Ufafanuzi wa Prospectus ya Mfuko wa Mutual na kwa nini ni muhimu kwa wawekezaji
Kwa mfano, hapa ni orodha ya haraka ya vitu ambavyo unaweza kupata pesa ya mfuko wa pamoja:
- Mfuko wa pamoja wa mfuko unajumuisha maelezo ya mkakati wa uwekezaji kampuni ya usimamizi wa mfuko wa pamoja itatumia kuwekeza fedha zako. Fedha zinazotekeleza mkakati wa kuwekeza thamani , baadhi huenda kwa hifadhi za ukuaji, wakati wengine bado wanaweza kutumia mikakati ya hatari inayohusisha chaguzi za hisa. Siku hizi, mkakati maarufu wa mfuko wa pamoja unategemea kutekeleza index kama vile S & P 500 .
- Uvunjaji wa gharama za kihistoria zilizolipwa na wanahisa wa mfuko wa pamoja katika kipindi cha miaka michache iliyopita, ikiwa ni pamoja na ada za usimamizi, ada 12b-1, mizigo ya mauzo, ada za ukombozi kwa hisa zinazouzwa ndani ya muda fulani, na habari zingine husika. Hii inaweza kujumuisha minutia kama vile ada zinazotolewa na mawakala wa uhamisho kushughulikia makaratasi kwa niaba ya mfuko.
- Utangaza wa muda mrefu wa utendaji kulinganisha utendaji wa mfuko wa pamoja kwa benchmark kama vile Dow Jones Viwanda Wastani . Mfuko wa mfuko wa pamoja unaweza kuelezea kwa nini kiwango fulani cha kulinganisha ni kulinganisha zaidi.
- Hatari kuu unazoweza kukabiliana nao wakati wa kuwekeza katika mfuko wa pamoja. Kwa mfano, prospectus ya kimataifa au ya kimataifa ya mfuko wa pande zote huenda ikitumia muda kuelezea hatari za sarafu, uwezekano wa makampuni kutekeleza vikwazo vya mji mkuu, hatari za vita, na mambo mengine yasiyo muhimu (chini ya hali nyingi) kwa pande zote za ndani mfuko.
- Ikiwa mfuko wa pamoja haujumlishi; ikiwa mfuko wa pamoja unatoa mikopo yake kwa wengine, kama vile wauzaji mfupi, badala ya mapato.
- Majina ya wakurugenzi au wadhamini ambao wanawakilisha wanahisa wa mfuko wa pamoja, ikiwa ni pamoja na uwekezaji mkubwa katika mfuko (kwa mfano, $ 10,0001 hadi $ 50,000 au $ 100,000 +)
- Kiasi cha wakurugenzi hulipwa kwa huduma zao
- Udhibiti wa watu na wamiliki wa mfuko huo, ikiwa ni pamoja na taasisi za kufanya dhamana kwa niaba ya wawekezaji halisi katika " majina ya barabara "
- Maelezo kuhusu mameneja wa mali za mfuko wa pamoja ili kukusaidia kujua kama unafikiri wana sifa, uzoefu, na hali ya kushughulikia pesa zako
- Mipango ya uwekezaji watu wanaofanya uamuzi kuhusu mkakati wa uwekezaji wa mfuko (meneja wa kwingineko au wajumbe wa kamati ya uwekezaji) kuwa na mfuko huo wenyewe ili uweze kuamua kama wao wamepatikana kwa kutosha kwa hatari za maamuzi yao (kwa mfano, "John Smith, Afisa Mkuu wa Uwekezaji, ana $ 100,001 hadi $ 500,000 ya fedha yake mwenyewe imewekeza katika mfuko wa pamoja wa ABC, na $ 500,001 hadi $ 1,000,000 ya fedha yake mwenyewe imewekeza katika mfuko wa pamoja wa XYZ ".)
- Kiwango cha mauzo ya kwingineko , ambayo inaweza kukupa wazo juu ya ufanisi wa kodi ya mfuko (muda mrefu wa kufanya vipindi huwa na matokeo ya madeni ya kodi yaliyopungua, ambayo inaweza kuwa jambo jema chini ya hali fulani ).
Jinsi ya Kuagiza au Kupata Nakala ya Prospectus ya Mfuko wa Mutual
Makampuni ya mfuko wa pamoja yanahitajika kwa sheria kukupa prospectus kabla ya kuwekeza. Makampuni yote ya mfuko sasa yanafanya prospectus yao inapatikana mtandaoni kama download ya bure. Inaonekana kuwa rahisi sana, lakini unaweza kutafuta "[Jina la Mfuko hapa] katika injini yako ya utafutaji ya kupendeza au kupata tovuti rasmi ya mfuko wa mfuko na kuangalia karibu kwa sababu hakika itaorodheshwa mahali fulani karibu. Fedha nyingi zinataka kuisoma kwa sababu wanataka kuwapa fedha zako ili waweze kuanza kupata ada juu yake , kuhakikisha kuwa unajua unayopata na unafurahi na utaratibu. Katika miaka ya hivi karibuni, wengi wa wafanyabiashara wengi wa hisa mtandaoni wanajumuisha kiungo kwenye fuseti ya mfuko wa pamoja kwenye matokeo ya utafiti yaliyoonyeshwa ikiwa unatafuta alama ya ticker kwenye tovuti ya broker.
Mara baada ya kusoma machapisho kadhaa ya mfuko wa pamoja, unapaswa kuanza kutambua kile kilicho kawaida na kile ambacho sio. Hii ni muhimu kwa sababu, kama wewe ni hekima, inaweza kukusaidia katika kujenga kwingineko bora kwa mahitaji yako mwenyewe. Kwa uchache sana, utakuwa na uwezo wa kuepuka machukizo kama vile ETF zilizopigwa, ambazo hazipo mahali pa kwingineko ya wawekezaji wengi .
Kwa maelezo zaidi, ungependa kuangalia Mwongozo wa Mwanzilishi wa Uwekezaji wa Mfuko wa Mfuko , ambayo hutoa viungo kwa makala nyingi za uwekezaji wa mfuko ambao nimeandika zaidi ya miaka.
Mizani haitoi kodi, uwekezaji, au huduma za kifedha na ushauri. Maelezo yanawasilishwa bila kuzingatia malengo ya uwekezaji, uvumilivu wa hatari, au hali ya kifedha ya mwekezaji yeyote maalum na inaweza kuwa halali kwa wawekezaji wote. Utendaji wa zamani sio dalili ya matokeo ya baadaye. Uwekezaji unahusisha hatari ikiwa ni pamoja na hasara iwezekanavyo ya mkuu.