Kurudi hawezi kutabiri lakini mifumo ya kihistoria inaweza kuwa na manufaa
Je, soko la hisa hupoteza pesa mara ngapi?
Inarudi soko la soko la hisa, kwa wastani, moja kati ya kila miaka minne. Utaona miaka mzuri zaidi kuliko miaka machafu.
Kurudi kwa mwaka kwa S & P 500 Index ilikuwa karibu 11.69% kuanzia mwaka wa 1973 hadi 2016. Katika mwaka wowote, kurudi halisi unayolipata kunaweza kuwa tofauti kabisa na kurudi kwa wastani.
Vyombo vya habari vinazungumzia mengi kuhusu masoko ya urekebishaji na usambazaji.
- Marekebisho ya soko inamaanisha soko la hisa lilishuka zaidi ya 10% kutoka hapo juu. Hii inaweza kutokea katikati ya mwaka, na soko linaweza kupona kwa mwisho wa mwaka, hivyo marekebisho ya soko hayawezi kuonekana kama hasi katika kurudi kwa mwaka wa kalenda.
- Soko la kubeba hutokea wakati soko linapungua zaidi ya asilimia 20 kutoka juu yake ya juu. Wengi hubeba masoko kwa muda mrefu kwa mwaka kwa urefu. Katika data hapa chini, unaona masoko mawili ya kubeba; 2002 na 2008.
Mfano wa kurudi unaweza kutofautiana kwa miongo kadhaa. Katika kustaafu, mfiduo wako kwa mfano mbaya, ambapo miaka mingi mbaya hutokea mapema katika kustaafu, inajulikana kama hatari ya mlolongo . Kama miaka mbaya itatarajiwa, haimaanishi usiwekezaji katika hifadhi; ina maana tu unahitaji kuweka matarajio halisi wakati unapofanya.
Muda kwenye Soko dhidi ya Soko la Muda
Miaka ya chini ina athari, lakini kiwango ambacho wanaathiri wewe ni mara nyingi huamua kama unaamua kukaa imewekeza au kuingia. Mwekezaji mwenye mtazamo wa muda mrefu anaweza kuwa na kurudi nzuri, wakati mmoja mwenye maoni ya muda mfupi anayeingia, na kisha kufadhiliwa baada ya mwaka mbaya inaweza kuwa na hasara.
Kwa mfano, mwaka wa 2008, S & P 500 ilipoteza 37% ya thamani yake. Ikiwa umewekeza $ 1,000 mwanzoni mwa mwaka katika mfuko wa ripoti, utakuwa na asilimia 37% mwisho wa mwaka - au kupoteza dola 370 - lakini ni kupoteza tu ikiwa unauza uwekezaji wakati huo. Hata hivyo, ukubwa wa mwaka huo chini inaweza kumaanisha inaweza kuchukua miaka mingi kwa uwekezaji wako ili upate thamani yake. Baada ya mwaka 2008, thamani yako ya kuanzia mwaka ujao ingekuwa $ 630. Mwaka 2009, kulikuwa na ongezeko la 26.5%. Hii ingeleta thamani yako kufikia dola 797, ambayo bado iko chini ya $ 1,000 ya mwanzo.
Mwaka wa 2010, ikiwa unakaa uwekezaji, ungeona ongezeko lingine la 15.1%. Fedha yako ingekuwa imeongezeka hadi $ 917, bado haifai ya kupona kamili. Mnamo 2011, mwaka mwingine mzuri ulifanyika na ungeona nguvu nyingine, lakini ni 2.1% tu. Haikuwa hadi mwaka wa 2012 wa ongezeko la 16% ambalo ungekuwa nyuma ya $ 1,000 iliyowekeza kwa thamani ya uwekezaji ya $ 1,088.
Ikiwa umebakia kuwekeza mwaka wa mwaka 2008 hakuwa na uharibifu kwako. Ikiwa unauuza, hata hivyo, na kuhamisha fedha zako katika uwekezaji salama , haikuweza kuokoa thamani yake kwa wakati huo huo.
Hakuna mtu anayejua kabla ya wakati urejesho huo wa soko la hisa utaendelea kutokea.
Ikiwa hutaki kukaa imewekeza kwa njia ya soko la kubeba kuliko unahitaji ama kukaa nje ya hifadhi, au uwe tayari kupoteza pesa, kwa sababu hakuna mtu atakayeweza wakati wote soko kuingia na nje na kuepuka miaka ya chini .
Ikiwa unapaswa kuwekeza, unapaswa kutarajia miaka ya chini. Je, ungeweza kushangazwaje duniani unapotokea? Unapaswa kujua kwamba watatokea, na ushikamishe na mpango wako wa uwekezaji wa muda mrefu.
Kurudi kwa Kalenda vs. Kurudi kwa Rolling
Wawekezaji wengi hawawekeza Januari 1, na huondoka tarehe 31 Desemba, lakini kurudi kwa soko huwa na taarifa juu ya msingi wa mwaka wa kalenda. Njia mbadala ya kutazama kurudi ni kuangalia urejesho wa kurudi , ambao utaangalia kurudi kwa kipindi cha miezi 12, kama Februari hadi Januari ifuatayo, Machi hadi Februari zifuatazo, Aprili hadi Machi zifuatazo.
Angalia grafu zangu za kurudi historia ya kurudi , kwa mtazamo unaoendelea zaidi ya mtazamo wa mwaka wa kalenda. Kurudi kwa mwaka wa kalenda huonyeshwa katika meza hapa chini.
| Historia S & P 500 Index Stock Market Anarudi | |
| Mwaka | Rudi |
| 1986 | 18.5% |
| 1987 | 5.2% |
| 1988 | 16.8% |
| 1989 | 31.5% |
| 1990 | -3.1% |
| 1991 | 30.5% |
| 1992 | 7.6% |
| 1993 | 10.1% |
| 1994 | 1.3% |
| 1995 | 37.6% |
| 1996 | 23.1% |
| 1997 | 33.4% |
| 1998 | 28.6% |
| 1999 | 21.0% |
| 2000 | -9.1% |
| 2001 | -11.9% |
| 2002 | -22.1% |
| 2003 | 28.7% |
| 2004 | 10.9% |
| 2005 | 4.9% |
| 2006 | 15.8% |
| 2007 | 5.5% |
| 2008 | -37.0% |
| 2009 | 26.5% |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16.0% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 11.9% |
* Takwimu za kurudi kwa Soko kutoka Kitabu cha Matrix ya Dimensional 2016 na DB Returns 2.0 Programu ya Programu.