Jinsi ya Kufaidika na Kutumia Uwiano wa Mauzo
Kuna idadi nyingi za takwimu za kiasi na hatua za kuchambua fedha za pamoja , ambazo hazizihitaji kuwekeza mafanikio. Hata hivyo, ikiwa unajua uwiano wa mauzo ya mfuko wa pamoja, inaweza kufungua mambo machache muhimu kuhusu uwezekano wa mfuko baadaye, ikiwa ni pamoja na utendaji na kodi.
Mfuko wa Mutual Uwiano wa Uwiano wa Uwiano
Uwiano wa Uwekezaji wa mfuko wa pamoja ni kipimo ambacho kinaonyesha asilimia ya kushikilia mfuko fulani ambayo imebadilishwa (kurejea) wakati wa mwaka uliopita. Kwa mfano, ikiwa mfuko wa pamoja unawekeza katika hisa 100 tofauti na 50 kati yao hubadilishwa wakati wa mwaka mmoja, uwiano wa mauzo itakuwa 50%.
Ni kiwango gani cha chini cha mauzo ya fedha kwa Mfuko wa Mutual
Uwiano wa mauzo ya chini unaonyesha mkakati wa kununua na kushikilia fedha za pamoja zinazoendeshwa kikamilifu lakini ni asili ya fedha zinazoweza kusimamiwa , kama vile fedha za ripoti na Fedha za Fedha za Fedha (ETFs) . Kwa ujumla, na vitu vingine vyote ni sawa, mfuko na mauzo ya jamaa ya juu itakuwa na gharama kubwa za biashara (kama ilivyopimwa na Uwiano wa gharama ) na gharama kubwa za kodi, kuliko mfuko na mauzo ya chini. Hii ni kwa sababu biashara zaidi hutokea kwa utafiti zaidi na uchambuzi, ambayo ina gharama zake.
Mara nyingi wafanyabiashara wana ada zao za manunuzi pia.
Kwa muhtasari, mauzo ya chini kwa ujumla hutafsiriwa kuwa na faida za juu kwa sababu kwa kawaida hutafsiri gharama za chini za kusimamia mfuko wa pamoja. Kwa hiyo gharama za akiba zinaweza kupitishwa kwa wanahisa wa mfuko wa pamoja.
Gharama za kodi za juu zinatoka kwa mgawanyo mkuu wa faida , ambayo ni kodi inayotokana na meneja wa mfuko wa pamoja kuuza dhamana ndani ya kwingineko ambayo ina faida.
Halafu hizi hupitishwa kwa mwekezaji.
Viwango Bora vya Utoaji Kulingana na Aina ya Mfuko wa Mutual
Aina nyingine za mfuko wa fedha au makundi ya fedha kama vile fedha za dhamana na fedha za hisa ndogo, itakuwa na mauzo ya juu ya jamaa (hadi 100% au zaidi) wakati aina nyingine za mfuko, kama vile fedha za ripoti, zitakuwa na mauzo ya chini ya chini (chini zaidi ya 10%) ikilinganishwa na makundi mengine ya mfuko.
Kwa ujumla, kwa kila aina ya fedha za pamoja, uwiano wa mauzo ya chini ni chini ya 20% hadi 30% na mauzo ya juu ni juu ya 50%. Fedha za index na wengi wa ETF mara nyingi wana uwiano wa mauzo chini ya 5%. Lakini njia bora ya kuamua mauzo bora ya aina ya mfuko wa pamoja ni kufanya "apples kwa apples" kulinganisha na fedha nyingine katika jamii sawa wastani. Kwa mfano, kama mfuko wa hisa wa chini wa cap ndogo una uwiano wa mauzo ya 90%, unaweza kuchagua kutafuta fedha ndogo ndogo na kurejea kwa kiasi kikubwa chini ya alama hiyo ya wastani.
Kama ilivyo na metriki nyingi za takwimu zinazotumiwa kuchambua fedha za pamoja, uwiano wa mauzo hauwezi kutumiwa kwa kutengwa ili kuamua ustahili wa mfuko wowote wa pamoja. Wawekezaji ni busara kuchunguza na kuchambua sifa nyingine za kiasi cha mfuko.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.