Ni tofauti gani na aina gani ya Mfuko wa Mutual ni Bora?
Ingawa hakuna mfuko wa aina ya malipo ya mzigo, wanaweza kuwa na gharama tofauti. Kwa muhtasari, kuna tofauti kadhaa muhimu ambazo ni muhimu kwa wawekezaji kuelewa kabla ya kuwekeza.
Tofauti kati ya Mfuko usio na mzigo na Mfuko wa Mzigo
Mfuko wa kweli usio na malipo hauna malipo yoyote mzigo na hauna ada yoyote, kama vile ada 12b-1, ambazo zinaonekana zimefichwa kwa wawekezaji wengi.
Fedha zilizoondolewa kwa mzigo ni mfuko wa ushirikiano wa kubadilishana darasa kwa fedha zilizobeba, kama vile Fedha ya darasa la kushiriki. Kama jina linavyoonyesha, mzigo wa mfuko wa pamoja unatuliwa (haukubaliwa). Kwa kawaida fedha hizi hutolewa katika 401 (k) mipango ambapo fedha zilizobeba sio chaguo. Kwa njia hii mshauri au broker ambaye anapata kulipwa na tume anaweza kufanya pesa bila kulipwa mzigo.
Fedha za fedha za mzigo zimegunduliwa na "LW" mwishoni mwa jina la mfuko na mwisho wa alama ya ticker. Kwa mfano, Mfuko wa Kukuza Uchumi wa Mfuko wa Amerika wa Amerika A (AGTHX), ambayo ni Mfuko wa kushiriki, una chaguo la mzigo, Mfuko wa Ukuaji wa Mfuko wa Marekani wa Amerika A LW (AGTHX.LW).
Kwa upande mwingine, fedha za mzigo hazina barua yoyote au barua, kama A, B, C, D, R, au LW, mwisho wa jina la mfuko unaoonyesha darasa la kushiriki.
Je, ni bora, hakuna mzigo au mzigo uliokolewa?
Hii ni kidogo ya apples na machungwa kulinganisha. Hata hivyo fedha za mzigo haziwezi kuwa na uwiano wa chini wa gharama za wastani kuliko fedha za mzigo.
Gharama za chini mara nyingi hutafsiri kwa kurudi kwa mwekezaji, hasa zaidi ya muda mrefu. Kwa hivyo, hakuna mizigo bora zaidi kuliko fedha za mzigo, na angalau kwa gharama ya chini, ambayo inaweza kusababisha kurudi kwa juu.
Kumbuka kwamba mfuko wa mzigo wa mzigo ni mfuko unaotolewa na mshauri au broker ambaye anataka kuuza mfuko bila mzigo lakini bado analipwa.
Wanafanyaje hivyo? Wanaondoa (kumfukuza) mzigo lakini weka ada 12b-1. Kwa hiyo fedha za mzigo zimeweza kuonekana kama wewe unapata mpango mzuri lakini unahitaji kufanya utafiti wako na hakikisha huna kununua mfuko na ada ya juu ya 12b-1.
Ikiwa una uchaguzi kati ya matoleo yasiyo ya mzigo na mzigo wa mfuko huo huo, kwa kawaida ni bora kununua moja kwa uwiano wa gharama ya chini.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.