Kwa nini Wawekezaji Wastani Wanapata Chini ya Wastani wa Soko Inarudi

Ushindani wa wawekezaji husababisha kurudi kwa kihistoria

Matokeo ya utafiti uliofanywa na Dalbar Inc. mara kwa mara yanaonyesha kwamba mwekezaji wastani anapata anarudi chini ya wastani. Dalbar Inc ni kampuni ambayo inasoma tabia ya mwekezaji na inachambua kurudi soko la mwekezaji.

Kwa miaka ishirini ya mwisho wa 12/31/2015, S & P 500 Index ilifikia 9.85% kwa mwaka. Kurudi kihistoria kuvutia. Mwekezaji wa mfuko wa usawa wa wastani alirudi soko la asilimia 5.19 tu.

Kwa nini hii?

Tabia ya wawekezaji haitakuwa na maana na mara nyingi hutegemea hisia. Hii haiongoi maamuzi ya muda mrefu ya uwekezaji wenye busara. Hapa ni maelezo ya jumla ya hatua za kawaida zinazopoteza pesa ambazo wawekezaji wastani wanafanya.

Kununua High

Utafiti baada ya utafiti unaonyesha kwamba wakati soko la hisa linakwenda juu, wawekezaji huweka fedha zaidi ndani yake. Na wakati unaposhuka, huvuta pesa. Hii ni sawa na kukimbia kwenye maduka wakati kila bei ya kitu kinachoendelea na kisha kurejea bidhaa wakati unauzwa - lakini unirudi kwenye duka ambalo litawapa bei ya kuuza tu. Tabia hii isiyo ya kawaida inasababisha soko la wawekezaji kurudi kuwa chini ya soko la hisa la hisa

Ni nini kinachoweza kusababisha wawekezaji kuonyesha hukumu hiyo mbaya? Baada ya yote, kwa kurudi kwa 9%, pesa yako itapungua mara mbili kila miaka nane. Badala ya kufukuza utendaji, ungeweza tu kununulia mfuko mmoja wa ripoti , na unapata faida kubwa zaidi.

Kuzidhirisha

Tatizo ni mmenyuko wa kibinadamu, habari njema au habari mbaya, ni kufadhaika. Tabia hii ya kihisia husababisha maamuzi ya uwekezaji usiofaa. Tabia hii ya kupindua inaweza kuwa kubwa zaidi wakati wa kutokuwa na uhakika wa kibinafsi; karibu na kustaafu, kwa mfano, au wakati uchumi ni mbaya.

Kuna shamba lolote la utafiti ambalo linachunguza tabia hii ya kufanya maamuzi ya fedha yasiyofaa. Inaitwa fedha za tabia. Utafiti wa nyaraka za kifedha ya tabia na husababisha pesa zetu za kupoteza pesa na maneno kama "upendeleo wa kukubali" na "kujiamini zaidi."

Kwa kujiamini zaidi, kwa kawaida unadhani wewe ni juu ya wastani. Kwa mfano katika utafiti mmoja, 81% ya wamiliki wa biashara mpya walidhani kwamba walikuwa na fursa nzuri ya kufanikiwa, lakini ni kwamba tu 39% ya wenzao walifanya. Katika somo jingine, 82% ya madereva wa vijana wa Marekani walijiona kuwa juu ya asilimia 30 ya kundi lao kwa usalama.

Linapokuja kuwekezaji, kujiamini zaidi husababisha wawekezaji kueneza uwezo wao wa kutabiri matukio ya baadaye. Wao ni wa haraka kutumia data zilizopita, na kufikiri wana juu ya uwezo wa wastani ambao huwawezesha kutabiri harakati za soko katika siku zijazo.

Vitabu maarufu, kama Carl Richard's The Gap tabia , pia kufanya kazi nzuri ya kuelezea maamuzi ya tabia ambayo kusababisha pengo kubwa kati ya soko kurudi na halisi ya wawekezaji kurudi. Pamoja na utafiti na elimu, pengo linaendelea. Basi unaweza kufanya nini ili kuepuka hatima ya mwekezaji wastani?

Njia za Kuepuka Fedha Kupoteza Mapato

Moja ya mambo bora ambayo unaweza kufanya ili kukulinda kutokana na tabia yako ya kawaida ya kufanya maamuzi ya kihisia ni kutafuta msaada wa kitaaluma na kuajiri mshauri wa kifedha.

Ikiwa ndio, tumia mchakato wa uchunguzi wa nidhamu ili kupata mshauri sahihi kwako.

Mshauri anaweza kutumika kama mpatanishi kati yako na hisia zako. Ikiwa utaenda kusimamia uwekezaji wako mwenyewe, utahitaji njia yako mwenyewe ya kuweka hisia zako nje ya mchakato wa kununua / kuuza. Fikiria kutumia vidokezo vinne chini ili kufanya maamuzi mazuri.

1. Usifanye chochote. Uamuzi na ufahamu wa kufanya kitu bado ni aina ya hatua. Je! Malengo yako ya fedha yamebadilika? Kama kwingineko yako ilijengwa karibu na malengo yako ya muda mrefu (kama ilivyopaswa kuwa), mabadiliko ya muda mfupi katika masoko hayana maana.
   
2. Pesa yako ni kama bar ya sabuni. Ili kunukuu Gene Fama Jr., mwanauchumi maarufu, "Pesa yako ni kama bar ya sabuni. Zaidi ya kushughulikia hilo, chini utakuwa nayo. "
   
3. Kamwe usinunua usawa katika soko la chini. Ikiwa fedha zako zimetengwa kwa usahihi , haipaswi kamwe kuwa na haja ya kuuza usawa wakati wa mzunguko wa soko. Hii ina kweli hata kama unachukua mapato. Kama vile ungeweza kukimbia na kuweka ishara ya kuuza kwenye nyumba yako wakati soko la nyumba limegeuka kusini, usiwe mkali wa kuuza usawa wakati soko la hisa linapitia kupitia mzunguko wa soko la kubeba . Zisubiri.
   

1. Sayansi inafanya kazi. Imekuwa kuthibitishwa kwa kitaaluma kuwa mbinu ya kuwekeza kwa nidhamu inatoa kurudi kwa soko la juu. Naam, ni boring; lakini inafanya kazi. Ikiwa huna nidhamu, labda haipaswi kusimamia uwekezaji wako mwenyewe.