Jinsi ya kujua Kama Mfuko wako Una Uwiano wa gharama nzuri
Kulinganisha uwiano wa gharama ni kulinganisha apples na machungwa - baadhi ya aina ya fedha kwa kawaida kuwa na uwiano wa juu gharama kuliko wengine.
Kwa hiyo, wakati wa kuchunguza fedha za pamoja , ni vizuri kujua uwiano wa wastani wa gharama kwa aina fulani ya mfuko unayoyachunguza, kisha jaribu kupata fedha bora ambazo pia zina gharama za chini.
Vipimo vya wastani wa gharama kwa Aina ya Mfuko
Kuna kiasi kikubwa cha fedha za pamoja pamoja na ratiba ya chini ya wastani ya gharama ya kuchagua kutoka ulimwenguni. Kwa hivyo usiketi kwa fedha za gharama kubwa wakati unaweza kuwa na fedha za gharama nafuu na ubora wa juu!
Hapa ni kuvunjika na kulinganisha usawa wa wastani wa gharama kwa aina ya msingi ya mfuko :
Vifungu vingi vya Cap Cap: 1.25%
Mid-Cap Stock Funds: 1.35%
Fedha ndogo za Cap Stock: 1.40%
Fedha za Hifadhi za Nje: 1.50%
Fedha za S & P 500 Index: 0.15%
Mfuko wa Bond: 0.90%
Kamwe usinunua mfuko wa pamoja na uwiano wa gharama kubwa kuliko hizi! Ona kwamba gharama za wastani zinabadilika na jamii ya mfuko. Sababu kuu ya hii ni kwamba gharama za utafiti kwa usimamizi wa kwingineko ni za juu kwa aina fulani za fedha za pamoja au ETFs.
Kwa maeneo fulani ya niche, kama vile hifadhi ndogo ndogo na hifadhi za kigeni, maelezo haipatikani kwa urahisi ikilinganishwa na makampuni makubwa ya ndani. Kwa hiyo, utafiti ulioongezwa na wachambuzi na meneja wa mfuko wa kawaida utaendesha gharama za operesheni za mfuko wa pamoja.
Kumbuka: Viwango hivi ni nini mshauri wa uwekezaji anaweza kuita "nusu ya karibu" na kuchukuliwa moja kwa moja kutoka Morningstar .
Unaweza pia kupata namba sawa katika maeneo mengi ya utafiti wa mfuko wa pamoja . Kwa hiyo, wakati wa kutafuta fedha za pamoja au ETF, hakikisha kulinganisha uwiano wa gharama na fedha nyingine na kwa wastani wa jamii.
Mfuko wa Funguo Una Ubaguzi wa Chini ya Gharama
Fedha za kifedha na ETF zina jumla ya gharama za chini, ikilinganishwa na fedha zilizosimamiwa kikamilifu. Fedha nyingi za ripoti zitakuwa na uwiano wa gharama za karibu 0.20% au chini. Baadhi ya ETF zina uwiano wa gharama hata chini kuliko fedha za pande zote.
Kwa kuwa ni kusimamiwa kwa uangalifu , maana meneja wa mfuko ni kufuatilia tu hifadhi au dhamana iliyo na ripoti ya kiwango cha mfuko, gharama za uendeshaji wa mfuko zinaweza kuhifadhiwa chini sana. Kwa mfano, mfuko wa S & P 500 Index unashikilia hifadhi sawa ndani ya index na kwa hiyo hakuna utafiti au uchambuzi unahitajika ili kupata hifadhi au vifungo kununua kwa mfuko, kama ilivyo kwa fedha zilizosimamiwa kikamilifu.
Kwa kuwa alisema, fedha na uwiano wa chini kabisa wa gharama sio daima bora. Kwa hiyo, wakati wa kuchunguza mfuko wa pamoja, uwiano wa gharama ni moja tu ya mambo kadhaa ya kuzingatia kabla ya kununua mfuko.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.