Kufanya Mapungufu ya Kitaifa Kazi Kwa Wewe
Misingi ya Mafanikio ya Capital & Kupoteza & Kodi
Kuelewa matokeo ya kodi (faida kubwa na hasara ya mji mkuu) wa kuuza fedha za pande zote ni kipengele muhimu cha mafanikio ya uwekezaji.
Huna kweli kupata au kupoteza kwa mali yoyote mpaka uiuza. Hadi wakati huo, una kitu tu kwenye karatasi (au mtandaoni) kinakuambia ni kiasi gani kinachofaa. Kwa mfano, ikiwa unauza mfuko wako wa hisa kwa bei ya juu kuliko kununulia, utapata faida kubwa. Ikiwa unauza mfuko wako kwa bei ya chini kuliko kununuliwa, una hasara kubwa. Unapopata faida kubwa, utapata deni la faida kubwa. Hata hivyo, kupoteza kwa mji mkuu kunaweza kukabiliana na faida ya mtaji au, ikiwa hapakuwa na faida kubwa katika kipindi cha mwaka wa kodi, unaweza kutumia hadi $ 3,000 ili kupunguza mapato yako ya kawaida. Ikiwa upotevu wa wavu unazidi $ 3,000 mwekezaji anaweza kuendelea na hasara yoyote zisizotumiwa katika miaka ya kodi ya baadaye.
Kupoteza Ushuru Mfano wa Kupoteza
Wakati unapoteza hasara ya kupoteza faida ya mitaji au kupunguza mapato ya kawaida, unafanya kitu kinachojulikana kama kupoteza ushuru wa kodi. Mkakati na kupoteza ushuru wa kodi kwa ajili ya kufutwa kwa faida kuu ni kuzingatia bei au Thamani ya Mali ya Nambari (NAV) ya fedha zako za pamoja.
Kwa mfano, tuseme uwekezaji $ 1,000 katika Mfuko wa A na $ 1,000 katika Mfuko B. Miaka miwili baadaye, Mfuko wako A una thamani ya $ 1,500 na Mfuko wako B una thamani ya $ 500. Ikiwa unatumia fedha zote mbili leo, utapata faida ya dola 500 kwa Mfuko A na hasara ya dola 500 kwa Mfuko B. Ufikiaji na upotevu utaweza kukomesha kila mmoja na huwezi kulipa kodi yoyote.
Kwa muhtasari, kupoteza ushuru wa kodi inaweza kuwa na thamani kwa mwekezaji, ama kama njia ya kupunguza au kuondoa faida kubwa au kama njia ya kupunguza mapato ya kawaida. Kumbuka kwamba mafanikio ya mitaji au hasara hayatumika kwenye akaunti zilizosaidiwa na kodi, kama vile 401 (k) au IRA yako, kwa hiyo kupoteza hasara kwa ushuru hakuwezekani katika akaunti hizi.
Tahadhari na Vidokezo kwa Mavuno ya Kupoteza Kodi
Wawekezaji wengine wanapenda kurejesha siku ya baadaye mfuko huo ambao waliuuza (kuvuna). Kabla ya kufanya hivyo kuwa na ufahamu wa Sheria ya Kuosha ya IRS, ambayo inasema kwamba mwekezaji hawezi kununua usalama sawa sawa ndani ya siku 30 (kabla au baada).
Pia, usivunja ushuru wa kupoteza ushuru kwa ugawaji mkuu wa faida . Mwekezaji mwenye busara pia anaweza kupunguza kodi katika akaunti ya kawaida ya udalali kwa kupunguza mapato kutoka kwa mgawanyiko wa kulipa mgawanyiko wa fedha na kodi kutokana na mgawanyo mkuu wa faida na kitu kinachojulikana kama eneo la mali - kuweka uwekezaji wa ufanisi wa kodi ndani ya akaunti zilizopaswa kutekelezwa.
Hatimaye, kupoteza ushuru wa kodi ni mara nyingi mkakati wa uwekezaji wa mwisho wa mwaka lakini mwekezaji mwenye busara atazingatia ununuzi wa mfuko wote na mauzo kwa mwaka mzima na kufanya maamuzi ya uwekezaji kulingana na malengo ya uwekezaji, sio shaba ya soko.
Kutoa wazi: Ongea mshauri wako wa kodi au mshauri wa kifedha kabla ya kufanya maamuzi yanayohusiana na kodi. Hali ya kipekee ya mwekezaji inapaswa kuchukuliwa kabla ya kutumia mikakati ya uwekezaji wa jumla kwa fedha binafsi. Maelezo kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.