Ni Sababu Zingi Unahitaji Kuuza Mfuko Wako wa Mutual?
Kwa hiyo, kwa nini unapaswa kuuza mfuko wako wa pamoja?
1. Tumia Mfuko wako wa Mutual ili Kufikia Malengo Yako
Ikiwa wewe ni mwekezaji wa mfuko wa fedha, basi unaweza kuwa ununuzi wa fedha za pamoja kwa njia ya ugawaji wa mali ambayo imefungwa kwa lengo (kwa mfano, kustaafu, elimu ya chuo cha watoto). Unapoendelea njiani kuelekea lengo lako, mabadiliko katika ugawaji wako wa mali ni muhimu. Kwa mfano, kama watoto wako wanakaribia kujiandikisha chuo kikuu, unaweza kuamua kurekebisha kwingineko yako kwa ugawaji zaidi ya kihafidhina ili kupunguza hatari ya kupoteza fedha uliyoweka kwenye mafunzo ya chuo kikuu. Kwa mfano huu, ungeuza sehemu ya fedha zako za usawa wa usawa na ununuzi wa fedha za pesa za pesa za ziada za kihafidhina.
2. Uuza Mfuko wako wa Mutual kama Wewe Angalia Style Drift
Ikiwa unununua mfuko wa pamoja wa kujaza sehemu ya hisa ndogo ya ndani ya kwingineko yako, na chini ya barabara, unagundua kwamba mfuko umeendeleza uzito mkubwa kwa mtindo mwingine wa uwekezaji, kama vile usawa wa ndani wa cap, kisha inaweza kutaka kuuza mfuko wako wa pamoja.
Suala hili la kubadilisha mitindo ya uwekezaji inajulikana kama "drift style".
Drift ya style inaweza kuwa suala ngumu. Unapaswa kuendelea kuchunguza na kutathmini fedha zako za pamoja ili kuchunguza drift hii ya mtindo kwa sababu unaweza kutambua sana katika eneo moja la soko. Drift style inaweza kuondoka na overweighting katika darasa moja ya uwekezaji na uzito chini ya mwingine, kwa hiyo kubadilisha tabia hatari / tuzo ya kwingineko yako.
3. Uuza Mfuko wako wa Mutual kama Mabadiliko ya Meneja wa Mfuko
Sababu nyingine unapaswa kuzingatia kuuza mfuko wako wa pamoja ni kama meneja wa mfuko huacha msaidizi. Wawekezaji wengi wanunua mfuko wa pamoja kwa sababu ya rekodi ya kufuatilia meneja maalum wa mfuko. Kwa mfano, kumbuka Peter Lynch, meneja maarufu wa Fidelity Magellan Fund hadi 1990? Wawekezaji wengi walinunuliwa katika Fidelity Magellan Fund kwa sababu ya mtindo wa kipekee wa uwekezaji na rekodi ya ufanisi wa Peter Lynch, tu kukatishwa tamaa na kurudi kwa ununuzi (au, angalau, sio kurudi kwa stellar) baada ya kustaafu.
Wakati meneja wa mfuko atakapoaa au amaacha majaribio mengine, na meneja wa uingizaji huingia ndani, meneja mpya anaweza kuwa na falsafa tofauti kuliko meneja wa hivi karibuni aliyeondoka. Kwa sababu hii, meneja wa mfuko anaweza kurekebisha kwingineko, na kujenga mauzo ambayo, angalau, inaweza kusababisha mgawanyo usio na faida ya mitaji . Ikiwa meneja wa mfuko wako aacha, fikiria ni dalili ya mkakati wa kubadilisha na kufikiria kuuza mfuko wako wa pamoja.
4. Uuza Mfuko wako wa Mutual ikiwa unapoteza Makosa yake
Ikiwa unununua mfuko wa pande zote za ndani, unatarajia kwamba mfuko unapaswa, baada ya muda, kufuta kiwango cha benchmark.
Katika kesi hii, ungeweza kutarajia kuwa mfuko wa pamoja wa kijiji kikubwa wa ndani lazima uingie zaidi S & P 500 - vinginevyo, ingekuwa unununua mfuko wa S & P 500 , sawa? Ikiwa mfuko wako mara kwa mara unasimamia kiwango chake, basi fikiria kuuza mfuko wako wa pamoja na kununua mfuko mwingine uliosimamia kikamilifu , au labda, ununuzi wa benchmark yenyewe kwa njia ya mfuko wa pande zote .
Mwisho mmoja wa ushauri
Ikiwa wewe ni mwekezaji wa muda mrefu, na unaamini katika mkakati wa kununua na kushikilia, ni muhimu kukumbuka kuwa mkakati wako wa kununua na kushikilia haimaanishi kwamba usipaswi kamwe kuuza mfuko wako wa pamoja. Endelea kuwasiliana na mfuko wako, ama kupitia utafiti (zaidi ya ukaguzi wa kila mwaka wa utendaji) au mtaalamu wa kifedha wa kuaminika. Labda ... labda tu ... utapata sababu za kuuza mfuko wako wa pamoja na kuzibadilisha na njia mbadala ambayo inakidhi mahitaji yako.