Hatua Zenye Uwezo wa Mafanikio ya Kuwekeza
Ikiwa wewe ni mwekezaji mwanzo au mtaalam, kuna vidokezo 5 rahisi kwa kununua fedha za pamoja.
1. Chagua: Je, wewe mwenyewe au Uitumie Mshauri
Ikiwa wewe si mwekezaji wa kitaalamu uamuzi wako wa kwanza utakuwa kuamua kama unataka kufanya utafiti, biashara na kusimamia uwekezaji wako mwenyewe au kama unataka kuajiri mshauri .
Huna haja ya kuwa mshauri wa uwekezaji au mkobaji wa hisa ili kununua fedha za pamoja, hasa ikiwa mahitaji yako ya uwekezaji ni rahisi na unapenda kufanya mambo kwa ajili yako mwenyewe. Hata hivyo, huwezi kuwa na riba katika utafiti wa mfuko wa pamoja au kufanya kazi yoyote ya kufuatilia, kama ufuatiliaji wa utendaji, uhakiki wa malengo na ununuzi wa fedha nyingi. Ikiwa utaifanya mwenyewe, ungependa kufungua akaunti kwenye kampuni nzuri ya mfuko wa mfuko wa pamoja, kama vile Vanguard, Fidelity au T. Rowe Price au unataka kutumia broker discount, kama vile Charles Schwab au Scottrade.
2. Jifunze Jinsi ya Kujenga Portfolio ya Mfuko wa Mutual
Kabla ya kuanza utafiti na kununua hisa za fedha za pamoja, unapaswa kufanya kazi yako ya nyumbani na jinsi ya kujenga kwingineko . Mipango mingi na masaa ya maandalizi sio muhimu kwa kununua fedha za pamoja lakini utahitaji kuwa na aina fulani ya mpango, kusudi au lengo katika akili kabla ya kununua mfuko.
Kwa kiwango cha chini, utahitaji kutathmini uvumilivu wako wa hatari - jinsi unavyohisi kuhusu hatari na uwekezaji - na utahitaji kujua misingi ya ugawaji wa mali - jinsi ya kuamua mchanganyiko mzuri wa aina za mfuko wa pamoja kwa ajili yako kuwekeza au kuokoa lengo. Mara baada ya kuwa na mfumo wa uwekezaji mahali, unaweza kuanza mchakato wa uteuzi wa mfuko wa pamoja.
3. Chagua aina ya Mfuko wa Mutual au Jamii
Sasa uko tayari kuchagua aina bora za mfuko kwa mahitaji yako ya uwekezaji. Hii ndio ambapo wawekezaji wengi, Kompyuta na wataalamu sawa, huwa wamepoteza au wasio na hamu katika mchakato wa uteuzi wa mfuko wa pamoja. Kulingana na mahitaji yako, au kama unapoanza nje na mfuko wako wa kwanza, ungependa kuweka vitu rahisi na mfuko wa S & P 500 Index , mfuko wa kustaafu wa siku ya lengo au mfuko wa usawa . Mara tu kwingineko yako inakua kubwa na unajifunza mbinu za mikakati ya kwingineko unahitaji kuchanganua kwa kueneza hatari kwa makundi kadhaa ya mfuko.
4. Jifunze jinsi ya kuchambua Mfuko wa Mutual
Wakati wa kuchunguza fedha za pamoja, kuna zaidi ya kujua kuliko utendaji wa kihistoria tu. Kuna mambo mengine muhimu, kama uwiano wa mauzo , uwiano wa gharama , usimamizi wa meneja , na ufanisi wa kodi ili kuchambua na kulinganisha kabla ya kununua mfuko wa pamoja. Ikiwa umeamua kutumia fedha za ripoti , ambayo inaweza kuwa uchaguzi wenye hekima kwa wawekezaji wengi, mchakato wa uchambuzi ni karibu usiohitajika. Katika kesi hii, unaweza kufungua akaunti katika Vanguard Investments , ambapo utapata uteuzi bora wa fedha za ripoti na ETFs zinazopatikana katika sehemu moja ya mfuko.
5. Tumia zana ya Utafiti wa Mfuko wa Mutual
Unapotafuta na kuchambua fedha za pamoja, unataka kutumia zana bora za kufanya kazi.
Kuna maelfu ya fedha za pamoja katika ulimwengu wa uwekezaji lakini ni maeneo machache tu. Mara tu unajua mambo ambayo ni muhimu kwako, tovuti ya utafutaji wa mfuko wa mtandaoni , kama Morningstar au Lipper, inaweza kukusaidia haraka kupata mfuko unaofaa kwa mahitaji yako.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.