Ukuaji vs Thamani: Jua Tofauti na Uwekezaji Bora
Kwa maneno tofauti, wawekezaji wenye mafanikio wanaelewa wanachowekeza na kwa nini wanafanya hivyo. Hapa ni nini cha kujua wakati linapokuja fedha za ukuaji vs thamani ya fedha.
Je, ni Mfuko wa Mutual Growth na Je, Wao Wawekezaji?
Fedha za hisa za ukuaji ni fedha ambazo zinashikilia hifadhi za ukuaji, ambazo ni hisa za makampuni ambazo zinatarajiwa kukua kwa kasi zaidi kuhusiana na jumla ya soko la hisa.
Hifadhi za ukuaji zinaendelea kufanya vizuri zaidi wakati uchumi ulipo katikati ya awamu ya mwishoni mwa mzunguko wa biashara, wakati faida ya kampuni ni ya afya. Hifadhi za teknolojia , kama vile Apple ( AAPL ) na Facebook ( FB ) , na hifadhi za hifadhi ya watumiaji , kama vile Disney ( DIS ) na Home Depot ( HD ) , ni mifano nzuri ya mameneja wa mfuko wa hisa za kukuza hisa kununua kwa portfolios zao. Lakini fedha za hisa za ukuaji hazitumii hifadhi kubwa, kubwa-kofia kama hizo. Pia wanunua hisa za kukua ndogo na za katikati za makampuni ambayo huenda usijisikie lakini inaweza kuwa kampuni inayoendelea kukua.
Fedha za ukuaji hulipa kidogo au hakuna gawio hivyo kurudi kwa mwekezaji hufikiriwa kupitia thamani ya bei ya uwekezaji wa msingi; wakati kurudi kwa mwekezaji kwa fedha za thamani / mapato inaweza kuwa mchanganyiko wa thamani ya thamani na mavuno (gawio).
Fedha za ukuaji mara nyingi (lakini sio zote) zina neno "ukuaji" katika majina yao. Mifano ni Vanguard Growth Index (VIGRX ) na Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Je, ni Thamani ya Mfuko wa Mutual na Je, Wao Wawekezaji?
Thamani ya fedha za pesa zote zinawekeza hasa katika hifadhi za thamani , ambazo ni hisa ambazo mwekezaji anaamini zinauza kwa bei ambayo ni ya chini kuhusiana na mapato au hatua nyingine za msingi.
Kwa maneno rahisi, mwekezaji wa thamani au meneja wa mfuko ni kuangalia kwa hifadhi za kuuza "discount" wanataka kupata biashara. Wawekezaji hawa au mameneja mara nyingi huajiri mbinu ya uchambuzi wa msingi wa kuchunguza na kuchambua mashirika ili kuamua kama hisa (s) zinapaswa kununuliwa - kuona kama ni "thamani nzuri."
Lakini badala ya kufanya utafiti na uchambuzi wote, njia nzuri ya kupata nafasi ya hisa ni kununua tu mfuko wa pamoja kwa lengo la thamani. Thamani zaidi ya fedha za hisa zina neno "thamani" kwa jina lao. Mifano ni pamoja na Thamani ya Vanguard Index ( VIVAX ) na Thamani ya Fidelity ( FDVLX ) .
Hifadhi na fedha za hisa zinazolipa gawio mara nyingi huhesabiwa thamani ya fedha na wale wanao kulipa kidogo au hakuna gawio ni kuchukuliwa kama fedha za ukuaji. Kwa hiyo lengo la kawaida la kutumia fedha za thamani ni kwa mapato au mavuno. Kwa maneno tofauti, mwekezaji anataka au anahitaji malipo ya gawio kama chanzo cha mapato. Hii ndiyo sababu fedha za thamani zinajulikana kama "fedha za mapato." Watu wastaafu ni wawekezaji wa kawaida katika fedha za thamani kwa kipengele cha mapato.
Wawekezaji wa mfuko wa thamani pia wanaweza kuchagua kuwa na mgawanyiko wa kugawanywa ili kununua hisa zaidi za mfuko huo. Mkakati huu ni wa kawaida kwa watu ambao wanapenda thamani ya kuwekeza lakini hawana haja ya mapato ya sasa (wanataka kukua kwingineko ya uwekezaji).
Hivyo thamani ya fedha za hisa zinaweza kununuliwa kwa lengo la kukua kwa muda mrefu, ingawa jina au lengo sio "ukuaji" halisi.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.