Aina ya Kanuni za 1099 na Mkuu wa Ushuru
Kuna zaidi ya aina kumi na mbili za fomu 1099 lakini fomu nyingi za 1099 zinatokana na shughuli za uwekezaji , kama vile gawio, faida kubwa na akaunti ya kustaafu (IRA, 401k, 403b) mgawanyo.
Aina ya kawaida ya 1099 iliyopatikana na wawekezaji ni pamoja na 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT na 1099-Q.
Hapa ndivyo wanavyo na nini cha kufanya nao:
Mwisho wa Kupokea 1099
Moja ya shida nyingi za kufungua kodi ni kusubiri aina zote zinazohitajika kufikia barua. Bila fomu zako zote, huwezi kuchapa kodi yako na kipindi cha kusubiri kinaweza kuwasumbua hasa kwa walipa kodi wanatarajia kurejeshewa. Ikiwa una deni la IRS, hata hivyo, huwezi kuwa haraka sana kufungua faili.
Tarehe ya kutolewa kwa fomu 1099 ni Januari 31; hata hivyo, watoaji wa 1099 (yaani kampuni yako ya udalali au kampuni ya mfuko wa pamoja) hawatakiwi kuwapeleka kwa IRS hadi mwisho wa Februari.
Kwa hiyo, wakati wa kwanza wa Februari inakuja, na hujapokea 1099 yako, unaweza kutaka kumwita mtoaji. Pia, endelea kuzungumza kuchelewa kwa barua pepe, kama vile hali ya hewa mbaya.
Nini cha kufanya na Fomu 1099-R
Fomu hii inahitajika kutumwa kwako kutoka kwa mtunzaji wa akaunti ya kustaafu , kama vile IRA, annuity, pensheni, mpango wa kugawana faida au mpango wa 401 (k), wakati umekuwa na usambazaji wa aina fulani wakati wa mwaka wa kodi .
Kumbuka kwamba usambazaji haimaanishi uondoaji wa fedha . Kuweka kwa urahisi, usambazaji una maana kwamba pesa ilihamishwa nje ya akaunti. Mifano ya aina za usambazaji ni pamoja na uondoaji wa fedha au sehemu kamili, rollover ya IRA au kubadilishana 1035 kutoka kwa malipo. Ikiwa usambazaji wako ni rollover ya moja kwa moja kutoka kwa mpango uliopangwa na mwajiri, kama 401 (k), kwa ujumla huna kodi ya kodi na pia unapaswa kupokea fomu 5498 kuelezea hivyo.
Je, ni 1099-DIV?
Fomu hii inatumwa kwa mwekezaji kutoka kampuni ya mfuko wa pamoja ili kuonyesha rekodi ya mgawanyiko wote na faida kubwa inayopatikana kwa mwekezaji wakati wa mwaka unaolipwa. Wawekezaji wengine wanaweza kuchanganyikiwa na fomu ya 1099-DIV kwa sababu huenda hawakupata aina yoyote ya malipo ya fedha kutokana na gawio yoyote au faida kubwa wakati wa mwaka. Kwa akaunti za mara kwa mara za udalali ambazo hazipatikani kodi zinaweza kupata faida kubwa wakati meneja wa mfuko huuza hisa kwa bei ya juu kuliko kununuliwa, ambayo huzalisha faida ya mfuko wa kifedha , ambayo hutolewa kwa mwekezaji. Mafanikio haya hupatikana tena katika mfuko lakini bado yanapata faida. Katika akaunti zilizorejeshwa kwa kodi , kama vile IRAs, 401 (k) na annuities, hakuna tukio la sasa la kodi, kwa hiyo hakuna 1099-DIV imetumwa kwa mwekezaji.
Unahitaji 1099-INT?
Fomu hii inatumwa kutoka kwa taasisi, kama vile mabenki, kwa wamiliki wa akaunti ambao walipokea malipo ya riba ya angalau $ 10 wakati wa mwaka wa kodi. Nia, sio kuchanganyikiwa na gawio, ni ya kawaida katika akaunti za akiba ya benki, Hati za Amana , na akaunti za soko la fedha . Maslahi huongezwa kwa mapato ya kipato kwenye fomu ya kufungua kodi ya 1040 ili kufikia mapato ya jumla kwa mwaka hivyo ni lazima ipotiwe kwa IRS.
Kwa nini unahitaji 1099-Q
Fomu hii inatumwa kwa wawekezaji ambao walipokea usambazaji kutoka kwa Akaunti ya Akiba ya Elimu ya Coverdell (ESA) au Mpango wa Sehemu ya 529. Kwa ujumla, walipa kodi hawana haja ya kulipa kodi kwa mgawanyo ambao hauko chini au sawa na gharama za elimu zinazofaa .
Vidokezo Katika Kufungua Mfuko wa Mfuko wa Pamoja na Aina 1099
Fomu za 1099 zimepelekwa kwa IRS wote na kwa mlipaji wa kodi binafsi kutoka kwa taasisi (yaani kampuni ya mfuko wa fedha au benki) ambao waligawanya mgawanyiko, kupata faida, riba au uondoaji wa fedha. Kwa hivyo si mara zote zinahitajika kwa mtu huyo kutuma nakala yake kwa IRS na kufungua kodi . Hata hivyo ni muhimu kuhifadhia hati za 1099 na nyaraka zingine zinazotolewa na ushahidi wa kuunga mkono wa shughuli zako zinazopaswa kulipwa na zisizo kodi. Kwa maneno mengine, wawekezaji wanapaswa kuwa tayari kwa ukaguzi wa kodi , ambayo itahitaji nyaraka za kufungua kodi.
Halali: Wasiliana na mtaalamu wako wa kodi kuhusu mahitaji sahihi ya kufungua kodi. Unaweza pia kutembelea IRS.gov kwa taratibu za kufungua kiwango. Maelezo kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.