Ufafanuzi wa mfuko wa kifedha na nini kinachowafanya kuwa muhimu kujua
Ufafanuzi wa Shirika la Mfuko wa Mutual
Holdings ya mfuko wa pamoja yanawakilisha dhamana (hifadhi au vifungo) uliofanyika katika mfuko huo.
Washirika wote wa msingi huchanganya na kuunda kwingineko moja. Fikiria ndoo iliyojaa miamba. Ndoo ni mfuko wa pamoja na kila mwamba ni hisa moja au dhamana inayofanya. Jumla ya miamba yote (hifadhi au vifungo) inalingana na jumla ya wamiliki .
Jinsi ya kuamua idadi kamili ya wamiliki
Kwa ujumla, fedha za pande zote zina mbalimbali bora kwa jumla ya wamiliki na ukubwa huu unategemea aina au aina ya mfuko . Kwa mfano, fedha za ripoti na fedha zingine za dhamana zinatarajiwa kuwa na idadi kubwa ya wamiliki, mara nyingi katika mamia au hata maelfu ya hifadhi au vifungo. Kwa fedha nyingine nyingi, kuna hasara ya kuwa na wamiliki mno au wengi sana.
Kwa kawaida, ikiwa mfuko una masharti 20 au 30, tete na hatari zinaweza kuwa kubwa kwa sababu kuna wachache wachache wenye athari kubwa juu ya utendaji wa mfuko wa pamoja. Kinyume chake, kama mfuko una wamiliki 400 au 500, ni kubwa sana kwamba utendaji wake uwezekano kuwa sawa na ripoti, kama S & P 500.
Katika kesi hiyo, mwekezaji anaweza pia kununua mojawapo ya fedha bora zaidi za S & P 500 badala ya kushikilia mfuko mkuu wa hisa na mamia ya wamiliki.
Mfuko ulio na vitu vidogo vidogo ni kama mashua ndogo ya baharini ambayo inaweza kuhamia haraka lakini pia inaathiriwa na mawimbi ya mara kwa mara. Hata hivyo, mfuko wenye ushikizaji mingi sana ni mkubwa sana hauwezi kuathiriwa sana na maji yanayogeuka lakini hauwezi kuondoka kutoka kwenye glacier ambayo inaweza kupiga kofia yake na kuzama kama Titanic.
Angalia mfuko na angalau 50 ya hisa lakini chini ya 200. Hii inaweza kuhakikisha ukubwa "wa haki" usio mdogo sana au mkubwa sana. Kumbuka utawala wa apples-to-apples na uangalie wastani wa kikundi kilichopewa cha mfuko wa pamoja . Ikiwa mfuko unao uchunguza ni wa chini sana au wa juu katika idadi ya jumla ya wamiliki kuliko wastani wa kikundi chake, ungependa kuchimba kina ili kuona kama mfuko huu ni mzuri kwako.
Pia, unataka kuona kama mfuko unayochambua unafaa na fedha nyingine katika kwingineko yako. Mfuko unaohusika 20 tu unaweza kuwa hatari peke yake, lakini inaweza kufanya kazi kama sehemu moja ya mchanganyiko tofauti wa fedha za pamoja katika kwingineko yako mwenyewe.
Pia jifunze kuhusu Fedha za Commingled .
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.