Vanguard Jumla Index ya Soko la Soko na Zaidi
Kabla ya kuingia ndani ya fedha bora zaidi za fedha za soko la hisa, tutaangalia upya na vipengele vya msingi ili utajue kama hizi fedha za pamoja zinafaa kwako na malengo yako ya uwekezaji.
Hapa ni nini cha kujua kuhusu fedha za hisa za jumla ya hisa:
Jumla ya Mfuko wa Hifadhi ya Soko
Mfuko wa jumla wa soko la hisa ni mfuko wa pamoja ambao unawekeza katika kikapu cha hifadhi ambazo zitazingatia karibu hisa za hisa na utendaji wa benchmark pana ya soko la hisa, kama vile Wilshire 5000 au The Russell 3000, ambayo inawakilisha sehemu kubwa ya Soko la Marekani au kimataifa. Kwa mfano, wamiliki wa Wilshire 5000 na Russell 3000 hujumuisha zaidi ya hisa za Marekani za hisa za ndani za biashara zinazouzwa kwa kubadilishana hisa, ndiyo sababu jina "jumla ya soko" hujumuishwa katika jina la mfuko.
Kama Shilingi za S & P 500 Index , Wilshire 5000 ni kitovu cha soko, ambayo inamaanisha kuwa makampuni makubwa (yanayo na mtaji mkubwa) atawakilisha sehemu kubwa (ambayo ina maana kati ya wamiliki wa juu) na asilimia kuliko makampuni madogo. Kwa mfano, wamiliki wa juu katika Wilshire 5000 watajumuisha makampuni makubwa kama Apple (AAPL), Facebook (FB), na Microsoft (MSFT).
Baadhi ya fedha za hisa za hisa za jumla zinazingatia hifadhi nje ya Marekani. Fedha hizi kawaida kufuatilia index ya kimataifa ya hisa kama FTSE Global Cap Cap ex Index ya Marekani.
Je, unapaswa kutumia Mfuko wa Jumla wa Soko la Soko?
Mara nyingi, madhumuni ya msingi ya kutumia Jumla ya Mfuko wa Uchunguzi wa Soko la Hifadhi ni kama msingi uliofanyika katika kwingineko ya fedha za pamoja (yaani Mkakati wa Msingi na Sura ya Soko).
Sababu ya hii ni kwamba wawekezaji wanaweza kupata soko lote la hisa la Marekani katika mfuko mmoja wa gharama nafuu. Wanaweza kisha kujenga kote msingi huo na vitu vingine vinavyowakilisha makundi mbalimbali.
Wawekezaji wengi wanaweza pia kutumia mojawapo ya Fedha za S & P 500 Index kama msingi wa kushikilia kwa sababu utendaji ikilinganishwa na Jumla ya Fedha Index Fund Fund ni sawa (kwa sababu ya uzito mkubwa wa hifadhi kubwa ya cap katika holdings juu). Hata hivyo, Ripoti ya Jumla ya Soko la Hifadhi ya Fedha inatoa utofauti zaidi kuliko fedha za S & P 500 Index. Mbali na hifadhi kubwa zaidi ya Marekani, utapata pia hifadhi ndogo na katikati ya kofia katika orodha ya hisa ya jumla.
Kwa hiyo, kutakuwa na vifungo vya katikati na vidogo vidogo katika Fonds ya Jumla ya Soko la Soko la Soko ili uweze kuingiliana na fedha nyingine kwenye kwingineko yako. Kwa sababu hii, wawekezaji wengi wanapendelea kutumia Sfuko la S & P 500 Index, pamoja na mfuko wa dhamana ya ndogo ya cap, ili kufikia mseto bora. Kwa hivyo, ikiwa unatumia mfuko wa jumla wa hisa, hakikisha kupata vitu vingine katika makundi mbalimbali.
Vanguard Jumla ya Soko la Soko la Hifadhi (VTSMX) na Fedha Zingine za Ufafanuzi Zaidi
Fedha bora ya ripoti ya aina yoyote ni kawaida wale walio na uwiano wa gharama ya chini na hutolewa na mfuko mkuu wa fedha au mfuko wa kifedha wa biashara (ETF) :
- Vanguard Jumla ya Stock Market Index (VTSMX): Vanguard ni indexer ya awali na VTSMX ni kati ya fedha za kwanza za kukamata soko la jumla. Kwa kweli Vanguard Jumla ya Soko la Hifadhi ya Soko (VTSMX) ni mfuko mkuu wa pande zote duniani . Kwa uwiano wa gharama ya 0.18%, VTSMX hufanya msingi imara kufanya kwingineko yoyote ya mfuko wa pamoja.
- Schwab Jumla ya Soko la Hifadhi ya Soko (SWTSX): Kwa uwiano wa gharama ya 0.11%, ni vigumu kuwapiga SWTSX isipokuwa unapostahili kupata uwiano wa gharama za chini na moja ya fedha za Vanguard ya Admiral Shares.
- SHAres Russell 3000 Index Fund (IWV): Hii ni Mfuko wa Fedha Wafanyabiashara (ETF) unaofanya kazi kwa wawekezaji ambao wanapenda kutumia ETF kwa sababu ya uwezo wao wa biashara ya siku za ndani kama vile hifadhi au wanaweza kuuza ETF kadhaa bila ada za ushirika (baadhi ya makampuni ya mfuko wa pamoja hulipa malipo kwa ajili ya biashara ya baadhi ya fedha za ripoti). IWV ina uwiano wa gharama ya 0.20%.
- Vanguard Jumla ya Soko la Hifadhi ya Kimataifa (VGTSX) : Fedha za jumla za soko la hisa zinaficha hifadhi nje ya Marekani na VGTSX ni mojawapo ya bora. VGTSX inashughulikia FTSE Global Cap Cap ex Index ya Marekani, ambayo inajumuisha zaidi ya 6,000 hisa za makampuni katika masoko yaliyoendelea na ya kujitokeza.
Jumla ya fedha za fedha za hisa inaweza kuwa sahihi kwa wawekezaji kutafuta mfuko wa pamoja kama uwekezaji wa kawaida au (hata bora zaidi) kama msingi unaohusika katika kwingineko tofauti.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.