Faida za Kuwekeza katika Familia ya Mfuko wa Mutual
Imefanywa kwa usahihi, kuwekeza katika familia ya mfuko wa pande zote inaweza kutoa utofauti wa darasa la mali na uwezekano wa kupunguza gharama zako za uwekezaji.
Ufafanuzi wa Familia ya Mfuko wa Mutual
Familia ya mfuko wa pande zote ni kikundi cha fedha za pamoja ambazo zinachangia mfuko wa mfuko wa pamoja. Kukusaidia kuelewa dhana, fikiria kuwa kampuni yangu ya usimamizi wa mali iliunda tanzu ya usimamizi wa mfuko wa pamoja na kuwa na mdhamini wa kampuni ndogo ya fedha mpya mpya:
- Mfuko wa hisa wa Joshua Kennon
- Shirika la Bunge la Joshua Kennon
- Mfuko wa Real Estate wa Joshua Kennon
Kila moja ya fedha hizi za pande zote ni za kipekee na ina portfolios yake mwenyewe ya uwekezaji. Katika familia nyingi za mfuko wa fedha, kila mfuko huendeshwa na wasimamizi tofauti wa kwingineko. Lakini wote watatu watakuwa sehemu ya familia ya mfuko wa "Joshua Kennon".
Faida za Kuwekeza Katika Familia ya Mfuko wa Mutual
Kuna faida kadhaa kwa wale ambao wanataka kuweka fedha zao kuwekeza ndani ya familia moja ya mfuko wa pamoja.
Hizi ni:
- Taarifa iliyoimarishwa kutoka familia ya mfuko wa pamoja yenyewe inayoeleza uwekezaji wako katika kila fedha. Hii ina maana ya makaratasi chini na kuvunjika kwa urahisi zaidi ya kile ulicho nacho.
- Makampuni mengi ya mfuko wa pande zote hutoa tovuti ambayo unaweza kusonga pesa kati ya fedha za kibinafsi ambazo hufanya familia ya mfuko wa pamoja. Kurudi kwa mfano wetu, ikiwa ulikuwa na $ 100,000 zilizowekeza katika Shirika la Hifadhi ya Joshua Kennon, unaweza kuweza kuuza hisa zake kununua mfuko wa kifungo na mfuko wa mali isiyohamishika bila malipo. Ni muhimu kusoma prospectus ili kujua jinsi mfuko wa kifedha wa familia huhamisha kazi kwa misingi ya kesi.
- Fedha fulani zitaruhusu wanahisa kuwekeza katika fedha nyingine za pamoja katika familia ya mfuko wa pamoja kwa viwango vya chini vya chini. Hii inamaanisha kupata upatikanaji wa fedha ambazo hautaweza kufikia kwa kubadilishana kwa biashara unayopa familia ya mfuko.
- Fedha nyingi za pande zote zitakuwezesha kupata pesa moja kwa moja kutoka kwa akaunti za kuchunguza au za kuokoa na kupasuliwa kati ya fedha tofauti za pande zote katika familia ya mfuko wa pamoja bila malipo ya ziada.
- Katika hali mbaya, unaweza kuwekeza katika mfuko wa "kufungwa" ambao haukubali wanahisa mpya kutokana na uwekezaji uliopo katika familia ya mfuko wa pamoja.
Makampuni ya Makampuni ya Mfuko wa Kujenga Familia za Mfuko wa Mutual
Inaweza kuonekana kuwa na ufanisi kiasi cha kuunda fedha nyingi za pamoja lakini wazo la familia ya mfuko wa pamoja ni kweli. Kwa mfano, kama yote niliyoifanya siku zote nilikuwa katika chumba na makampuni yenye thamani, kuendesha fedha nyingi za pande zote bila kuchukua jitihada nyingi kuliko kuendesha mfuko mmoja wa pamoja kwa sababu maamuzi yangu ya kununua na kuuza yanaweza kutegemea aina ya hisa au usalama mwingine ninaowachunguza. Mfano unaweza kusaidia.
Fikiria kwamba ninaendesha fedha nne za pamoja kwa familia kuu ya mfuko wa pamoja. Hizi ni:
- Mfuko wa Vice (pombe, tumbaku, kamari, na hifadhi ya ulinzi)
- Mfuko wa Dividend wa Blue Chip (makampuni yenye gawio kubwa na karatasi zenye usawa)
- Mfuko wa Thamani ya Kimataifa (makampuni ambayo hayajahesabiwa na iko nje ya Umoja wa Mataifa)
- Shirika la Bondani la Bunge la Ubora la Juu-Quality (vifungo vya mashirika yenye thamani sana)
Ikiwa nina kusoma ripoti ya kampuni kama Diageo na haikuwa na thamani kwa wakati huo, nitaweza kuingiza amri ya kununua kwa fedha tatu za kwanza - mfuko wa makamu, mfuko wa mgawanyiko wa bluu, na mfuko wa thamani ya kimataifa . Ikiwa ninasoma ripoti ya kampuni kama Berkshire Hathaway, haiwezi kuhitimu fedha yoyote kwa sababu sio hisa za makamu, hazilipa mgawanyiko, na sio utawala wa kimataifa.
Faida ya hii ni kwamba inaruhusu mbia binafsi kuamua mwenyewe aina ya mali ambayo inafaa zaidi kwa kwingineko yake.
Makampuni makubwa ya mfuko wa pamoja kama vile Vanguard na Fidelity yana fedha nyingi katika familia ya mfuko wa kifedha inayofunika karibu kila darasa la mali, uwepo wa mali, na mkakati wa uwekezaji unaoweza kufikiria.
Habari zaidi kuhusu Jinsi ya Kuwekeza katika Mfuko wa Mutual
Ili kujifunza zaidi kuhusu jinsi ya kuwekeza katika fedha za pamoja, soma Mwongozo Kamili wa Mwanzoni wa Kuwekeza katika Fedha za Mutual .
Mizani haitoi kodi, uwekezaji, au huduma za kifedha na ushauri. Maelezo yanawasilishwa bila kuzingatia malengo ya uwekezaji, uvumilivu wa hatari au hali ya kifedha ya mwekezaji yeyote na inaweza kuwa halali kwa wawekezaji wote. Utendaji wa zamani sio dalili ya matokeo ya baadaye. Uwekezaji unahusisha hatari ikiwa ni pamoja na hasara iwezekanavyo ya mkuu.