Mikakati ya fedha za pamoja zinazoshikilia hifadhi ndogo ndogo
Wawekezaji wengi ni wenye busara ili kuepuka aina safi ya muda wa soko lakini kuna baadhi ya hatua za kimkakati na za mbinu wawekezaji wanaweza kufanya kurekebisha ugawaji wa mfuko wa hisa kwa wakati fulani.
Kwa maneno tofauti, wengi wa wawekezaji ni wenye busara kuchagua mgao sahihi wa fedha ndogo za hisa za pande zote na kushikamana na mgao kwa muda mrefu.
Na mara kwa mara, kama mara moja kwa kila robo ya kalenda au mara moja kwa mwaka, kurekebisha kwingineko .
Hata hivyo, kwa wawekezaji wenye nguvu, kuna njia nzuri za kurekebisha ufikiaji wa fedha za hisa ndogo ili uweze kuongeza utendaji wa muda mrefu.
Mazingira bora ya kiuchumi kwa kuwekeza katika hifadhi ndogo ndogo
Hekima ya kawaida kuhusu kuzingatia uwekezaji wa hisa ndogo ni kwamba hifadhi ndogo ndogo za Marekani zimezuia historia ya hifadhi kubwa wakati wa kupanda kwa mazingira.
Kipindi cha kupanda kwa viwango vya riba ni kawaida wakati wa mwanzo wa kufufua uchumi au, kwa maneno tofauti, wakati ambapo inaonekana Shirika la Shirikisho halitapungua tena viwango vya riba ili kuchochea uchumi.
Njia nyingine ya kuangalia wakati mzuri wa kununua fedha ndogo za hisa ni wakati inaonekana soko limekuwa chini kwa muda mrefu, au linapoonekana hakuna matumaini kuhusu soko (kiwango cha chini cha uwezo).
Hii inaweza kuwa vigumu kufikiri kwa usahihi lakini tamaa mbaya inaweza kuonekana na kujisikia kwenye vyombo vya habari vya ndani na vya kimataifa, hasa vyombo vya habari vya kifedha.
Wakati na kwa nini hifadhi ndogo ndogo huweza kupiga hifadhi kubwa
Kwa mtazamo wa kisasa, makampuni madogo yanaweza kuongezeka katika uchumi unaokua kwa kasi zaidi kuliko makampuni makubwa kwa kuwa hatima yao ya pamoja haijamatwa moja kwa moja na viwango vya riba na mambo mengine ya kiuchumi kuwasaidia kukua.
Kama mashua ndogo ndani ya maji, makampuni madogo yanaweza kuhamia kwa kasi na kwenda kwa usahihi zaidi kuliko kampuni kubwa zinazohamia kama viunga vya bahari kubwa.
Maamuzi juu ya bidhaa mpya na huduma na jinsi ya kuwaleta kwenye soko pia yanaweza kufanywa na kutekelezwa kwa haraka na makampuni madogo kwa sababu ya kamati chache, vikwazo vya usimamizi na vikwazo vingine vinavyoweza kuwepo katika shirika la kawaida la ukiritimba wa makampuni makubwa. Kwa hiyo, wakati uchumi unapoanza kujitokeza kutoka kwenye uchumi na kuanza kuongezeka tena, hifadhi ndogo ndogo huweza kukabiliana na mazingira mazuri haraka na yanaweza kukua kwa kasi zaidi kuliko hifadhi kubwa.
Makampuni madogo (na hisa nyingi za ukuaji wa uchumi katika kila mtaji) zinazalisha mitaji zaidi kutoka kwa wawekezaji (kwa kuuza hisa za hisa), kinyume na kukopa fedha (kwa kutoa vifungo) kama makampuni makubwa. Kwa hiyo, kiwango cha riba cha juu kina athari mbaya juu ya uwezo wa makampuni madogo kukua kwa sababu hawana kutegemea sana kwenye mikopo (vifungo) kupanua shughuli na miradi ya mfuko.
Historia fupi na tahadhari kwenye muda mfupi wa hisa za hisa
Katika marejesho mawili ya mwisho ya kiuchumi, katika miaka ya kalenda baada ya uchumi (2003 na 2009), matokeo yalichanganywa, na kusema angalau.
Mwaka 2003, hifadhi ndogo ndogo ( Russell 2000 ) iliongoza vifuniko vya katikati ( S & P Midcap 400 ) na hifadhi kubwa ( S & P 500 ) na kurudi kwa 47.25%, ikilinganishwa na 35.62% na 28.69% cap na cap-kubwa, kwa mtiririko huo. Hata hivyo, hii haikuwa hivyo katika kuokoa tangu mwanzo mwaka 2009, ambapo vidogo vidogo (27.17%) vilipotea kwa hifadhi za katikati (37.38%) na vikwazo vilivyopigwa nje (26.46%).
Hivi karibuni, mwaka wa 2016, wakati Fed ilianza kuongezeka kwa viwango baada ya muda mrefu wa kuifungua, hifadhi ndogo ndogo zilipata faida ya asilimia 22, ambayo ilipata faida ya S & P 500 ya 12%.
Somo hapa ni kwamba hekima ya kawaida ni oxymoron: Hekima ni kujua kwamba makusanyiko yanajumuisha sheria za kidole au wastani ambazo hazitumiki kila wakati. Kwa hivyo, makusanyiko na hekima hazifanyi kazi pamoja. Kwa mfano, wakati wowote unaposoma makala kuhusu kununua fedha za hisa ndogo, wewe ni hekima kuchunguza chanzo cha habari, ambayo mara nyingi ni kampuni ya broker au mfuko wa kuuza fedha za pesa ndogo!
Kwa hiyo alisema, kununua hisa zaidi ya hifadhi ndogo ndogo wakati wa masoko ya kubeba na kama vile inaonekana Fed itaanza kuongeza viwango inaweza kuwa wazo nzuri kwa wawekezaji wa kazi.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.