Wawekezaji wa Hadithi Warren Buffett na Peter Lynch juu ya Rahisi
Pia alisisitiza wawekezaji kuwa makini na yale waliyoyatumia kupata umiliki wa mali kuhusiana na ukuaji na mapato yanayozingatia PEG na ratiba ya PEG iliyorekebishwa kwa mgawanyiko. Wa pili alikuwa Warren Buffett , Mwenyekiti na Mkurugenzi Mtendaji wa Berkshire Hathaway , kampuni iliyosimamia mseto inayohusisha kila sekta na sekta ya uchumi.
Unapopata "Kuweka rahisi, mbinu" kwa uwekezaji wako, kuitumia katika usimamizi wa jumla wa kwingineko na viwango vya usalama wa mtu binafsi, unazingatia mambo machache ambayo yanafaa sana na yanaweza kupunguza hatari kubwa ambayo unaweka wazi mali ya thamani na mara nyingi ngumu. Inakuwezesha kuona sauti iliyopita, kufungwa, na kuzingatia mapato ya mmiliki, kati ya mambo mengine muhimu. Inaepuka utata ambao, mtu yeyote aliye na uhandisi au historia ya uwezekano anaweza kufahamu kama kila pembejeo la ziada limeletwa, bila kujali jinsi ndogo ya nafasi ya mtu binafsi ya kushindwa, kwa kiasi kikubwa huongeza uwezekano wa kushindwa kwa ujumla.
Hiyo ndio jambo la mwisho unalotaka wakati wa kuendesha kwingineko ya mji mkuu usioweza kuhamishwa ambayo wewe, familia yako, au mtu au taasisi unao na deni la ushuru hutegemea mapato ya passif kama vile gawio, riba, na kodi .
(Kwa wale ambao hawajui nadharia ya uwezekano, mfano wa haraka unaweza kusaidia.
Je! Ungependa kuwa na: hisa ambayo ina nafasi ya 65 ya mara mbili katika miaka mitano ijayo au hisa ambayo ina fursa ya mara nne ikiwa matukio nane tofauti hufanyika (labda leseni ya biashara katika hali mpya, kiwanda kipya kujengwa, nk), kila tukio lina kiwango cha mafanikio ya 90%? Mwisho, kuamini au la, ina nafasi ya 43% ya kuja kweli - mbaya zaidi kuliko chaguo la kwanza! Na viungo zaidi katika mlolongo, una vikwazo vingi vya kitu kinachoendelea. Ikiwa hisa inaweza kuongezeka kwa 1,000% lakini kwa kufanya hivyo, vyama vya wafanyakazi vinapaswa kuacha mahitaji, vifaa vya mafuta vinapaswa kuanguka, mahakama ya kufilisika inapaswa kulazimisha mshindani kulipa majukumu yake ya pensheni iliyoahidiwa, na usimamizi mpya wa kuja na kukata hisa gharama za chaguo, labda utafadhaika wakati bora au, wakati mbaya, kuishia kama watu hawa masikini.)
Lengo langu kwa kuandika makala hii ni kushirikiana nawe njia ambazo nadhani mtu anaweza kufuata "Fikira rahisi, falsafa" falsafa katika maisha yao. Tumaini langu ni kwamba sio tu kuzingatia kwa kuzingatia baadhi yao, lakini utajitayarisha kuanza kutafuta njia za kupunguza utata, kuzingatia katika msingi wa chochote unachojaribu kukamilisha.
Njia Kuu ya Kufanya "Endelea Rahisi, Mjinga!" Wakati wa kuchagua Uwekezaji Ni Kutumia Mtihani Mmoja-Paragraph
Isipokuwa na uwekezaji wa kimkakati fulani kutoka kwa usimamizi wa biashara ambao ni zaidi ya upeo wa majadiliano yetu, uwekezaji wote unaofanya katika maisha inawezekana unakuja kwa tumaini kwamba utaongeza pesa unazofanya katika nguvu zaidi ya ununuzi ili uweze kufanya zaidi; kununua magari zaidi, nyumba, likizo, kutoa zaidi kwa upendo, waacha zaidi watoto wako au wajukuu. Uwekezaji huzalisha thamani yao ya asili kutoka kwa mtiririko wa fedha wanaozalisha, ama ndani au kutoka kwa uongofu. Hiyo siyo yote. Bei unayolipa kuhusiana na hizo mtiririko wa fedha hatimaye husababisha kufa kama unavyoweza kutarajia katika suala la kiwango cha kurudi kwa kila kiwanja . Ikiwa unalipa 2x kwa dola 1 ya thamani ya sasa ya sasa iliyorekebishwa kwa kodi na mfumuko wa bei, utapata nusu ya kiwango cha kurudi ungekuwa umelipa 1x.
Ni rahisi.
Unapopata ukweli huu wa msingi unaona hekima katika tabia ya Peter Lynch na Warren Buffett kwa kuwa wanahitaji kujua, hasa na kwa haraka, sababu unazofikiri kuwa mali ni ya kuvutia. Taarifa ya Peter Lynch ilianza kuanza timer wakati wa simu na wachambuzi wa fedha na wafanyabiashara. Aliwaambia walikuwa chini ya dakika moja kuelezea msingi wa wazo la kuwekeza. Warren Buffett inapendekeza kuandika kifungu kidogo kuelezea kitu kando ya mstari wa, "Ninunua hisa za $ 10,000 za Kampuni ya XYZ kwa dola 25 kila hisa kwa sababu ninaamini (ingiza sababu hapa kama vile faida itaongezeka mara mbili kwa kasi kama bei ya sasa- uwiano-mapato , mali iliyofichwa iko kwenye usawa , kulikuwa na mabadiliko ya usimamizi kwa usahihi, hesabu ni ya chini sana, nk.) Kisha, kufuatilia hali hiyo, daima ukizingatia hoja yako ya msingi. Ni kuhusiana na dhana niliyozungumzia hivi karibuni kwenye blogu yangu binafsi kuhusu watu wenye uzalishaji sana; jinsi huwezi kuoka pie. Unazingatia kuhakikisha kila kiungo, na kila hatua, ni sahihi na pie hutokea peke yake, akionyesha wakati unapopata pembejeo sahihi. Ikiwa ununuzi wa hisa za kampuni na unatarajia mapato kukua kwa 12%, miaka michache tu baadaye, wao huchanganya saa 8%, unajua kitu kibaya au tofauti. Jihadharini na hilo. Usiondoe mbali na usisahau kuhusu haki ya kufanya uwekezaji mahali pa kwanza.
Njia Ningine ya Kuzoea "Weka Rahisi, Wajinga!" Ni Tu Kuzingatia Usalama Kupitia Akaunti za Fedha, Kulipwa Kwa Kamili, na Usijaribu Kujaribu Kuwa Msaidizi
Mojawapo ya makosa makubwa ambayo ninaona wawekezaji wanapofanya huingia katika muundo huu wa tabia mbaya ambapo wanajaribu kutumia kwingineko yao ili kuwafanya wawe wajisi au maalum kwa namna fulani badala ya kuzingatia kile kinachohitajika - mtiririko wa fedha. Linapokuja kuwekeza katika hifadhi, kazi yako ni kununua faida.
Hii haja ya utata ni ya mwisho, kuja na kwenda katika mizunguko ambayo mara nyingi husababisha janga. Kulikuwa na kwingineko bima katika miaka ya 1980. Kulikuwa na vikwazo vya Asia vilivyopigwa katika miaka ya 1990. Kulikuwa na dhamana za madeni katika miaka ya 2000. Sasa, jambo jipya zaidi watu wanajaribu kupata ni Robo-Advisors; majukwaa ya programu ya automatiska yameandikwa na algorithms haijulikani ya wamiliki ambayo watu wanawapa mtego wao wote katika mchezo ambao unanikumbusha mtoto mdogo kucheza na bunduki iliyobeba. Siku nyingine, kwa ajili ya burudani safi, nimeunda maelezo kwa mwekezaji mwenye umri wa miaka 50 mwenye mawazo na $ 250,000 katika mapato na karibu hakuna akiba ya kustaafu ili kuona ni nani wa Robo-Advisors kubwa, ambaye hujenga portfolios kutoka chini - ETFs , zinazopendekezwa. Wakati orodha ya dhamana ilirejeshwa, nilikumba chini ya kuwepo kwa msingi - uwekezaji halisi unaoingia chini ya uso, hauonekani na wamiliki wa mabwawa haya ya mali - na akagundua kwamba kiasi cha fedha ambacho hazikuwa kikubwa kiliwekwa kwenye kile ambacho kinafaa sana madeni ya madeni ya nchi ambayo ni chini ya beacons ya uwazi na utulivu. Hii ni asinine. Ni ufanisi wa soko usiofaa wa kukimbia amok; kesi ya watu inaamini kwamba wanaweza kuondokana na vidokezo vya bubu kwa kuongeza vidokezo vya ubongo zaidi. Mwekezaji ambaye alitaka sehemu ya kipato cha kudumu lazima awe na maudhui kamili ya kununua vyeti vya FDC za miaka mitano ya amana kwa asilimia 2.15 au chochote ambacho kinaweza kutokea sasa. Badala yake, programu hiyo iliamua "kufikia mavuno", mojawapo ya mambo ya kipumbavu mwekezaji anayeweza kufanya na ambayo inasababisha hasara zaidi kuliko nguvu nyingine yoyote katika masoko ya madeni. Kwa ajili ya mbinguni, miaka michache iliyopita watu hawakupendeza kukaa fedha kwa hiyo walijaribu kurejesha kurudi kwa ziada kwa kununua dhamana ya kiwango cha mnada tu kupata kupata kuvunja wakati ukomeshaji umeuka mwaka 2007-2009 kuanguka. Kwa nini wanaishi kama hiyo? Ni hivyo si lazima. Kuacha kufanya maisha yako ngumu zaidi kuliko inahitaji kuwa. Acha kujishughulikia mwenyewe.
Ikiwa unataka kushikilia uwekezaji, na huna mahitaji ya pekee, kuwa na mchanganyiko wa mchanganyiko tofauti wa hifadhi na vifungo - na ndiyo, ikiwa una umri mdogo, labda unahitaji wote wawili kama hifadhi na vifungo vinavyofanya majukumu tofauti katika kwingineko yako zaidi ya kurudi majina yao. Shikilia mali hizi katika akaunti ya fedha, si akaunti ya margin , ili kuepuka hatari ya kurejesha upya , hata ikiwa inamaanisha, kwa wawekezaji wengine katika hali fulani, kulipa ada za kukodisha majina . Kukaa na kukusanya mapato yako na mapato ya riba. Fikiria kwingineko yako kama njia ya faida ya hesabu kutoka kwa injini yako ya msingi ya kiuchumi, ambayo kwa watu wengi, ni kazi yao, na kuacha kujaribu kupata tajiri kutoka usiku huo. Ikiwa hujui unayofanya, au haifanyi kazi na kampuni ya usimamizi wa mali kwa matajiri, fikiria uwekezaji katika fedha za ripoti ambazo labda ni bet yako bora mpaka ufikia kiwango fulani cha thamani halisi baada ya kile ambacho huwa upumbavu kwa sababu nyingi sana ikiwa ni pamoja na mapungufu ya mbinu na uwezekano wa kutosha kodi.
Njia Zaidi za "Kuweka Rahisi, Wajinga!"
Kuna aina zote za njia zingine ambazo unaweza kufuata "Weka Rahisi, Wajinga!" falsafa. Wawekezaji wengine hupata uwekezaji tu katika pande zote za kura za hisa 100 hivyo uhasibu wao wa kwingineko ni rahisi. Baadhi ya wawekezaji wenye thamani ya juu wanapata mshauri wa uwekezaji aliyesajiliwa kufanya kazi kwenye jukwaa la usanifu wa wazi hivyo bila kujali wamiliki wa mali tofauti, au ni mameneja wangapi wa mali wanaowaajiri, yote yanaripotiwa kwenye kituo cha kati, kilichounganishwa na, labda, hata akaunti kuu, imara ya uhifadhi. Jinsi ya kutekeleza mazoezi katika maisha yako mwenyewe itategemea utu wako na mazingira ya kipekee, mahitaji, na mapendekezo. Hatua ni kukubali ukweli kwamba unyenyekevu ni mzuri. Unyenyekevu unaweza kukukinga kwa kuifanya wazi zaidi hatari ambazo unachukua. Uelewa pia hufanya maisha yako iwe rahisi.