Kuweka Gharama Chini
Hii ni suala la uwekezaji wa mfuko wa index kwamba wawekezaji wengi wanajua kuwa muhimu kuzalisha fedha bora za fedha.
Kwa kweli, fedha za ripoti na uwiano wa gharama za chini zinazalisha kurudi bora zaidi kwa wakati. Hii pia ni faida ya kutumia fedha za ripoti kinyume na fedha zilizosimamiwa kikamilifu .
Kwa mfano, kama mfuko wa ripoti una uwiano wa gharama ya 0.12 lakini mfuko unaofanyika kikamilifu unaofikia uwiano wa gharama ya 1.12, mfuko wa ripoti ina faida ya 1.00% ya haraka juu ya mfuko uliofanyika kikamilifu. Kwa sababu fedha za ripoti zinaweza kusimamiwa (zinafanana tu na wamiliki wa ripoti iliyotolewa), gharama za kusimamia mfuko hupunguzwa kwa kasi. Hakuna utafiti halisi unaohitajika, gharama zinaweza kuhifadhiwa chini sana, ambazo zina athari nzuri kwa kurudi kwa muda.
Ufuatiliaji wa Ufuatiliaji
Sasa tunaingia katika sayansi ya indexing. Wachambuzi wa uwekezaji huweka pamoja nambari (orodha mbalimbali za hifadhi au vifungo) ili kuunda alama kwa lengo la kupima wastani wa soko kubwa. Nambari zilizojulikana zaidi ni Wastani wa Dow Jones Industrial, S & P 500 na NASDAQ .
Fedha za fedha hutafuta kioo utendaji wa index fulani ya benchmark. Kwa mfano, fedha nyingi za hisa za hisa zinajaribu kupiga index bora zaidi kwa hifadhi kubwa za kofia, S & P 500.
Hata hivyo, lengo la mfuko wa S & P 500 Index sio "kupiga ripoti" lakini kwa kufanana nayo, ambayo ina maana kwamba mfuko utajaribu kuiga utendaji wa index.
Kwa kufanya hivyo, kuweka wazi, mfuko huo utakuwa na hifadhi sawa zilizopatikana ndani ya S & P 500. Kwa hiyo, fedha bora za fedha za hisa zitafanya kazi nzuri ya kufanana na orodha ya hifadhi (kushikilia) iliyosimamishwa katika index ya benchmark. Wachambuzi wa hisa wanaweza kuita hii "kosa la kufuatilia chini."
Kutumia Mbinu za Kupima Upimaji
Kuna zaidi ya kujenga mfuko wa ripoti kuliko kununua tu dhamana zilizoonyeshwa kwenye ripoti. Ili kuunda mfuko wa ripoti, na kuhakikisha ufuatiliaji mzuri wa utendaji, timu ya usimamizi na wafanyakazi wa kuunga mkono ataamua kiasi gani (idadi ya hisa) za kila mmoja anayeshikilia orodha ya kununua.
Wazo ni kulinganisha asilimia "uzito" wa ripoti yenyewe. Vielelezo vinavyoweka wigo wa kushikilia ili vipengele vingi vinapewe uzito wa asilimia kubwa huitwa indeksi zilizopimwa kwa mtaji (inde-zilizopimwa au indeko za soko zinazotumiwa).
S & P 500 ni mfano wa index iliyopimwa ya cap. Fedha nyingi za ripoti zitashughulikia index iliyo na uzito wa cap kwa kununua hisa za kushikilia kufanya hifadhi na mtaji mkubwa zaidi uliofanyika kwa asilimia katika mfuko wa ripoti. Kwa mfano, ikiwa hisa ya XYZ Corporation ina mtaji mkubwa wa soko, hisa za XYZ Corporation zitawakilisha asilimia kubwa ya mfuko wa index.
Mambo ya Kuzingatia Up
Katika ulimwengu wa indexing, ukubwa unaweza kuzingatia. Makampuni makubwa ya mfuko wa pamoja, kama vile Vanguard, Fidelity, na Charles Schwab wana idadi kubwa ya wawekezaji na kwa hiyo wana mali ya kusimamia mfuko huo kwa ufanisi (yaani kununua hisa za kushikilia, kutoa usafi wa kukidhi mahitaji ya ushuru wa wawekezaji). Kwa kulinganisha, mfuko wa ripoti na kiasi kidogo cha mali inaweza kupata shida katika kuweka kwingineko vizuri uzito kwa index.
Filamu 3 bora zaidi za S & P 500 Index
Sasa unajua nini inachukua ili ufanye fedha bora za fedha, sasa unaweza kuendelea na kuchagua Filamu bora za S & P 500 Index. Nina hakika utakubaliana na uchaguzi wetu wa juu wa S & P 500 Index Fund:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard ilijengwa kwenye indexing na ni ya awali katika ulimwengu wa fedha za ripoti. Zaidi ya miaka 35 iliyopita, mwanzilishi wa Vanguard, John Bogle, aliona kuwa wengi wa wawekezaji wa hisa hawakuweza kuondokana na S & P 500 Index mara kwa mara kwa muda mrefu. Dhana yake ilikuwa tu kufanana na ushikiliaji wa index na kuweka gharama chini. Urahisi na frugality ni miongoni mwa mambo mazuri ya uwekezaji na Vanguard wana sifa hizi. Vanguard pia inamilikiwa na wawekezaji wake, ambayo huweka vipaumbele vyake katika kutoa fedha za juu na za gharama nafuu za fedha za pamoja na ETF, kinyume na utamaduni wa faida kubwa kama vile taasisi za kifedha inayomilikiwa na umma.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): ukubwa wa uaminifu, ujuzi na kuandika na kutamani kushindana na Vanguard kuchanganya kufanya sadaka zao za mfuko wa pili kwa Vanguard tu. Mara nyingi fedha za ripoti kati ya wapinzani hao wawili haijulikani kwa gharama na utendaji. Hatimaye, ushindani hujenga fedha za juu kwa mwekezaji.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab amejitahidi kutoa zaidi ya huduma ya ushuru wa uuzaji kwa wawekezaji: Wameingia ndani ya masoko ya mfuko wa Vanguard na Fidelity. Fedha zao za ripoti ni kawaida zaidi ya uwiano wa gharama kuliko washindani wao mkubwa lakini kama wewe tayari ni mwekezaji wa Schwab, unaweza pia kuokoa ada ya manunuzi kwa kutumia fedha za nje ya mtandao na kutumia fedha za ripoti za Schwab.
Vidokezo kwa S & P 500 Index Fund Utafiti
Ikiwa wewe ni bahati ya kutosha kuwa na mizani ya juu katika akaunti zako za uwekezaji, unaweza kuhitimu kwa madarasa mengine ya kushiriki ambayo yana hata uwiano wa chini ya gharama kuliko hizo fedha zilizoorodheshwa hapa. Kwa mfano, Vanguard ina darasa lingine la kushiriki, linaloitwa Shirikisho la Washirika ambao hutoa uwiano wa chini wa gharama.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.