Ni ipi kati ya Hali hizi za Uwekezaji Juu, Nadharia za Mitindo Ni Bora Kwako?
Pia, hutaki kutekeleza mkakati wa uwekezaji na kupata kwamba unataka kuiacha kwa mwenendo mpya mpya wa moto uliogundua katika makala ya gazeti. Usifadhaike na ladha zote za kweli-nzuri-ya kweli ya mwezi.
Weka kwenye misingi ya kupima wakati.
Kutumia mfano mwingine unaojulikana, mitindo ya uwekezaji na mbinu ni kama nguo zinazofaa kwako. Huna haja ya chochote cha gharama kubwa au kilichofanywa; unahitaji kitu kizuri ambacho kitaendelea muda mrefu, hasa ikiwa lengo lako la uwekezaji ni muda mrefu (miaka 10 au zaidi).
Kwa hiyo kabla ya kujitolea kwa chochote, ikiwa ni chakula cha chakula, nguo, au mikakati ya uwekezaji, tazama ambayo inafanya kazi bora kwa utu na mtindo wako. Unaweza kuanza kwa kuzingatia mikakati 10 ya uwekezaji ya juu, ambayo baadhi yake ni nadharia, mitindo au mbinu, ambazo zinaweza kukusaidia kujenga kwingineko ya fedha za pamoja au ETFs.
Mikakati bora ya kuwekeza: Uchambuzi wa kimsingi
Tunaanza kwa uchambuzi wa msingi kwa sababu ni moja ya aina za kale zaidi na za msingi za mitindo ya kuwekeza. Kimsingi hutumika kwa ajili ya kuchunguza na kuchambua usawa (hifadhi binafsi, badala ya uteuzi wa mfuko wa pamoja), uchambuzi wa msingi ni aina ya mkakati wa kuwekeza kazi unaohusisha kuchambua taarifa za kifedha kwa lengo la kuchagua hifadhi bora.
Takwimu kutoka kwa taarifa za kifedha hutumiwa kulinganisha na data zilizopita na za sasa za biashara fulani au kwa biashara nyingine ndani ya sekta hiyo. Kwa kuchambua data, mwekezaji anaweza kufikia hesabu yenye thamani (bei) ya hisa ya kampuni fulani na kuamua kama hisa ni ununuzi bora au la.
Mikakati bora ya kuwekeza: Thamani Kuwekeza
Mfuko wa fedha na wawekezaji wa ETF wanaweza kuajiri mkakati wa msingi wa uwekezaji au mtindo kwa kutumia thamani ya fedha za pamoja . Kwa maneno rahisi, mwekezaji thamani anataka hifadhi zinazouza "discount" wanataka kupata biashara. Badala ya kutumia muda wa kutafuta hifadhi ya thamani na kuchambua taarifa za fedha za kampuni, mwekezaji wa mfuko wa pamoja anaweza kununua fedha za ripoti, Fedha za Fedha za Fedha (ETFs) au fedha zilizosimamia kikamilifu ambazo zinashikilia hifadhi ya thamani.
Mikakati bora ya kuwekeza: Uwekezaji wa Ukuaji
Kama jina linamaanisha, hifadhi za ukuaji hufanya vizuri zaidi katika hatua za kukomaa za mzunguko wa soko wakati uchumi unaongezeka kwa kiwango cha afya. Mkakati wa ukuaji unaonyesha ni nani makampuni, watumiaji, na wawekezaji wote wanaofanya wakati huo huo katika uchumi bora - kupata matarajio ya juu zaidi ya ukuaji wa baadaye na kutumia fedha zaidi ya kufanya hivyo. Tena, makampuni ya teknolojia ni mifano nzuri hapa. Wao ni kawaida ya thamani ya juu lakini wanaweza kuendelea kukua zaidi ya hesabu hizo wakati mazingira ni sahihi.
Toleo la uwekezaji wa kukua huweza kupatikana katika mkakati wa uwekezaji wa kasi , ambayo ni mkakati wa kuimarisha mwenendo wa sasa wa bei na matumaini kwamba kasi itaendelea kujenga katika mwelekeo huo.
Kwa kawaida, na hasa kwa fedha za pamoja zinazopangwa kukamata mkakati wa uwekezaji wa haraka, wazo ni "kununua juu na kuuza zaidi." Kwa mfano, meneja wa mfuko wa pamoja anaweza kutafuta hifadhi za ukuaji ambazo zimesababisha mwenendo wa kuthamini thabiti kwa bei na matumaini kwamba mwenendo wa bei unaozidi utaendelea.
Mikakati bora ya kuwekeza: Uchambuzi wa Kiufundi
Uchambuzi wa kiufundi unaweza kuchukuliwa kuwa kinyume cha uchambuzi wa msingi. Wawekezaji wanaotumia uchambuzi wa kiufundi (wafanyabiashara wa kiufundi) mara nyingi hutumia chati ili kutambua mwelekeo wa bei ya hivi karibuni na mwenendo wa sasa wa soko kwa lengo la kutabiri mwelekeo na mwelekeo wa baadaye. Kwa maneno tofauti, kuna mwelekeo fulani na mwelekeo ambao unaweza kutoa mfanyabiashara wa kiufundi baadhi ya cues au ishara, inayoitwa viashiria, kuhusu harakati za soko la baadaye.
Kwa mfano, baadhi ya mwelekeo hupewa majina ya maelezo, kama "kichwa na mabega" au " kikombe na kushughulikia. " Wakati ruwaza hizi zinapoanza kuunda na zinajulikana, mfanyabiashara wa kiufundi anaweza kufanya maamuzi ya uwekezaji kulingana na matokeo yaliyotarajiwa ya muundo au mwenendo. Takwimu za msingi, kama vile uwiano wa P / E, hazizingatiwa katika uchambuzi wa kiufundi ambapo mwelekeo na ruwaza zinaweka kipaumbele hatua za ziada.
Mikakati bora ya kuwekeza: Nunua na Ushike
Kununua na kushikilia wawekezaji kuamini "wakati katika soko" ni mtindo wa uwekezaji wa busara zaidi kuliko "wakati wa soko." Mkakati huo unatumiwa kwa kununua dhamana ya uwekezaji na kuwaweka kwa muda mrefu kwa sababu mwekezaji anaamini kwamba kurudi kwa muda mrefu kunaweza kuwa na busara licha ya tabia ya kutosha ya muda mfupi. Mkakati huu ni kinyume na muda wa soko kamili, ambayo kwa kawaida ina mwekezaji anayeuza na kuuza juu ya muda mfupi kwa nia ya kununua kwa bei za chini na kuuza kwa bei ya juu.
Mwekezaji wa kununua-na-kushikilia anasema kuwa kufanya kwa muda mrefu inahitaji biashara ndogo mara kwa mara kuliko mikakati mingine. Kwa hiyo gharama za biashara zinapungua, ambayo itaongeza kurudi kwa jumla kwa wavuli wa uwekezaji.
Portfolios kuajiri mkakati wa kununua na kushikilia wameitwa portfolious wavivu kwa sababu ya matengenezo yao ya chini, asili ya passive.
Core na Satellite : Core na Satellite ni mpango wa kawaida wa uwekezaji wa kwingineko unao "msingi," kama vile mfuko mkuu wa hisa wa hisa, ambayo inawakilisha sehemu kubwa ya kwingineko, na aina nyingine za fedha - "satelaiti" fedha-kila moja yenye sehemu ndogo ya kwingineko kuunda nzima. Lengo kuu la kubuni hii kwingineko ni kupunguza hatari kwa njia ya mseto (kuweka mayai yako katika vikapu tofauti) wakati ukipungua (kupata faida kubwa zaidi kuliko) kiwango cha kiwango cha kiwango cha utendaji, kama vile S & P 500 Index . Kwa muhtasari, kwingineko ya Core na Satellite itakuwa na matumaini kufikia juu ya wastani wa kurudi kwa hatari chini ya wastani kwa mwekezaji.
Dave Ramsey Portfolio : Popular host host show na kwa ujumla kuheshimiwa fedha binafsi Guru Dave Ramsey imekuwa muda mrefu mkono mfuko wake nne mfuko wa kwingineko mkakati kwa wasikilizaji wake na mashabiki. Hekima ya Dave iko katika unyenyekevu wake; utoaji wake na mbinu za fedha ni rahisi kuelewa. Hata hivyo, hekima huacha hapo. Aina hizi nne za mfuko wa pande zote mara nyingi hupata mfuko wa kuingiliana , maana yake kuna tofauti ndogo. Aidha, mali ya chini ya hatari, kama vile vifungo na fedha, hazipo mbali na kwingineko.
Nadharia ya kisasa ya kwingineko : Nadharia ya kisasa ya kwingineko (MPT) ni njia ya kuwekeza ambapo mwekezaji anajaribu kuchukua kiwango kidogo cha hatari ya soko kukamata anarudi kiwango cha kiwango cha juu kwa kwingineko fulani ya uwekezaji. Mwekezaji anayefuata msimamo wa MPT anaweza kutumia mbinu ya msingi na satellite, kama ilivyoelezwa katika nambari 6 hapo juu. Katika msingi wa filosofi ya uwekezaji, kila mwekezaji angependa kufikia kurudi iwezekanavyo iwezekanavyo bila kuchukua kiwango kikubwa cha hatari. Lakini hii inaweza kufanywaje? Jibu fupi ni mseto . Kwa mujibu wa MPT, mwekezaji anaweza kushikilia aina fulani ya mali, mfuko wa pamoja, au usalama ambao una hatari kubwa peke yake lakini, pamoja na aina nyingine za mali au uwekezaji, kwingineko yote inaweza kuwa na usawa kwa namna ambayo hatari yake ni chini kuliko baadhi ya mali ya msingi au uwekezaji.
Nadharia ya Post-Modern Portfolio (PMPT) : Tofauti kati ya PMPT na MPT ni njia wanayofafanua hatari na kujenga portfoli kwa misingi ya hatari hii. MPT anaona hatari kama ya kawaida; ujenzi wa kwingineko unajumuisha uwekezaji mbalimbali na viwango mbalimbali vya hatari vinavyochanganya kufikia kurudi kwa busara. Ni picha kubwa ya picha ya hatari na inarudi. Mwekezaji wa PMPT anaona hatari kama asymmetrical; njia ambazo wawekezaji wanahisi juu ya hasara sio mfano wa kioo kinyume cha jinsi wanavyohisi kuhusu faida, na kila mazingira ya kiuchumi na soko ni ya pekee na yanaendelea. PMPT inaona kuwa wawekezaji hawafanyi kila wakati. Kwa hiyo PMPT inahusika na tabia za tabia ya mkulima, sio tu mfano wa hisabati ambao MPT ifuatavyo.
Ugawaji wa Maliasili : Ugawaji wa mali ya ushirika ni mchanganyiko wa mitindo ya awali iliyotajwa hapa. Ni mtindo wa uwekezaji ambapo madarasa matatu ya mali ya msingi (hifadhi, vifungo, na fedha) ni kikamilifu uwiano na kurekebishwa na mwekezaji kwa nia ya kuongeza uwezekano wa kurudi na kupunguza hatari ikilinganishwa na alama, kama index. Mtindo huu wa uwekezaji unatofautiana na wale wa uchambuzi wa kiufundi na uchambuzi wa kimsingi kwa kuwa unazingatia hasa mgao wa mali na pili juu ya uteuzi wa uwekezaji. Mtazamo huu wa picha kubwa ni kwa sababu nzuri, angalau kutokana na mtazamo wa mwekezaji kuchagua mgawanyo wa mali ya tactical.
Kurudia hatua ya kwanza ya makala hii. Kuchagua mkakati wa uwekezaji au mtindo sio tofauti na kuchagua uwekezaji: Mwekezaji ni wa kipekee na mkakati bora nio unaofanya kazi bora kwa malengo yao ya uwekezaji wa kipekee na uvumilivu wa hatari.
Maelezo kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.