Ufafanuzi na Msingi
Katika makala hii, utajifunza ufafanuzi wa fedha za ripoti, jinsi fedha za kazi zinavyofanya kazi, na aina mbalimbali za fedha za ripoti.
Ufafanuzi wa Fund Fund
Fedha za kifedha ni fedha za pamoja ambazo zimeundwa kufuatilia mapato ya ripoti ya soko. Ripoti ni kundi la dhamana zinazowakilisha sehemu fulani ya soko (soko la hisa, soko la dhamana, nk).
Miongoni mwa makampuni maalumu zaidi ambayo kuendeleza indeba za soko ni Standard & Poors na Dow Jones.
Fedha za index zitashikilia karibu dhamana zote kwa uwiano sawa na index yake husika. Fedha za fedha zinaweza kuundwa kama mfuko wa pamoja, mfuko wa kubadilishana-kubadilishana, au uaminifu wa uwekezaji wa kitengo . Makampuni kadhaa maalumu ambayo hutoa fedha za ripoti ni Vanguard, Fidelity na T. Rowe Bei.
Passively Kusimamiwa: Hii Inaanisha Nini?
Fedha za kifedha zinazingatiwa zimeweza kusimamiwa kwa sababu meneja wa kwingineko wa kila mfuko wa index inaelezea index, badala ya dhamana za biashara kulingana na mtazamo wake wa sifa za hatari / zawadi za dhamana mbalimbali. Kinyume chake, mfuko unaoendeshwa kikamilifu una meneja wa kwingineko ambaye ni kununua na kuuza dhamana kulingana na maoni kuhusu dhamana ambayo itafikia malengo ya mfuko huo.
Ukweli kwamba fedha za ripoti zinasimamiwa husaidia kupunguza gharama za chini, ambazo zinaweza kukuza kurudi kwa muda mrefu.
Hali ya passive ya fedha za ripoti pia inaendelea mauzo ya wamiliki wa chini, ambayo pia husaidia kupunguza kodi kutoka kwa mitaji ya kupata mgawanyo ambayo inatumika kwa akaunti zinazoweza kutolewa.
Malipo
Fedha za fedha zina na miundo ya gharama ambazo ni sawa na fedha nyingine za pamoja. Kama ilivyo kwa fedha nyingine za pamoja, fedha za ripoti zina madarasa mbalimbali ya kushiriki kulingana na kampuni ya mfuko (Hatari A, B, C, nk) Kwa ujumla, gharama zote za kumiliki mfuko wa ripoti ni chini ya mfuko uliofanyika kikamilifu.
Hata hivyo, gharama hizo zote hutegemea kwa kiasi kikubwa kampuni ya mfuko kutoa fedha na ripoti ambayo mfuko hufuatilia. Kwa maneno mengine, huwezi kusema salama kwamba fedha zote za ripoti ni nafuu kuliko fedha zote zilizosimamiwa kikamilifu.
Ikiwa unataka kuwekeza katika fedha mbalimbali za ripoti za Marekani za kijiji, unaweza kununua Vyama vya Wawekezaji wa Vanguard 500 Index (VFINX). Kwa kufanya hivyo, huwezi kulipa malipo ya mbele ya juu, na uwiano wako wa gharama unaoendelea ni kiwango cha chini cha 0.16%. Usichukue kwamba fedha zote za ripoti ni za bei nafuu. Kwa mfano, kuna fedha nyingi za ripoti ambazo zinafuatilia Index ya S & P 500 ambayo ina uwiano wa gharama hadi kufikia 1.50% au zaidi; hiyo ni mara kumi zaidi ya Mfuko wa Index wa Vanguard 500. Baada ya kuamua ni orodha gani unayotaka kununua, hakikisha utafiti gharama za chaguzi za uwekezaji.
Wao huja kwa maumbo tofauti na ukubwa
Faili huja katika aina nyingi. Baadhi ya bahati zinaweza kuhusisha karibu na hifadhi zote za Marekani (kama vile Wilshire 5000 Index) au nchi nyingine (kama vile MSCI Brazil Index). Vielelezo pia inaweza kuwa subsets ya indexes nyingine. Kwa mfano, Standard & Poor huvunja S & P 1500 kipengee cha kipengee katika idadi kadhaa ya indexes. Orodha ya Thamani ya S & P 500 / Citigroup inajumuisha hifadhi zilizo na hisa kubwa zaidi katika S & P 1500 ambazo zinahesabiwa kuwa na thamani ya hifadhi.
S & P SmallCap 600 / Citigroup Ukuaji wa index hujumuisha hifadhi ndogo zaidi katika S & P 1500 ambazo zinachukuliwa kama ukuaji wa hisa .
Katika miaka ya hivi karibuni, hotuba zilizofichwa zaidi zimeundwa ili kuruhusu wawekezaji fursa ya kutumia fursa ya masoko ambayo ni maalumu zaidi. Wawekezaji ambao wanataka kuwekeza katika bidhaa, sarafu za kigeni, au kampuni zinazohusika na jamii sasa wanaweza kuangalia fedha za ripoti.