Usipe kodi kwa mara mbili kwenye Mfuko wako wa Mutual
Jinsi Fedha za Mutual Zimechukuliwa
Fedha za pamoja hazifananishi na dhamana nyingine za uwekezaji, kama vile hifadhi, kwa sababu ni portfolios moja, inayoitwa uwekezaji ulioandaliwa, ambayo hushikilia kadhaa au mamia ya dhamana nyingine.
Kwa hivyo shughuli inayoweza kutolewa ambayo hufanyika kama sehemu ya usimamizi wa mfuko wa pamoja hupitia dhima ya kodi kwako, mwekezaji wa mfuko wa pamoja. Kwa mfano, ikiwa hisa iliyobaki katika mfuko wako wa pamoja inalipa gawio, kisha meneja wa mfuko baadaye anauza hisa kwa thamani ya juu zaidi kuliko yeye au kulipia, utakuwa na kodi kwa viwango viwili: 1) Kodi ya mgawanyiko, ambayo kwa ujumla kulipwa kama mapato, na 2) kodi ya faida ya faida, ambayo itafanywa kwa kiwango cha faida ya faida.
Na hata ikiwa umechukua mfuko wa pamoja kwa miezi michache na usijaza hisa yoyote, inawezekana uweze kupata usambazaji wa mitaji ya muda mrefu (kuchukua mfuko wa pamoja uliofanyika hisa kwa zaidi ya mwaka) . Kwa hiyo kodi zilizosambazwa kwako ni kutokana na shughuli ndani ya mfuko wa pamoja, si kwa sababu ya shughuli zako za uwekezaji
Angalia Pia: Jinsi Mgawanyo wa Mfuko wa Mutual Una Taxed
Makosa yote ya kawaida-ya kawaida ya Malipo ya Mfuko wa Mutual
Sasa kudhani miaka 5 imepita na unauza mfuko wako wa pamoja.
Na hebu tukubali kwamba uwekezaji wako wa awali ulikuwa na thamani ya dola 10,000 katika mfuko wa pamoja na ulilipa $ 400 kwa mgawanyo kwa mwaka kwa miaka 5. Kuwa mwekezaji wa muda mrefu wa busara, umechaguliwa kuwa na mgawanyiko wote umewezeshwa katika hisa zaidi za mfuko wako wa pamoja. Ulifanya kazi nzuri sana kuchagua mfuko wako wa pamoja na ushindi wa bei ya kushiriki, ikiwa ni pamoja na ugawaji wa mgawanyiko, inakupa thamani ya mwisho ya dola 15,000 wakati unapoenda kuuza mfuko wako wa pamoja.
Kwa kuwa umenunua mfuko kwa dola 10,000 na ukiuza kwa $ 15,000, utalipa kodi ya $ 5,000 kwa faida kubwa, sawa? Ikiwa wewe ni kama mamilioni ya wawekezaji wengine wanaofanya kosa sawa, ndio utaweza kulipa kodi ya $ 5,000 katika "faida." Lakini ungekuwa na makosa na hivyo kulipa kodi nyingi!
Kwa nini hii, unauliza? Kumbuka, uwekezaji wako wa awali ulikuwa $ 10,000 lakini pia uliwekeza (au badala ya kuwekeza upya) $ 2,000 kwa gawio. Kwa hiyo msingi wako ni $ 12,000 na faida yako ya kutosha ni $ 3,000 (si $ 5,000)!
Je, unaweza kuona jinsi makosa ya kodi ya kawaida yanaweza kutokea kwa urahisi? Mfano wangu hapa ni rahisi na haina akaunti kwa kuchanganya maslahi lakini somo linaendelea sawa: Wawekezaji wengi wanafikiria kiasi walichowawekeza katika mfuko wa fedha nje ya mfuko wao wenyewe ni kiasi cha awali cha uwekezaji au "msingi" wa taarifa za kodi.Lakini IRS inasema mgawanyiko wote unaolipwa tena na mgawanyo mkuu wa faida huhesabiwa kama "uwekezaji," pia.
Unaweza kuepuka kufanya makosa sawa kwa kuweka tu taarifa zako zote za mfuko na kuzingatia kiasi chote kilichowekeza na, zaidi ya muhimu, kiasi "cha kuunganishwa tena." Unaweza pia kutaja Uwasilishaji wa IRS 550.
Hata bora, endelea kauli zako na uzipatie pamoja na mtaalamu wako wa kodi wakati unaenda kuhusu maisha yako.
Kutoa wazi: Maelezo kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa sawa kama ushauri wa kodi au ushauri wa uwekezaji . Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.