Portfolio ya Mfano wa Mfuko wa Marekani
Wala Brokers, kama vile Edward Jones , upendo wa kuuza Mfuko wa Amerika kwa sababu wao huwa na rekodi za kufuatilia muda mrefu na wanaweza kupata ada zao kwa kuuza madarasa ya kushirikiana ambayo malipo ya malipo, kama A Class Class (mbele mzigo) na B Share Hatari (nyuma mzigo).
Ili kukabiliana na mahitaji ya fedha za mzigo , hasa katika mipango ya 401 (k), Mfuko wa Marekani uliunda darasa R-hisa , ambayo inawezesha wafanyabiashara kulipwa kwa njia nyingine, kama vile ada 12b-1. Kwa mfano unaweza kuwa umeona Mfuko wa Kukuza Uchumi wa Mfuko wa Marekani au Wawekezaji wa Fedha wa Kiukreni wa Marekani au Mfuko wa Ndogo wa Mfuko wa Marekani katika vikundi vya hisa vya R1, R2, R3 au R4.
Lakini ni nini Mfuko bora wa Marekani na ni jinsi gani mwekezaji anaweza kujenga kwingineko nao? Umefika mahali pazuri kwa jibu!
Anza na muundo bora wa Portfolio
Kabla ya kuchagua Mfuko bora wa Marekani kutumia kwa kwingineko yetu, tutaangalia muundo rahisi na ufanisi wa kwingineko, unaoitwa msingi na satelaiti , ambayo inaonekana tu: Sehemu ya kwingineko imejengwa karibu na "msingi wa kushikilia," kama vile Mfuko mkuu wa hisa ya hisa ya hisa, ambayo inawakilisha sehemu kubwa ya kwingineko, na aina nyingine za fedha - "usambazaji wa satelaiti" -wa na sehemu ndogo ya kwingineko ili kumaliza nzima.
Satelaiti kawaida hujumuisha fedha kutoka kwa makundi mbalimbali, kama hisa za kigeni, hisa ndogo ndogo, fedha za dhamana, na wakati mwingine fedha za sekta .
Lengo kuu la kubuni hii kwingineko ni kupunguza hatari kwa njia ya mseto (kuweka mayai yako katika vikapu tofauti) wakati ukipungua (kupata faida kubwa zaidi kuliko) kiwango cha kiwango cha kiwango cha utendaji, kama vile S & P 500 Index .
Mfuko wa Marekani hautoi fedha za ripoti au fedha za sekta lakini kuna mengi ya uchaguzi bora katika mfuko wao wa mfuko ili kukusaidia kujenga kwingineko tofauti. Pia, nyingi za fedha zao za pamoja zinasababishwa na hifadhi za kigeni , hata kama sio jumuiya rasmi kama fedha za kigeni.
Kwa hiyo, ili kuzuia mfuko mingi uingie na kwa sababu utapata usahihi wa hisa za kigeni kutoka kwenye fedha nyingine kwenye kwingineko, kwingineko hii ya sampuli ya Mfuko wa Marekani haitakuwa na mfuko wa hisa wa kigeni.
Sehemu ya Mfano wa Mfuko Bora wa Marekani
Kwa kuwa tuna design nzuri ya kwingineko yetu ya Mfuko wa Marekani, tunaweza kuangalia mfano ambao unaweza kutumika kama mfano wa kujenga kwingineko yako mwenyewe:
- Shirika la Kukuza Uchumi la Mfuko wa Marekani wa 40% (AGTHX): Hifadhi nyingi za kofia
- 20% Mfuko wa Marekani Smallcap World (SMCWX): Marekani na nje ya vifuko vidogo vya kigeni
- Shirika la Fedha la Fedha la Mfuko wa Marekani la Marekani (ABNDX): vifungo
Mchanganyiko huu wa Mfuko wa Marekani ni mfano wa kwingineko ya wastani , ambayo ni sahihi kwa mwekezaji mwenye uvumilivu wa kiwango cha juu na muda wa angalau miaka 5. Wawekezaji wa kawaida wanakubali muda wa tatizo la wastani la soko (ups na kushuka kwa thamani ya akaunti) badala ya uwezekano wa kupokea kurudi kuwa nje ya mfumuko wa bei kwa kiasi kikubwa.
Uharibifu wa ugawaji wa mali ni hisa 60% na vifungo 40%.
Pia kukumbuka kwamba fedha zote katika kwingineko hii ya sampuli ya Mfuko wa Marekani ni fedha za kushiriki. Ikiwa unawekeza katika mpango wa 401 (k), inawezekana kuwa hisa za R zinatumika na kwa hiyo ishara ya ticker itakuwa tofauti.
Unaweza pia kuona kwamba kwingineko hii ina fedha tatu tu. Fedha hizi tatu ni tofauti sana kwa kuwa hakuna haja ya fedha zaidi katika kwingineko.
Hakuna jambo ambalo Mfuko wa Marekani unaochagua, hakikisha kuwa unatumia mchanganyiko tofauti wa makundi ya mfuko wa pamoja na kufuata miongozo hii juu ya kuchambua fedha za pamoja .
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.