Ufanisi wa Kodi na Fedha zilizosimamiwa
Ikiwa unapenda gharama ndogo, unyenyekevu, uchanganuzi, na uaminifu wa utendaji wa muda mrefu wa fedha za ripoti, utawapenda hata zaidi wakati unapojifunza jinsi wanaweza kupunguza kodi zinazohusiana na uwekezaji.
Neno linalolenga jinsi uwekezaji fulani huzalisha kodi zaidi au chini ikilinganishwa na wengine ni ufanisi wa ushuru.
Ikiwa mfuko wa pande zote ni ufanisi wa kodi, inamaanisha kwamba haitoi kodi nyingi kwa mwekezaji binafsi ikilinganishwa na fedha nyingine.
Kwa sababu ya ufanisi wa kodi, wawekezaji wanaofanya fedha katika akaunti inayoweza kulipwa (si 401 (k) au IRA) wanaweza kupunguza kodi kwa kutumia fedha zilizosimamiwa.
Kwa sababu hii, fedha za ripoti zinasemekana kuwa fedha za ufanisi wa kodi . Hii ndiyo sababu:
Mfuko wa Funguo Una Mauzo ya Chini
Kipengele kimoja cha fedha za index ambazo huwafanya ufanisi wa kodi ni uwiano wa mauzo ya chini, ambayo ni kipimo kinachoonyesha asilimia ya kushikilia mfuko fulani ambayo imebadilishwa (kurejea) wakati wa mwaka uliopita. Kwa mfano, ikiwa mfuko wa fedha unawekeza katika hisa 100 tofauti na 20 kati yao hubadilishwa wakati wa mwaka mmoja, uwiano wa mauzo itakuwa 20%.
Ni nini kibaya na mauzo ya juu? Wakati fedha za pamoja zina zaidi ya kununua na kuuza shughuli, zinatakiwa kuuza baadhi ya dhamana kwa bei ya juu zaidi kuliko meneja wa mfuko wa kununua.
Hii ina maana kuna faida kubwa na wakati fedha za pande zote zinapata faida kubwa, zinapitia faida hizo kwa wawekezaji kwa namna ya mgawanyo mkuu wa faida . Je! 'Ni sawa na mgawanyo mkuu wa faida? Wao hutoa kodi ya faida ya mji mkuu!
Kwa hiyo mauzo ya juu mara nyingi husababisha kodi ya juu ya jamaa.
Lakini kwa asili, fedha za ripoti zina mauzo ya chini sana - mara nyingi chini ya asilimia 1 au 2% - wakati fedha zilizosimamiwa mara nyingi zina uwiano wa mauzo ya juu zaidi ya 20% na wakati mwingine ni juu ya 100% au zaidi.
Fedha za Kielelezo Kwa ujumla hulipa Dharura ndogo
Mgawanyiko kutoka kwa fedha za pamoja zinaweza kutolewa kama kipato na fedha nyingi za ripoti zinazalisha mgawanyiko mdogo kuliko fedha zilizosimamiwa kikamilifu ndani ya jamii hiyo.
Isipokuwa ununuzi wa mfuko wa ripoti ambao umewekwa hasa kununua na kushikilia hifadhi ambazo hulipa gawio au isipokuwa kununua fedha za fedha za dhamana, huwezi kushikilia mfuko wa ripoti inayozalisha kodi ya mapato kutokana na gawio au riba.
Hata bora, ikiwa inakabiliwa na uvumilivu wa hatari na malengo ya uwekezaji, unaweza kununua fedha za ukuaji wa index, kama Vanguard Growth Index (VIGRX). Hifadhi za ukuaji hazipati kulipa gawio (kwa sababu makampuni ambayo huwapa upya faida zao badala ya kuwashirikisha na wawekezaji kwa namna ya gawio).
Jambo la chini ni kwamba ikiwa una akaunti ya udalali inayotokana, fedha za ripoti zinaweza kuwa na ushujaa wa kuzingatia, unafikiri unataka kuweka kodi kwa kiwango cha chini.
Kuzuia: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa na maoni kama ushauri wa uwekezaji au ushauri wa kodi. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.