na Mamlaka ya Kijiografia
- Mfuko wa Kimataifa wa Fedha ni wale wanaowekeza katika hifadhi nje ya Umoja wa Mataifa.
- Mfuko wa Equity Global ni wale ambao kuwekeza katika hisa duniani kote ikiwa ni pamoja na wale wa Marekani lakini huwa na kupendeza hisa za kigeni kwa angalau 80% ya jumla yao kwingineko uzito.
- Fedha za Equity Worldwide ni wale wanaowekeza katika hifadhi duniani kote bila tofauti kati ya mali za ndani au za kimataifa, zifuatazo popote pale mameneja wa kwingineko au mbinu zinaelezea.
- Mfuko wa Equity wa Ndani ni wale ambao huwekeza katika hisa tu katika nchi ya mwekezaji na mtoaji. Kwa wasomaji wengi, hii itakuwa Marekani.
Mfuko wa Equity uliozingatia Ushuru wa Soko
- Mfuko wa Mfuko wa Fedha wa Mega ni wale ambao huwekeza katika hisa za makampuni makubwa duniani; behemoth yenye thamani ya mamia ya mabilioni ya dola kama Walmart au Berkshire Hathaway.
- Fedha kubwa ya Equity Equity ni wale ambao huwekeza katika makampuni yenye mtaji mkubwa wa soko .
- Fedha kati ya Cap Equity ni wale wanaowekeza katika makampuni yenye mtaji wa soko la kati.
- Fedha ndogo za Equity Equity ni wale ambao huwekeza katika makampuni yenye mtaji mdogo wa soko .
- Mfuko wa Equity Equity ni wale ambao huwekeza katika makampuni madogo ya biashara yenye thamani ya milioni chache, au mia kadhaa ya dola milioni, katika mtaji wa soko.
Fedha za Equity zilizotajwa kwenye Sinema ya Uwekezaji
- Fedha za Equity binafsi ni wale wanaowekeza katika makampuni yaliyoshikilia faragha ambayo hayafanyi biashara kwenye soko la hisa. Wanaweza kuanzisha kampuni ndogo ya dhima , kuingiza mamilioni, au mabilioni, ya dola ndani yake, kuongeza fedha kwa kutoa vifungo , na kisha kupata usimamizi wa biashara unaamini kuwa inaweza kuboresha.
- Mfuko wa Mapato ya Equity ni wale wanaowekeza katika umiliki wa biashara ambao hulipa mgawanyiko mkubwa, ambao mara nyingi hupimwa na historia ya ongezeko la mgawanyiko , mavuno ya jumla ya mgawanyiko , na uwiano wa mgawanyo wa mgawanyiko.
- Mfuko wa Ukuaji wa Mgawanyiko ni wale ambao huwekeza katika umiliki wa biashara na rekodi ya kuongezeka kwa gawio kwa kila hisa kwa kiwango cha kasi zaidi kuliko soko la hisa kwa ujumla. Kuna njia nyingi za pesa na mkakati wa ukuaji wa mgawanyiko , wakati mwingine huwapiga wenzao wa juu-kujitoa , na, katika hali nyingi, wanaweza kufanya uwekezaji wa ajabu wa kununua na kushikilia .
- Fedha za Equity Index ni wale ambao huiga index kama vile Dow Jones Viwanda Wastani au S & P 500. Ingawa sio kweli, fedha za usawa wa ripoti huwa na baadhi ya uwiano wa chini wa gharama za mfuko wa pamoja .
- Sekta au Sekta Fedha maalum za Fedha ni wale wanaozingatia maeneo maalum ya uchumi, kama vile viwanda au sekta ; kwa mfano, wauzaji wa discount au makundi ya bima ya mali na majeruhi. Hii inaweza kuwavutia kwa wale ambao wanataka kuwekeza fedha zao katika aina fulani za biashara, ambayo inaweza kuwa si wazo mbaya kutokana na kwamba viwanda fulani vimezalisha kurudi kwa wamiliki kwa kiasi kikubwa .
Aidha, fedha za usawa zinaweza kununuliwa kama fedha zote za pamoja na kama fedha za biashara za kubadilishana, au ETFs. Wawekezaji wengine huwa na kibali cha aina moja juu ya nyingine lakini kuna faida na hasara kwa wote kutegemea jinsi mfuko wa pamoja umeundwa na malengo ya mwekezaji, malengo, mapendekezo, na mazingira.
Njia tofauti ambazo Unaweza Kuwekeza katika Fedha za Equity
Unapoamua kwamba kuwekeza katika mfuko wa usawa ni njia unayotaka kuchukua kwa kwingineko yako, una chaguo kadhaa ambazo zinaweza kuwa na maana. Unaweza:
- Wekeza kwa kufungua akaunti moja kwa moja na familia ya mfuko wa pamoja kama vile Vanguard au Fidelity.
- Wekeza kwa kununua hisa za mfuko wa usawa wa usawa kwa njia ya akaunti ya udalali .
- Uwekezaji kwa kununua hisa za mfuko wa usawa kwa njia ya 401 (k) au 403 (b) mpango wako wa kazi (kumbuka kuwa kuna mara nyingi madarasa ya kushirikiana kwa mfuko wa fedha kwa malipo ya wawekezaji ambao huweka fedha zaidi kufanya kazi na kikundi cha usimamizi wa mali).
- Fungua Roth IRA au IRA ya Jadi katika kampuni ya udalali na uitumie kununua hisa za mfuko wa usawa wa usawa.
Kama vile kwa fedha za kawaida, fedha za usawa za usawa za umma zinatakiwa kusambaza mapato yote ya mgawanyiko na kufikia faida ya mtaji (kama ipo) kwa wanahisa kila mwaka. Kwa hiyo, unapaswa kuangalia kurudi kwako kwa jumla , si tu bei ya hisa, ambayo inaweza kudanganya kulingana na kiwango cha usambazaji uliofanywa wakati wowote. Makampuni mengi ya udalali na makampuni yote ya mfuko wa pamoja yatakuwezesha kurejesha moja kwa moja mgawanyo wowote, kwa jumla au sehemu, katika hisa zaidi za mfuko ili uweze kuongeza umiliki wako kwa muda.
Uwekezaji wa chini unapoanza kupata fedha hizo hutofautiana, lakini katika matukio mengi (hasa kwa akaunti za kustaafu), wanaweza kuwa chini ya dola 250 na utoaji wa kawaida wa kila mwezi kutoka akaunti yako ya akiba au kuangalia akaunti ya $ 50 au zaidi ili kukusaidia kujenga uwekezaji wako kwingineko kwa muda. Ikiwa ununuliwa kupitia akaunti ya udalali wa vanilla, kiwango cha chini kinaweza kuwa $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 au $ 25,000. Fedha za usawa wa taasisi zinaweza uwe na uwekezaji wa chini wa $ 1,000,000 au hata $ 10,000,000.