Nini Msaidizi Je
Unapofanya amana kwa aina yoyote ya akaunti, hundi yako hufanyika kulipwa na kuwekwa moja kwa moja kwa mtunzaji wako kwa kuzingatia namba yako ya akaunti. Msaidizi wako anajibika kwa kuweka salama ya fedha yako ngumu.
Msaidizi atakutumia taarifa ya kila mwezi au ya kila wiki kwa akaunti yako ili kukujulisha kile wanachokifanya kwa niaba yako.
Mbali na kushikilia pesa na uwekezaji wako na kukupeleka taarifa ya akaunti, mtunzaji pia hutumikia kama mtu katikati wakati unataka kununua au kuuza kitu. Katika mfumo wa msingi wa soko, mnunuzi na muuzaji hawapatikani, basi, mtunzaji ana kazi muhimu ya kuhakikisha kuwa pesa yako inakwenda kwa mtu mzuri na kinyume chake.
Wakati wa kuchukua maelekezo yako ya kununua kitu, mtunzaji atafanya mipangilio ya kutafuta mtunza mwingine na muuzaji mzuri wa hisa unayotaka kununua. Watatumia fedha yako kwa hisa unayotaka kununua. Ikiwa unataka kuuza hisa uliyo nayo, pia wataandaa mkataba unaofaa ili kukupa kiasi cha fedha ambacho unastahili kuuza. (Kumbuka watetezi wa kawaida hupakia ada ya manunuzi wakati unununua au kuuza uwekezaji.)
Ikiwa unamiliki hisa na imetangaza gawio , unahitaji kuhakikisha ukipokea. Msaidizi atafanya mipangilio ya wewe kupokea mgawanyiko wako na atakupa makaratasi yote muhimu kwa wewe kutoa ripoti hizi kwa IRS, ikiwa inafaa.
Fikiria shughuli nyingi za hisa zinazotokea wakati wa mwaka wa kalenda; Shughuli hizi za kununua na kuuza kuongeza.
Pia unaweza kulipa na kupokea gawio pamoja na shughuli maalum za kampuni kama vile kugawanya hisa au kuunganisha. Msaidizi anafuatilia yote haya kwa niaba yako. Kwa kutumia mtetezi anayejulikana, unaweza kutegemea utaalamu wao kushughulikia shughuli za kuchochea njiani.
Wakati Kampuni Sio Mhifadhi
Ikiwa unataka cheti cha kushiriki kilichotolewa, kwa mfano, cha Kampuni ya Walt Disney, ungependa kuagiza cheti cha kimwili (kwa ada) kwa jina lako, na yeyote anayemiliki hati hii sasa ni mtunzaji. Mara baada ya hati ya hisa imetolewa taasisi ya kifedha haifai tena kuwa msimamizi na hana tena wajibu wa kufuatilia umiliki na shughuli za uwekezaji. Makampuni ya ushauri wa uwekezaji wa usajili ambayo inasimamia mali kwa niaba ya wateja hutumiwa kwa kawaida kumtunza mali ya mteja.
Kwa mfano, kampuni yangu ya uwekezaji wa kujitegemea hutumia Charles Schwab kama mtunzaji wa mali za mteja. Kampuni yangu inaagiza uwekezaji lakini haina "ulinzi", au urithi, wa fedha ya mteja. Ni Schwab ambayo kwa kweli ina uhifadhi wa mali. Wanashikilia mali katika "fomu ya kitabu," maana yake ni kuingia kwa umeme. Ili kujifunza zaidi kusoma Njia moja rahisi ya Kuepuka Ulaghai wa Uwekezaji unaoelezea njia nne za uhifadhi wa usaidizi husaidia kulinda akaunti zako kutoka kwa udanganyifu wa uwekezaji.