Ufafanuzi wa Fedha Msingi ni nini?
Mfuko wa usawa ni aina ya mfuko wa pamoja ambayo ina mamlaka inayohitaji meneja wa kwingineko kuwekeza taslimu ya wanahisa katika umiliki wa biashara, pia huitwa ajira, kama vile hisa za kawaida za makampuni ya biashara ya umma.
Fedha za Equity zinaweza kuja katika aina mbalimbali za mfuko wa jadi au kama vile ETF zinazoitwa, ambazo ni mfupi kwa Fedha za Biashara za Fedha. Biashara ya mwisho juu ya soko la hisa siku nzima, kama hisa za kibinafsi za hisa, ambapo mfuko wa kawaida wa kawaida huweka mara moja kwa siku, na kununua na kuuza maagizo yaliyowekwa baada ya masaa ili kuhesabu Thamani ya Mali, au NAV .
Kuna aina tofauti za Mfuko wa Equity?
Kuna aina nyingi za fedha za usawa, ikiwa ni pamoja na fedha za usawa wa kimataifa, ambazo zinawekeza katika hifadhi nje ya nchi yako, fedha za usawa wa kimataifa, ambazo zinawekeza duniani kote ikiwa ni pamoja na nchi yako ya nyumbani, fedha za usawa wa sekta, ambazo huwekeza katika maeneo binafsi ya uchumi kama vile makampuni ya mawasiliano ya simu au mabenki, na hata fedha za usawa wa mtaji wa soko , ambazo hupunguza uwekezaji kwa kamba ndogo, ndogo ndogo, kofia ya kati, cap kubwa, au makampuni ya mega-cap. Moja ya aina maarufu zaidi ya fedha za usawa ni mfuko wa ripoti, ambayo hufanya kama "fedha za bubu", kuwekeza katika hifadhi ambazo zina kioo kama vile Dow Jones Viwanda Wastani .
Je, niwe na uwekezaji katika Fedha za Equity au katika Hifadhi za kibinafsi?
Uamuzi mkubwa ambayo mwekezaji kila mmoja atahitaji kushughulikia ni kama au wanataka kuwekeza katika fedha za usawa au kuwekeza moja kwa moja kwenye hifadhi. Ili kusaidia kujua ambayo inaweza kuwa sahihi zaidi kwa kwingineko ya familia yako, soma Nifanye Uwekezaji Katika Hifadhi za Kibinafsi au Fonds Index? .
Kwa ujumla, watu wengi watapata matokeo bora kwa gharama ya dola kwa mfuko wa usawa wa gharama nafuu kwa muda mrefu, kuimarisha mgawanyiko wao, na kuendesha soko la chini na kushuka kwa soko la hisa hadi kufikia kustaafu. Hii inafadhiliwa na tafiti nyingi, ikiwa ni pamoja na moja iliyofanyika na Morningstar ambayo ilionyesha mwekezaji wa hisa wastani tu asilimia 2 hadi 3% kwa pesa zao, wakati huo huo, hisa zao za msingi zilikua kwa 9% hadi 10%. Wakiwa na wasiwasi na wenye kazi zaidi, wasio na ujuzi waliingia na nje ya makampuni, hawana faida ambazo hutokea kuwa mmiliki wa muda mrefu wa biashara nzuri.
Je, ni Baadhi ya Walipaji wa Mfuko Mkuu wa Equity katika Dunia?
Makampuni mawili makubwa ya mfuko wa usawa duniani ni Uaminifu na Vanguard, wote ambao hutoa mchanganyiko wa fedha zilizosimamia kikamilifu, fedha za ripoti za fedha, fedha za kifedha, fedha za kifedha, fedha za mali isiyohamishika, na karibu na chochote kingine unachoweza kufikiria.
Nini Mwekezaji Anatafuta katika Mfuko wa Equity?
Kwa ujumla, unatafuta mfuko wa usawa kuwa:
- Ina gharama ndogo, kama ilivyopimwa na uwiano wa gharama na ukosefu wa mzigo wa mauzo
- Ina kidogo kwa mauzo hakuna katika kwingineko ya msingi
- Inafanana na mkakati wako wa kuwekeza au falsafa
- Je, ni tofauti sana
- Ina mameneja wa kwingineko ambao huwekeza wengi wa thamani yao halisi katika mali sawa pamoja nawe, kuweka fedha zao ambapo kinywa chao ni
- Ina utume unaoeleweka wazi ili uweze kuelewa aina ya mali inayopata, sababu ya kupata hiyo, na sababu inayowauza
- Ina historia ya ufanisi usimamizi wa kwingineko . Hutaki kuwekeza katika mfuko ambapo kazi ya juu ya kuamua jinsi pesa yako inavyowekwa kufanya kazi hutolewa kwa watu tofauti kila baada ya miaka michache. Baadhi ya fedha bora za usawa katika biashara zimeendeshwa na watu sawa kwa miongo kadhaa.
Kwa habari zaidi, angalia 3 Mfuko wa Uwekezaji wa Fedha Wawekezaji wanapaswa kuepuka .
Jinsi ya kuanza Kuwekeza katika Fedha za Equity
Ukiamua kuwa unataka kuwekeza katika fedha za usawa, angalia sadaka za mfuko kwa watoa huduma kuu, angalia kupitia nafasi za mfuko katika Mfuko wa Mchana wa Mkutano mkuu, na kisha, baada ya kupunguza orodha yako ya uwekezaji wa uwezekano, soma mfuko wa pamoja prospectus na taarifa ya maelezo ya ziada (SAI).
Nyaraka hizi zinafafanua jinsi mfuko wa pamoja unavyopangwa katika uwekezaji pesa yako, ni kiasi gani cha meneja wa mfuko wa kwingineko umewekeza pamoja nawe, na habari nyingi za thamani ambazo zinaweza kufikia hitimisho sahihi.
Hatua yako ya pili itakuwa kuanzisha mpango wa uwekezaji wa moja kwa moja. Hii inakuwezesha kupata pesa moja kwa moja kutoka kwa akaunti ya kuangalia au akaunti ya akiba, na mapato yaliyotumiwa kununua hisa za mfuko wako wa usawa uliochaguliwa. Fedha nyingi zitakuwezesha kuwekeza kwa kiasi cha dola 25 kwa wiki, hasa ikiwa unachagua kufungua Roth IRA au IRA ya Jadi kwa njia ya kushikilia hisa zako.