Vitu vya Kuzalisha Fedha Vidokezo vya Muda mrefu wa Kurudi kwa Uwekezaji Bora
Wakati faida zinapelekwa kwa wamiliki, zinaitwa gawio .
Kuna mwili mkubwa wa utafiti wa kitaaluma ambao unaonyesha mwenendo wa kihistoria wa muda mrefu wa hifadhi ya mgawanyiko kupiga hifadhi isiyo ya mgawanyiko. Ingawa hatua ya ziada ya asilimia hapa au huenda ikaonekana si nyingi, fikiria kuwa mwekezaji akiokoa $ 10,000 kwa mwaka, ambaye alipata asilimia 7 kwa fedha zake, ingekuwa na $ 4,065,289 baada ya miaka 50. Mwekezaji sawa anapata 9% kwa mwaka angefikia $ 8,150,836. Kwamba 2% ya ziada kwa mwaka ilikuwa na maana ya utajiri mara mbili!
Kuna sababu tatu za msingi ambazo hisa za mgawanyiko, kwa ujumla, zinafanya vizuri kuliko wenzao. Hebu tuangalie kila mmoja, mmoja mmoja.
1. Hifadhi ya Ugawanyiko Mara nyingi Ina Mafanikio ya Juu ya Juu - Huwezi Fedha za Ufuatiliaji
Kuna makadirio mengi na mawazo katika uhasibu. Je! Unapunguza thamani jengo haraka? Je! Unaweka kiasi kikubwa cha hifadhi kwa ajili ya mauzo ya mauzo? Kwa muda mfupi, inaweza kuwa rahisi kwa usimamizi kufanya faida juu ya taarifa ya mapato itaonekana juu au chini kuliko ilivyo kweli.
Wote wanaweza kuwa na matatizo, ikiwa ni pamoja na mazoezi ya "jukumu la kuki" ya kupungua mapato ya rekodi ya kipindi kimoja kwa njia ya matumizi ya uhasibu wa uhasibu, tu kurejea makadirio ya kihafidhina wakati wa kipindi cha maskini ili kusababisha takwimu za kawaida.
Wakati kunaweza kuwa na majadiliano marefu juu ya sababu za tabia hii - Wawekezaji wa Mtaa wa Kijiji wanaomba kwa makampuni kufanya hivyo kwa kudai mwelekeo usio wa kweli wa mstari wa mapato wakati sivyo ulimwengu unavyofanya kazi wakati zaidi.
Kuona kwa njia ya mavuno kwa mawe halisi chini ya maji inaweza kuwa vigumu ikiwa hujui mbinu za uhasibu wa uhandisi zinazohitajika ili kukamilisha kazi hiyo.
Hiyo ndio ambapo mgawanyiko huja kuwaokoa. Kitu kimoja huwezi bandia ni fedha za kioevu ; greenbacks kwamba unaweza shove katika mfuko wako au amana katika benki. Wakati kampuni inakutumia hundi ya kukata kwa faida yako, fedha hiyo ni yako. Unaweza kuitumia, uipe kwa upendo, uifanye tena , au uongeze kwenye akiba yako . Kama vile hifadhi nyingi haziwezi kudumu siku hizi, haziwezi kuziondoa kutoka kwako.
Hivyo, inaweza kuzingatiwa kwa usahihi kwamba makampuni yenye historia ndefu imara ya kulipa mara kwa mara malipo ya mgawanyiko wakati kujisifu kwa karatasi za uwiano wa fedha zinazohifadhiwa ni kwa kweli, kufanya pesa.
2. Mazao ya Ugawaji yanaweza Kusaidia Stock Wakati wa Crash Market
Wakati wa matatizo makubwa ya soko la hisa, hifadhi kubwa ya mgawanyiko huwa na kushikilia vizuri zaidi kuliko ndugu zao zisizo za mgawanyiko kulipa. Sababu ni kutokana na kitu kinachoitwa "msaada wa mazao".
Fikiria kuwa una kwingineko na $ 100,000 ndani yake. Wewe haukuiweka vizuri na kamwe haujali makini kuhusu makala kuhusu mseto ili uwe na hifadhi mbili tu. Kila kushikilia hisa kuna thamani ya dola 50,000.
Sehemu ya kwanza, Berkshire Hathaway , ni moja ya biashara za kifedha yenye nguvu zaidi katika historia. Inamiliki mashirika ya karibu 100 yaliyohusika kila kitu kutoka kwa ujenzi, samani, na bima kwa benki, vinywaji vya laini, na kujitia. Ina magazeti na maduka ya pipi; wauzaji wa vifaa vya shamba na reli. Hata hivyo, Berkshire Hathaway haikulipa gawio tangu miaka ya 1960.
Sehemu ya pili, Johnson & Johnson, ni ukubwa sawa na Berkshire Hathaway lakini inalenga katika sekta tatu kuu: Madawa, vifaa vya matibabu, na bidhaa za matumizi ya afya kama vile mouthwash, poda ya mtoto, na Bandari ya Ukimwi. Kama ilivyo leo, una hisa 672 za Johnson & Johnson kwa $ 74.41 kwa kila hisa, au jumla ya dola 50,000. Kila moja ya hisa hizo hugawa mgawanyiko wa fedha wa $ 2.44 kwa mwaka. Hiyo ni 3.3% ya mavuno ya mgawanyo kwa bei ya sasa ya soko.
Hiyo ina maana kila mwaka unapokea pesa ya $ 1,639.68 kabla ya kodi yoyote ambayo unaweza kulipa. (Unaweza kuepuka kodi kabisa ikiwa unashikilia hisa katika kitu kama Roth IRA ).
Fikiria dunia inapotea. Wawekezaji wasiwasi. Kuna machafuko mengi. Usiku, soko la hisa huanguka kwa 50%. Imefanyika kabla, na hakika itatokea tena. Hiyo ndiyo asili ya ulimwengu.
Sasa, kwingineko yako yote ina thamani ya $ 50,000. Una $ 50,000 kwa hasara. Sehemu zako za Berkshire Hathaway zina thamani ya dola 25,000 na hisa zako za Johnson & Johnson zina thamani ya $ 25,000.
Hata hivyo, hisa yako ya Johnson & Johnson bado inakutumia $ 2.44 katika barua kila mwaka. Hiyo ina maana kwamba mavuno ya mgawanyiko sasa ni 6.6% kwenye soko.
Ikiwa kuna wawekezaji wowote huko nje na fedha za vipuri, hali mbaya ni nzuri ya kuvutia kwa mazao ya mgawanyiko wa mafuta, na kununua hisa za Johnson & Johnson, kusaidia kuweka sakafu chini ya bei ya hisa na kuimarisha.
Kuchanganya hiyo na asili yako ya kibinadamu. Ikiwa unatakiwa kuuza hisa kuja na fedha, utaondoka kwanza: Berkshire Hathaway au Johnson & Johnson? Wa kwanza hakutumii hundi yoyote. Ya pili inakutumia $ 1,639.68. Ikiwa unauza hisa hizo, hundi hizo zinasimama, pia.
Watu wengi huweka vitu vinavyowapeleka. Fedha zinazoingia katika sanduku la barua pepe au kupitia amana moja kwa moja kwenye akaunti ni ya kuvutia sana, hasa wakati ulimwengu unapotea karibu na wewe. Wale ambao wameweza kuishi faini wanaweza hata kutumia mapato hayo ya mgawanyo kufadhili manunuzi mengine ya hisa za bei nafuu, na kuongeza umiliki wa jumla wa biashara katika kwingineko yao.
3. Mkazo juu ya Usimamizi wa Uchaguzi Zaidi Kuhusu Matumizi ya Mitaji Mkuu
Wakati kampuni inapaswa kutuma 30% hadi 50% ya pesa inayozalisha tena kwa wamiliki, inatia nidhamu. Ghafla, ikiwa upatikanaji wa uwezo mbili unaweza kuvuka dawati la Mkurugenzi Mtendaji, anachagua chaguo bora zaidi na ahadi nzuri ya kupanua faida. Hii ni kuzuia kisaikolojia ambayo inawajibika kwa kurudi bora zinazozalishwa na hifadhi ya mgawanyiko kwa muda mrefu.
Kwa kuonyesha jinsi hii ni nguvu, kurudi kwingineko yetu ya kufikiri katika hatua ya kwanza. Charlie Munger alisema mara moja kwamba, baada ya kifo chake na Warren Buffett, njia ya haraka zaidi ya kutatua mji mkuu wa mji mkuu wa Berkshire Hathaway ingekuwa kulipa zaidi ya mapato kama gawio. Usimamizi hauwezi kufuta kile ambacho hauwezi kudhibiti. Ni ukweli rahisi sana. Kugawanyika kunaagiza nidhamu.
Kila mtu anaangalia daima Starbucks IPO ijayo, na hizo zinaweza kuwa nzuri. Lakini usisahau kushika jicho lako kwenye giant zinazozalisha fedha ambazo zina "pound fedha" kwa watu ambao wana majina yao yaliyochapishwa kwenye vyeti vya hisa . Ni jambo la ajabu kuwa ameketi nyumbani na kuona fedha zinaingia kwenye akaunti zako. Ikiwa umechagua hifadhi yako kwa busara, takwimu hiyo inapaswa kukua kwa kiasi kikubwa zaidi ya miaka.