Kuandaa Fomu IRS 433-A
Fomu ya 433-A, "Taarifa ya Ukusanyaji wa Taarifa kwa Wafadhili wa Mshahara na Watu Wenye Kujitegemea," ni fomu inayotumiwa kuandika hali yako ya kifedha ya kipekee. IRS hutumia fomu hii ili kuamua uwezekano wako wa Ukusanyaji wa busara kwenye madeni yako ya ushuru. Fomu 433-A ni fomu ya ukurasa wa sita.
Hapa kuna uharibifu wa taarifa iliyoripotiwa katika kila sehemu ya fomu 433-A.
Fomu ya 433-Sehemu ya 1: Maelezo ya kibinafsi
Ripoti jina lako kamili, anwani, nambari ya simu, wakati mzuri wa kupiga simu, hali ya ndoa, na nambari ya Usalama wa Jamii. Pia unaripoti wategemezi wako wote, uhusiano wao na wewe, umri wao, na kama wanaishi nawe. Pia unaruhusu IRS kujua kama unakodisha au umiliki nyumba yako, au uwe na aina nyingine ya utaratibu wa makazi.Fomu ya 433-Sehemu ya 2: Habari za Biashara
Ripoti jina, anwani, nambari ya kitambulisho ya mwajiri na maelezo mengine kwa biashara yoyote unayo nayo. Hii inaweza kuwa proprietorship pekee, S-Corporation, LLC, au aina nyingine ya taasisi ya biashara. Ikiwa una biashara, utahitaji pia kuandaa Fomu ya IRS 433-B ili kutoa ripoti ya kifedha kuhusu biashara yako.Viambatisho vinahitajika: ushahidi wa mapato ya ajira binafsi kwa miezi mitatu kabla.
Fomu ya 433-Sehemu ya 3: Taarifa ya Ajira
Ripoti jina la mwajiri wako, anwani yako ya kazi, nambari ya simu ya kazi, muda gani umetumiwa na kampuni hii, na kazi yako.Viambatisho vinahitajika: ushahidi wa mshahara na punguzo kwa miezi mitatu kabla.
Unapaswa kuweka stubs kulipia, taarifa ya mapato, au maelezo mengine ya mishahara ya kumbukumbu ya mshahara wako, ushuru wa kodi ya mapato, na punguzo nyingine za malipo.
Fomu ya 433-Sehemu ya 4: Maelezo mengine ya Mapato
Ripoti mapato mengine unayopokea kila mwezi. Hii inaweza kujumuisha pensheni, ruzuku, Usalama wa Jamii, usaidizi wa watoto, alimony, au mapato ya kukodisha.Viambatisho vinahitajika: ushahidi wa mapato kwa miezi mitatu kabla.
Unapaswa kuweka maandiko ya Usalama wa Jamii, kauli ya pensheni au malipo, nakala za msaada wa watoto au ukaguzi wa alimony, au taarifa ya mapato na gharama za kukodisha.
Fomu ya 433-Sehemu ya 5: Benki, Uwekezaji, Mikopo, na Mali za Bima
Ripoti mali yako yote ya kioevu, kama vile akaunti za benki, akaunti za uwekezaji, akaunti za kadi ya mikopo, na sera za bima.Akaunti za benki: kutoa jina na anwani ya tawi lako la benki, pamoja na namba yako ya akaunti ya benki na usawa wa sasa. Weka habari juu ya akaunti zote za kuangalia, akiba, na soko la fedha. Jumuisha akaunti zilizofanyika kwenye mabenki, vyama vya mikopo, na akiba na taasisi za mkopo.
Vifungo vinavyohitajika: taarifa za benki kwa miezi mitatu iliyopita.
Akaunti ya uwekezaji: kutoa taarifa kuhusu hifadhi, vifungo, fedha za pamoja, na mali nyingine za uwekezaji unazo. Jumuisha amana yoyote wakati, vyeti vya amana, IRA, Keogh, 401k, na annuities. Fedha za soko la fedha zinapaswa kuhesabiwa katika sehemu ya akaunti ya benki.
Vifungo vinavyohitajika: Taarifa ya udalali inayoonyesha ushiriki wako, taarifa ya malipo ya kutoa thamani ya kujitoa, taarifa ya benki kuonyesha thamani ya sasa na uondoaji wa mapema kwa vyeti vya amana, taarifa ya mpango wa 401k kuonyesha thamani ya akaunti na thamani ya mikopo bora.
Fedha kwa mkono: kutoa taarifa kuhusu fedha unazo ambazo hazipo katika akaunti ya benki. Hii inajumuisha fedha ulizo nazo au kuhifadhiwa katika sanduku la amana salama.
Akaunti ya Kadi ya Mikopo: kutoa taarifa kuhusu mkopo uliopatikana. Ripoti jina, anwani, kikomo cha mkopo, na usawa wa sasa kwenye kadi zako zote za mkopo, kadi za malipo ya duka, na mstari wa mikopo usio salama. Usipoti taarifa za mikopo na rehani za gari, hizo zitashughulikiwa katika Sehemu ya 7.
Viambatisho vinahitajika: taarifa za kadi ya mikopo kwa miezi mitatu kabla.
Sera za Bima: kutoa maelezo kuhusu thamani ya fedha ya maisha yako yote au sera zote za bima ya maisha. Sera za bima ya maisha ya muda hazikusanyiko thamani ya fedha, na hivyo haipaswi kuwa taarifa hapa.
Viambatisho vinahitajika: taarifa kutoka kampuni yako ya bima inayoonyesha thamani ya fedha, thamani ya mkopo, na / au thamani ya kujitolea ya sera yako ya bima ya maisha.
Fomu ya 433-Sehemu ya 6: Habari Zingine za Kisheria
Angalia sahihi ya Ndio na Hakuna masanduku, na kutoa maelezo ya ziada kuhusu hatua zozote za kisheria ambazo wewe ni chama. Utahitaji kuruhusu IRS kujua kama kuna mapambo yoyote dhidi ya mshahara wako, hukumu yoyote dhidi yako, na kama umewahi kufungua kwa kufilisika. IRS pia inauliza kuhusu fedha au mali uliyohamishia kwa watu wengine kwa chini ya thamani yao halisi, na kama unatarajia hali yako ya mapato kubadilisha katika miaka michache ijayo.Viambatisho vinahitajika: Ikiwa umejibu ndio kwa maswali yoyote, fanya maelezo ya kina juu ya karatasi tofauti.
Kwa mfano, unaweza kutaka maelezo zaidi ya mashtaka au mashtaka ya kufilisika.
Fomu ya 433-Sehemu ya 7: Magari, Majengo, Mali za Kibinafsi na Biashara
Toa maelezo ya kina kuhusu magari, malori, na mali isiyohamishika uliyo nayo.Kwa magari, kutoa maelezo, mfano, na mfano wa mwaka pamoja na mileage, uwiano wa mkopo, wakopeshaji, tarehe ya ununuzi, na kiasi cha malipo yako ya kila mwezi. Ikiwa unakodisha gari au lori, fanya taarifa hiyo kwenye Line 19. Magari ni pamoja na aina zote za magari, malori, vans, RV, trailer, pikipiki, na boti.
Mali ya kibinafsi, kama vile samani, sanaa, na kujitia, huripotiwa kwenye Ustari wa 21.
Mali za biashara, kama vile kompyuta na zana, zimeorodheshwa kwenye Mstari wa 22.
Kutoa taarifa kuhusu nyumba yako na mali isiyohamishika uliyo nayo. Kutoa taarifa kuhusu mistari yote ya usawa na nyumba ya usawa wa mikopo katika sehemu ya mali isiyohamishika.
Vifungo vinavyohitajika: Taarifa za sasa kutoka kwa wafadhili zinaonyesha malipo ya kila mwezi na usawa wa mkopo wa sasa.
Kwa magari, itakuwa wazo nzuri sana kuchapisha ripoti inayoonyesha thamani ya soko la haki ya gari lako au lori. Hakikisha ueleze hali gani gari yako iko, na ni thamani gani ya soko ya karibu. Ninatumia ripoti za Kitabu cha Blue Kelley, na kuchapisha maadili ya chama cha faragha kwa hali mbili zilizo karibu zaidi za gari.
Kwa mfano, ikiwa ninahisi gari iko katika "hali njema", nitachapisha ripoti nzuri na nzuri za bei. Hii itatoa IRS kwa aina ya takribani, pamoja na maelezo ya nini nadhani gari imesimama "hali nzuri".
Kwa mali isiyohamishika, ingekuwa wazo nzuri sana kutoa taarifa ya mali halisi, au ripoti kutoka kwa wakala wa mali isiyohamishika inayoonyesha mauzo ya nyumba zinazofanana. Kawaida ripoti ya mauzo inayofanana ni ya kutosha kwa rasimu mbaya ya Kutoa kwa Kuchanganyikiwa, lakini IRS wakati mwingine huomba uchunguzi kamili. Pia ni wazo nzuri kwa undani hali ya nyumba. Ikiwa hivi karibuni ulijaribu kurejesha mikopo yako au kupata mstari wa usawa wa nyumba, kwa kuwa na barua yoyote ya kukataliwa kutoka kwa wakopaji itakuwa muhimu kuongeza kwenye Ndoa yako katika nyaraka za kuchanganyikiwa. Hii itaonyesha kuwa wakopeshaji hawataki kukuongeza mkopo wa ziada kwa sasa.
Mikopo na gari rehani zote zinahusiana na Mtoaji wako katika kuchanganyikiwa kwa njia kadhaa muhimu. Kwanza kabisa, IRS haitaki kuuuza gari lako au nyumbani ili kulipa deni lako la ushuru. Kwa kawaida, IRS inapendelea kuwa unaweka nyumba yako na gari na kutafuta njia zingine za kulipa kodi yako, kama vile kuchukua mstari wa usawa wa nyumba ya mkopo.
Kwa hiyo IRS itaangalia thamani ya soko la nyumba yako, ikilinganishe na usawa wako wa usawa wa mikopo, na uamua ikiwa kuna usawa wa ziada unaweza kuingia. Pia, IRS itapunguza thamani ya nyumba yako, magari, na magari mengine kwa thamani yao ya kuuza haraka. Thamani ya haraka ya kuuza imehesabiwa kwenye Fomu ya 433-Karatasi ya Kazi, na ni sawa na asilimia 80 ya thamani ya soko ya sasa ya haki. Baadhi ya walipa kodi watapata kwamba "wanapungua" juu ya mikopo yao, kwamba uwiano wa mkopo huzidi thamani ya kuuza kwa haraka ya magari yao, lori au mali isiyohamishika.
Licha ya sheria hizi za jumla, nimeona IRS kumwuliza walipa kodi kuuza gari la pili au la tatu, au kuuza nyumba kwa usawa mkubwa, kabla ya Kutolewa. Hizi ni masuala ya mazungumzo kati ya IRS na walipa kodi.
Jua tu kwamba IRS inaangalia kukusanya pesa nyingi iwezekanavyo kutokana na hali ya kipekee ya kifedha ya walipa kodi.
Fomu ya 433-Sehemu ya 8: Akaunti zilizopokelewa na Vidokezo vinavyopatikana
Kwa watu wanaojitegemea, kutoa maelezo kuhusu akaunti zako zote bora zinazokubalika.Fomu ya 433-Sehemu ya 9: Mapato na gharama za kila mwezi
Toa maelezo ya kina kuhusu mapato ya kila mwezi na gharama katika Sehemu ya 9, mstari wa 24 hadi 45. Bajeti ya kila mwezi, pamoja na Fomu ya 433-Kazi na nyaraka nyingi, ni mambo muhimu katika Programu yako katika maombi ya kuchanganyikiwa. Kwa kweli, bajeti yako katika kifungu cha 9 na uwezekano wa kukusanya uwezo unaohesabiwa kwa kazi ya ndani ya Kazi ya Kazi ili kutoa IRS kwa habari kuamua kiasi gani cha fedha ambazo wanaweza kukusanya kwa kodi za nyuma.Mara zote ninaandaa bajeti tatu, kila kutumia vigezo tofauti.
Ni muhimu kuona kila bajeti inawakilisha, na jinsi inavyokubaliana na Mpangilio wako wa jumla katika programu ya Compromise. Ninatayarisha bajeti zote katika bajeti ya kuchanganyikiwa kwa kutumia template ya lahajedwali ambayo inaonyesha makundi ya habari yaliyoombwa katika Sehemu ya 9 ya fomu 433A.
Bajeti ya # 1 - Mapato na gharama halisi. Hii inawakilisha mapato yako yote na gharama za jumla kwa mwezi. Hapa ni kufuatilia gharama zako kwa kutumia Quicken, Quickbooks, au lahajedwali, zitakuja vizuri. Mimi kawaida kuchukua wastani wa miezi mitatu iliyopita ya mapato na gharama na kuwaagiza katika makundi sahihi katika Sehemu ya 9. Hii hutoa mtoaji kwa muhtasari mzuri wa hali yao halisi ya kifedha. Kipande muhimu cha habari unayotafuta ni tofauti kati ya Jumla ya Mapato (Mstari wa 34) na Jumla ya Gharama za Kuishi (Mstari 45). Ikiwa una idadi nzuri, basi walipa kodi ina kipato cha kutosha kwa mwezi.
Nitatumia takwimu hiyo ya mapato ya kutosha ili kujua kama walipa kodi wanaweza kuhitimu makubaliano ya kila mwezi.
Bajeti # 2 - Mapato na Matumizi kwa kutumia mipaka ya IRS. IRS kwa kawaida itaruhusu gharama yoyote ambayo haihusiani moja kwa moja na afya, ustawi, na chakula cha mtu binafsi na familia yake.
Kwa hiyo, kwa mfano, gharama za televisheni ya cable, shule binafsi, na malipo ya kadi ya mkopo hazitazingatiwa katika bajeti ya halali ya walipa kodi. Vitu ambavyo kwa kweli vinajumuishwa katika bajeti ya kila mwezi vimeorodheshwa katika maelezo ya chini na maelekezo ya Mistari 35 hadi 44. Bajeti hii ni mwanzo wa kuzingatia kiasi gani "gharama za ziada" kwa kulinganisha na Bajeti # 3 tunahitaji kujadili.
Malipo halali ni pamoja na:
- Chakula, mavazi, vifaa vya kujifungua nyumba, na bidhaa za huduma za kibinadamu (zilivyoripotiwa kwenye Line 35),
- Kulipa kodi, malipo ya mikopo, kodi ya mali, bima ya kodi, bima ya mwenye nyumba, huduma za umeme na gesi, huduma za simu, maji, mafuta ya mafuta, na ukusanyaji wa takataka (yaliyoripotiwa kwenye Line 36),
- Malipo ya mkopo wa gari, malipo ya kukodisha, bima ya magari, ada ya usajili na leseni, matengenezo, ukarabati, petroli, maegesho, tolls, au baiskeli ya basi (iliyoelezwa kwenye Line 37),
- Bima ya bima ya afya, malipo ya ushirikiano kwa madaktari na madawa, hospitali, na gharama nyingine za matibabu na za afya (iliyoelezwa kwenye Line 38),
- Kodi ya ushuru wa kodi ya shirikisho, Usalama wa Jamii na Madawa ya kodi ya kulipa kodi, malipo ya makadirio ya kodi, kodi ya mapato ya serikali, kodi ya kodi ya ndani ya kodi (iliyoelezwa kwenye Line 39),
- Msaada wa watoto, alimony, na malipo mengine yaliyoamriwa na mahakama (yaliyoripotiwa kwenye Line 40),
- Bima ya bima ya maisha (iliyoelezwa kwenye Line 42),
- Vile vingine vilitokana na deni, kama vile mikopo inayopatikana kwa 401k au hati ya amana (iliyoelezwa kwenye Line 43), na
- Gharama nyingine zinahitajika kwa afya, ustawi, na chakula cha walipa kodi. Maelezo ya gharama yoyote isiyo ya kawaida lakini muhimu. Mfano mzuri itakuwa ada za kila mwaka zinazolipwa ili upya idhini ya kazi. Isipokuwa gharama ni moja kwa moja kuhusiana na kazi ya mtu, kazi, au chakula, haiwezekani kwamba IRS itaruhusu gharama. (Taarifa ya Line 44.)
Bajeti # 3 - Mapato na Gharama kwa kutumia Mkusanyiko wa IRS Viwango vya Fedha
IRS imeunda viwango vya kitaifa na vya ndani vya gharama kwa ajili ya chakula na nguo (mstari wa 35), nyumba na huduma (line 36), na usafiri (mstari wa 37). Kwa pamoja, miongozo hii ya gharama huitwa Viwango vya Fedha vya Ukusanyaji.
Gharama ya kila mwezi ya kula chakula, nyumba, na usafiri ni mdogo kwa chini:
- Malipo yako halisi, au
- Mkusanyiko unaofaa wa Fedha
Kwa hiyo, unahitaji kujua gharama zako halisi (zilizokusanywa katika Bajeti # 1).
Malipo na Chakula Mauzo ni mdogo kwa viwango vya kitaifa kwa ajili ya gharama zinazofaa za kuishi. (Wakazi wa Alaska na Hawaii wana gharama kubwa za chakula na mavazi.) Kiwango cha kitaifa kinavunjwa na idadi ya watu katika familia na mapato ya kila mwezi.
Gharama za Nyumba ni mdogo na viwango vya ndani kwa gharama za makazi. Kiwango ni kuvunjwa kwa idadi ya watu katika familia na kata ambapo familia inakaa.
Malipo ya Usafiri ni mdogo kwa viwango vya kikanda kwa gharama za usafiri. Kiwango ni kuvunjwa kwa idadi ya magari katika familia, na eneo ambako familia inakaa.
Katika Bajeti # 3, fanya takwimu za Mstari wa 35, 36, na 37 na chini ya Hifadhi ya Fedha ya Ukusanyaji, au gharama zako halisi kutoka Bajeti # 1.
Pia, katika Bajeti ya # 3, fanya kwamba IRS itaruhusu gharama yoyote inayotakiwa kwenye Mstari wa 44 kwa gharama nyingine. Bajeti # 3 hutoa picha ya hali yako ya kifedha kutoka kwa mtazamo wa IRS.
Mara nyingi huonekana kama una fedha za ziada chini ya bajeti ya IRS kuliko unayofanya chini ya bajeti yako halisi. Bajeti # 3 kwa ujumla inakuwa msingi wa kuhesabu uwezo wako wa kukusanya uwezo kwenye Fomu ya Fomu ya Fomu ya 433A.
Kuchambua gharama zako kwa kutumia viwango vya kifedha vya fedha vinaweza kuzalisha athari za kihisia sana.
Muhtasari wa Viambatisho vinavyohitajika kwenye fomu ya 433A
Lazima uambatanishe kwenye Fomu ya 433A nyaraka zifuatazo:
- Nakala ya kurudi kwa kodi ya mwisho (Fomu 1040, 1040A, au 1040EZ na ratiba zote),
- Uthibitisho wa gharama zote za sasa kwa miezi mitatu iliyopita,
- Uthibitisho wa gharama zote za usafiri kwa miezi mitatu iliyopita,
- Uthibitisho wa gharama zote za huduma za afya kwa miezi mitatu iliyopita, na
- Uthibitisho wa malipo yoyote yaliyoamriwa na mahakama kwa miezi mitatu iliyopita.