Je! Ungependa kuchukua uwekezaji binafsi au uwe na aina mbalimbali?
Uwekezaji wa kazi ni kama kumtumikia nani atashinda Super Bowl, wakati uwekezaji usiofaa utafanana na kumiliki NFL nzima, na hivyo kukusanya faida kwenye mauzo ya tiketi na mauzo ya bidhaa, bila kujali ni timu gani inayofanikiwa kila mwaka.
Kuwekeza kwa ufanisi inamaanisha wewe (au meneja wa mfuko wa pamoja au mshauri mwingine wa uwekezaji) utatumia mbinu ya uwekezaji ambayo inahusisha utafiti kama vile uchambuzi wa kimsingi , uchunguzi wa micro na uchumi na / au uchambuzi wa kiufundi , kwa sababu unafikiri kukusanya uwekezaji kwa njia hii unaweza kutoa matokeo bora kuliko kumiliki soko kwa ukamilifu.
Kutumia mlinganisho wa NFL, utajifunza wachezaji na makocha wote, nenda kwenye mafunzo ya preseason, na kwa kutegemea utafiti wako kufanya pesa iliyoelimishwa kuhusu timu ambazo zingekuwa juu kwa mwaka. Je, ungependa bet bet pesa yako kwa uwezo wako wa kuchagua kwa usahihi? Mwekezaji anayefanya kazi au mkakati wa kazi ni kufanya hivyo tu.
Kwa mbinu ya uwekezaji isiyo ya kawaida ungependa kununua fedha za ripoti na uwe na wigo mzima wa hifadhi zilizopo na vifungo. Ingekuwa kama kumiliki NFL; si kila timu itashinda, lakini hujali kwa sababu unajua baadhi ya bidhaa zinatakiwa kuuzwa kila mwaka. Kwa mbinu ya kutaka tu unataka kupata pesa kulingana na matokeo ya pamoja ya hifadhi zote na vifungo vilivyounganishwa pamoja.
Uwekezaji usiofaa unapata takwimu za soko zima
Unapochukua mfano wa soka hii, na kuitumia kwa kuwekeza, kwanza uangalie soko lote la hifadhi zilizopo. Mwekezaji wa passifu anataka kumiliki hifadhi zote, kwa sababu wanafikiria kwa ujumla, kwa kipindi cha muda mrefu, ukabunifu hufanya kazi, na huenda wanapata kurudi kwa juu kutoka kwa kuwekeza katika soko la hisa nzima kuliko kwa kujaribu kuchukua hifadhi ya kila mtu itakuwa nje ya soko kwa ujumla.
Njia ya mbinu za soko la siasa ni kuchukua faida ya kitu kinachoitwa premium hatari ya usawa ambayo inasema unapaswa kulipa fidia kwa kuchukua hatari ya usawa na kurudi kwa juu.
Fedha zilizosimamiwa kikamilifu dhidi ya fedha zilizosimamiwa
Unapoangalia fedha za pamoja , mfuko mkuu wa mfuko mkuu wa mfuko mkuu utajaribu kuchagua vyema bora vya 100-200 zilizoorodheshwa katika S & P 500 Index.
Mfuko wa passive, au mfuko wa ripoti, utakuwa na hisa zote 500 ambazo zimeorodheshwa katika S & P 500 Index bila jaribio la kuchagua na kuchagua kati yao.
Masomo ya kila mwaka ya kitaaluma yanafanyika ili kulinganisha mapato ya fedha za pamoja zinazoweza kusimamiwa kwa mapato ya fedha za kuheshimiana zilizosimamiwa. Uchunguzi unaonyesha kuwa katika jumla kwa kipindi kirefu cha muda ulioweza kusimamia fedha hazijatoa malipo ya juu zaidi kuliko wenzao wao wasiokuwa wakili. Sababu inayohusiana na ada. Fedha za kazi zinapunguza gharama kubwa na meneja wa mfuko lazima kwanza apate marudio ya ziada ili kufidia gharama kabla ya mwekezaji kuanza kuona utendaji ulio juu kuliko mfuko wa index.
Kwa nini mbinu ya kazi ina gharama zaidi? Inachukua muda wa kufanya utafiti, na fedha zilizosimamiwa kikamilifu hutumia pesa zaidi juu ya uendeshaji na utumishi. Kwa kuongeza wao wana gharama kubwa za biashara wanapoingia ndani na nje ya hifadhi. Ikiwa ripoti inapata 10%, na mfuko una 3% kwa mwaka kwa gharama, ni lazima ufikia 13% tu kuwa na kurudi sawa na index yake.
Pia kuna tofauti kati ya fedha za uwekezaji zisizo na fedha za fedha. Fedha zote za ripoti ni aina ya uwekezaji wa passi, lakini sio fedha zote zilizosimamiwa ni fedha za ripoti .
Uwekezaji wa haraka ni ufanisi zaidi wa kodi
Fedha za siasa hazifanya biashara nyingi, ambayo inamaanisha sio tu kuwa na ada za chini, lakini pia zina mgawanyiko mzuri wa kupata mitaji ambayo itafikia kupitia kurudi kwa kodi yako. Ikiwa unawekeza kutumia akaunti zisizo za kustaafu hii inamaanisha mbinu ya uwekezaji passive kutumika mara kwa mara inapaswa kupunguza muswada unaoendelea kodi. Ikiwa unataka kuchanganya mbinu za kazi na zisizokubalika unaweza kuangalia kuweka fedha zilizosimamiwa kikamilifu ndani ya akaunti zilizohifadhiwa za kodi kama IRAs, huku ukitumia mbinu ya passive au mfuko uliopangwa kwa kodi kwa akaunti zisizo za kustaafu.
Kutokuelewana juu ya kazi kali vs passive
Mara nyingi kazi ya mjadala dhidi ya msimamo inazingatia kama mfuko wa pamoja unaweza kuharibu index yake. Kwa mfano, tafiti zinaweza kutazama jinsi fedha nyingi nyingi zinavyopunguza fedha za S & P 500 Index.
Hata hivyo, fedha nyingi na mbinu za uwekezaji hazizuii aina ya hisa au dhamana. Kwa mfano fedha nyingi za cap huweza kumiliki hifadhi kubwa au ndogo kulingana na wachambuzi wa utafiti wanavyofikiri wanaweza kutoa utendaji bora. Katika kesi hii unaweza kupima matokeo ya muda mrefu ya mfuko huo dhidi ya kitu kama Fonds ya Jumla ya Soko la Vanguard ya Vanguard.
Uchanganyiko wa ziada unatokana na ukweli kwamba washauri wa uwekezaji wanaweza kutumia fedha za ripoti zisizo nafuu, lakini tumia mbinu ya ugawaji wa mali ya kuamua wakati kwingineko inapaswa kuwa na darasa au zaidi ya kipengee cha mali . Kwa njia hii fedha za ushirikiano hazijatumiwa ndani ya njia ya kuzingatia kazi au nusu ya kazi.
Uwekezaji usiofaa kwa wengi
Ni marafiki au wenzako wangapi ambao wamesema kuwa wanatumia mkakati wa uwekezaji wa passiki? Labda wachache sana lakini ndio wanapaswa kufanya. Watu wachache sana wanaweza kufanya pesa kama mwekezaji mwenye nguvu na kwa wale ambao wanaweza, asilimia ndogo ya watu hao watawapiga soko kwa muda. Usichunge uwekezaji kama njia ya kupata fedha haraka. Wawekezaji wenye mafanikio zaidi ni wale ambao huwekeza kwa muda mrefu na kuelewa kuwa faida zilizochanganywa kwa muda na hatari nzuri ni jinsi ya kujenga utajiri.