Ufafanuzi na Mpangilio wa Usimamizi wa Mfuko wa Uwekezaji
Kama mikakati bora zaidi ya kuwekeza na falsafa, msingi na satellite ni rahisi na yenye ufanisi, hasa kwa muda mrefu, kununua-na-kushikilia kuwekeza.
Ufafanuzi wa Portofeli ya Core na Satellite
Core na Satellite ni mpango wa kawaida wa uwekezaji wa kwingineko ambao una "msingi," kama mfuko mkuu wa hisa ya hisa, ambayo inawakilisha sehemu kubwa ya kwingineko, na aina nyingine za fedha - "satellite" "fedha-kila moja yenye sehemu ndogo za kwingineko ili kuunda nzima.
Lengo kuu la kubuni hii kwingineko ni kupunguza hatari kwa njia ya mseto (kuweka mayai yako katika vikapu tofauti) wakati ukipungua (kupata faida kubwa zaidi kuliko) kiwango cha kiwango cha kiwango cha utendaji, kama vile S & P 500 Index . Kwa muhtasari, kwingineko ya Core na Satellite itakuwa na matumaini kufikia juu ya wastani wa kurudi kwa hatari chini ya wastani kwa mwekezaji.
Anza Kwa Core
Kushikilia msingi bora ni mfuko wa hisa kubwa, kama vile mfuko wa ripoti ya S & P 500 ya gharama nafuu . Msingi utawakilisha sehemu kubwa ya kwingineko yako. Asilimia nzuri kwa kwingineko ya wastani , kwa mfano, ni 30-40%.
Sababu ya fedha kubwa ya kifungu cha fedha hufanya kazi vizuri kama vile kushikilia msingi ni kwa sababu habari kuhusu makampuni makubwa, kama vile Wal-mart, GE, Exxon na Microsoft, inapatikana kwa urahisi kwa umma kuwa ni vigumu sana kwa wawekezaji kufanya kazi ya kila mara soko, hasa kwa kipindi cha muda mrefu.
Kwa maneno mengine, kama hata faida zina wakati mgumu kupiga S & P 500 , kwa nini unapaswa kufanya vizuri zaidi? Unaweza kujifunza zaidi juu ya dhana hii na sababu ya kutumia fedha za ripoti kwa kusoma kuhusu Hypothesis ya Masoko Ufanisi .
Ongeza Satellites
Baada ya kununua msingi mkuu wa cap, aina tofauti za fedha - "satelaiti" -kuwakilisha makundi mbalimbali ya mfuko itajaza muundo wa kwingineko ya Core na Satellite mfuko wa fedha.
Fedha nyingine hizi zinaweza kujumuisha hifadhi ya katikati, hisa ndogo ndogo, hisa za kigeni, kipato cha kudumu (dhamana), fedha za sekta na fedha za soko la fedha. Satelaiti hizi ni fedha ambazo zitasaidia mwekezaji, ikiwa anafanikiwa katika mkakati huu, kupata mapato ya juu kuliko alama, kama S & P 500 .
Kwa kiwango cha chini, na labda muhimu zaidi, muundo wa ujenzi wa Core na Satellite wa kwingineko unaweza kusaidia kuhakikisha wawekezaji wanajumuisha vizuri kati ya aina tofauti za mali (hifadhi, vifungo na fedha) na makundi mbalimbali ya mfuko wa pamoja. Ugawaji huu wa mali na uundaji wa uwekezaji pia unaweza kusaidia mwekezaji kufikia faida nzuri kwa hatari nzuri.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.