Mfuko Bora wa Schwab na Jinsi ya Kuwekeza Katika Hizi
Si lazima kuchanganyikiwa na Charles M. Schwab (magnate chuma na mfano wa mara kwa mara wa mafanikio kutumika katika kitabu maarufu 1936 cha Dale Carnegie, jinsi ya kushinda marafiki na ushawishi wa watu ) mwanzilishi wa Schwab Charles R.
Schwab ni miongoni mwa waanzilishi wa jumuiya ya uwekezaji wa kufanya-mwenyewe na brand yake ya huduma za udalali wa gharama nafuu na uteuzi mpana wa fedha za mzigo usio na mzigo .
Aitwaye baada ya mwanzilishi wake, Charles Schwab Corporation ni kampuni ya ushuru wa ushuru inayotolewa sadaka za pande zote na huduma za kifedha kwa wawekezaji binafsi. Ilianzishwa mwaka wa 1971 chini ya Jina la Kwanza la Kamanda, Schwab alianza kutoa huduma za udalali kwa watu binafsi kwa punguzo la mwaka 1975. Kabla ya wakati huo, kuwekeza katika soko la hisa kulizingatiwa hasa kama fursa ya mtu mwenye tajiri.
Lakini ni fedha gani bora za Charles Schwab na jinsi mwekezaji anaweza kujenga kwingineko nao? Umefika mahali pazuri kwa jibu!
Anza na muundo bora wa Portfolio
Kabla ya kuchagua fedha bora za Schwab kutumia kwa kwingineko yetu, tutaangalia muundo rahisi na ufanisi wa kwingineko, unaoitwa msingi na satelaiti , ambayo inaonekana tu: Kwingineko hujengwa karibu na "msingi wa kushikilia," kama vile Mfuko mkuu wa hisa ya hisa ya hisa, ambayo inawakilisha sehemu kubwa ya kwingineko, na aina nyingine za fedha - "usambazaji wa satelaiti" -wa na sehemu ndogo ya kwingineko ili kumaliza nzima.
Satelaiti kawaida hujumuisha fedha kutoka kwa makundi mbalimbali, kama hisa za kigeni, hisa ndogo ndogo, fedha za dhamana, na wakati mwingine fedha za sekta .
Lengo kuu la kubuni hii kwingineko ni kupunguza hatari kwa njia ya mseto (kuweka mayai yako katika vikapu tofauti) wakati ufikiaji wa busara kukutana na malengo ya muda mrefu ya mwekezaji.
Sehemu ya Mfano wa Fedha Bora Charles Schwab
Kwa kuwa tuna design nzuri ya kwingineko yetu ya T. Rowe Bei ya fedha, tunaweza kuangalia mfano ambao unaweza kutumika kama mfano wa kujenga kwingineko yako mwenyewe:
- 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Nambari kubwa ya hisa ya hisa
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): hisa za kigeni
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Hifadhi ndogo ndogo
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Bonds ya muda mrefu ya Serikali
Mchanganyiko huu wa fedha za Schwab ni mfano wa kwingineko ya wastani , ambayo ni sahihi kwa mwekezaji mwenye uvumilivu wa wastani (kati) na muda wa angalau miaka 5. Wawekezaji wa kawaida wanakubali muda wa tatizo la wastani la soko (ups na kushuka kwa thamani ya akaunti) badala ya uwezekano wa kupokea kurudi kuwa nje ya mfumuko wa bei kwa kiasi kikubwa. Uharibifu wa ugawaji wa mali ni hisa 65% na vifungo 35%.
Matumizi ya fedha za sekta ni chaguo. Schwab haina uteuzi mkubwa wa fedha za sekta, ndiyo sababu hawakuingizwa katika kwingineko hii ya sampuli. Ikiwa mwekezaji anachagua kuongeza sekta, wanapaswa kuwa na uhakika wa kuweka mgao karibu na 5% kwa kila sekta na jaribu kutoongeza jumla ya asilimia 15% kwa sekta (yaani 5% zilizotengwa kwa fedha 3 za sekta tofauti).
Unaweza pia kuona kwamba kwingineko hii ina fedha nne tu. Fedha nne hizi ni tofauti sana kwa kuwa hakuna haja ya fedha zaidi katika kwingineko. Kwa kawaida ni wazo nzuri kuwa na fedha angalau tatu lakini si zaidi ya saba au nane katika kwingineko moja.
Chini ya Chini
Fedha za Schwab inaweza kuwa duka bora zaidi la kusimama kwa fedha bora za mzigo zisizo na mzigo kununua kwa $ 100 tu . Bila kujali fedha za Schwab unazochagua, hakikisha kuwa unatumia mchanganyiko tofauti wa makundi ya mfuko wa pamoja na kufuata miongozo hii juu ya kuchambua fedha za pamoja .
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.