Jinsi Aina za Mfuko wa Mutual zinavyowekwa
Makundi ya Mfuko wa Mutual
Fedha za hisa zimewekwa kwanza kwa mtindo kulingana na mtaji wa wastani wa soko (ukubwa wa biashara au shirika sawa na bei ya hisa mara idadi ya hisa bora):
- Mfuko wa Mfuko wa Mfuko Mkuu huwekeza katika hisa za mashirika na mtaji mkubwa wa soko (zaidi ya dola bilioni 11, kulingana na Morningstar ). Makampuni haya ni makubwa sana kwamba labda umesikia habari hizo au unaweza hata kununua bidhaa au huduma kutoka kwao mara kwa mara. Baadhi ya majina ya hisa za kichwa ni pamoja na Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Benki ya Amerika, Apple na Microsoft. Morningstar pia ina kikundi cha soko la soko, kinachoitwa "Giant," kinachowakilisha fedha za ushirikiano wa kuwekeza katika makampuni ya wastani wa soko la thamani zaidi ya $ 47,000,000,000.
- Mikopo ya hisa za kati ya hisa huwekeza katika hisa za mashirika ya katikati ya ukubwa wa kati (kati ya $ 2.5 bilioni na $ 11 bilioni, kulingana na Morningsta r ). Majina mengi ya mashirika ambayo unaweza kutambua, kama vile Harley Davidson na Netflix, lakini wengine ambao huenda usijue, kama vile SanDisk Corporation au Life Technologies Corp.
- Fedha ndogo za hisa za hisa zinawekeza katika hisa za mashirika ya utajiri wa kiasi kidogo (kati ya $ 750,000 na $ 2.5 bilioni, kulingana na Morningstar). Wakati shirika la dola bilioni linaweza kuonekana kubwa kwako, ni ndogo ikilinganishwa na Wal-Marts na Exxons ya dunia. Morningsta r pia ina kikundi cha soko la soko, inayoitwa "Micro-cap" ambayo inawakilisha fedha za ushirikiano wa uwekezaji katika mashirika na mtaji wa wastani wa soko chini ya $ 750,000,000.
Fedha za hisa zimewekwa sawa kulingana na lengo lake, ambalo litagawanywa hasa katika Malengo ya Ukuaji, Thamani au Mchanganyiko:
- Mfuko wa Hifadhi ya Ukuaji unawekeza katika hifadhi za ukuaji, ambazo ni hisa za makampuni ambazo zinatarajiwa kukua kwa kasi zaidi kuliko wastani wa soko.
- Thamani ya Mfuko wa Hifadhi inapatikana katika hifadhi za thamani, ambazo ni hisa za makampuni ambayo msimamizi au meneja wa mfuko wa pamoja wanaamini kuwa na kuuza kwa bei ya chini kuliko thamani ya soko. Thamani ya Mfuko wa Hifadhi mara nyingi huitwa Mfuko wa Mutual Dividend kwa sababu hisa za kawaida hulipa gawio kwa wawekezaji, wakati hisa za ukuaji wa kawaida hazilipa mchango kwa mwekezaji kwa sababu shirika linaongeza mgao wa kukuza shirika.
- Fedha za Mfuko wa Mchanganyiko huwekeza katika mchanganyiko wa ukuaji na hisa za thamani.
Sasa kwa kuwa umejifunza misingi ya hisa za mfuko wa pamoja, utaelewa maana yake, kwa mfano, ikiwa utaona mfuko wa pamoja ambao umewekwa kama mfuko wa Thamani ya Mid-cap. Ni mfuko unaowekeza katika kundi la hifadhi ambazo zinawakilisha mashirika ya mtaji wa katikati na lengo la thamani.
Fedha za hisa zinaweza pia kugawanywa kama Mfuko wa Kimataifa au wa Nje , katika eneo la kijiografia, kama vile Ulaya au Pacific Rim, au katika maeneo maalum, ambazo huitwa fedha , sekta , Majengo, Teknolojia, Nishati, Nguvu za Watumiaji, Huduma Nakadhalika.
Makundi ya Mfuko wa Mfuko wa Bunge
Aina za fedha za dhamana na jinsi zinavyowekwa jumuiya zinaweza kueleweka vizuri kwa kutazama misingi ya vifungo . Vifungo vya kimsingi ni ya IOU iliyotolewa na mashirika, kama vile Serikali ya Marekani au mashirika, na fedha za pande zote za kifedha ni hasa zilizowekwa na mashirika hayo ambao wanataka kukopa fedha kwa kutoa vifungo:
- Mfuko wa Serikali ya Bond kuwekeza katika aina mbalimbali za vifungo vya Hazina ya Marekani.
- Fedha za Bondani za Bondeni zinawekeza katika aina mbalimbali za vifungo vya Manispaa. Mtoaji wa dhamana - manispaa - ni kawaida hali ndani ya Marekani (yaani California Municipal Bond).
- Mfuko wa Mashirika ya Bond kuwekeza katika vifungo mbalimbali iliyotolewa na mashirika.
Fedha za kifungu pia zinatolewa na muda wa wastani (sawa na, lakini sio sawa na, ukomavu) wa vifungo uliofanyika katika mfuko wa pamoja:
- Mfuko wa Bondeni wa muda mrefu utatununua vifungo kwa muda mrefu zaidi ya miaka 10.
- Mfuko wa Bondeni wa muda mrefu utatununua vifungo kwa muda mrefu kati ya miaka 3.5 na 6.
- Mfuko wa Bond wa muda mfupi utatumia vifungo hasa kwa muda wa miaka moja hadi 3.5.
- Mfuko wa Bond wa muda mfupi wa muda mfupi utatununua vifungo kwa muda mrefu chini ya mwaka mmoja.
Fedha za pande zote zinaweza kuwa tofauti zaidi na ubora wa mikopo ya vifungo vya msingi vilivyowekwa katika mfuko wa kifungo maalum. Kwa mfano, vifungo vya Hazina ya Marekani ni miongoni mwa ubora wa juu wa mikopo (hatari ndogo kwa mmiliki wa dhamana) na "Vifungo vya Junk" ni miongoni mwa ubora wa chini wa mikopo (hatari ya jamaa ya chini kwa mmiliki wa dhamana) na mara nyingi huitwa vifungo vya kipato cha juu.