Kupitia Kwingineko yako ya Uwekezaji ili kusaidia kupunguza hatari
Kwa bahati mbaya, uchambuzi wa kwingineko unaweza kuonekana kuwa wa kutisha hadi uwezekano wa ugawaji wa mji mkuu.
Ili kufanya mchakato uwe rahisi na uwezekano mkubwa zaidi, nataka kuzingatia kujibu maswali kadhaa kwako:
- Uchambuzi wa kwingineko ni nini?
- Kwa nini uchambuzi wa kwingineko ni muhimu?
- Ni mambo gani ya kuzingatia wakati wa kufanya uchambuzi wa kwingineko?
Tumaini langu ni kwamba utangulizi huu wa msingi utakuandaa vizuri kwa kazi ya kuchunguza afya yako ya kwingineko au, ikiwa unafafanua kazi hiyo kwa mtaalamu, kuelewa baadhi ya maeneo ambayo ungependa kuuliza maswali.
Uchambuzi wa Maonyesho ni nini na kwa nini ni muhimu?
Ufanyikaji na kutekelezwa vizuri, uchambuzi wa kwingineko ni mchakato wa kuvunja na kujifunza kwingineko ya uwekezaji ili kuamua yote yanafaa kwa mahitaji ya mwekezaji, mapendekezo, na rasilimali, na uwezekano wake wa kufikia malengo na malengo ya mamlaka ya uwekezaji , hasa juu ya msingi wa marekebisho ya hatari na kwa nuru ya utendaji wa darasa la mali .
Ili kutoa mfano: kama mwekezaji angepaswa kuwasiliana na mshauri wa uwekezaji wa usajili au kampuni ya usimamizi wa mali na kuomba uchambuzi wa kwingineko wa hisa zake kulingana na tamaa ya kuhifadhi mitaji kwa kipindi cha miaka mitano, kampuni ya ushauri inapaswa kuangalia Holdings ndani ya kwingineko na kujaribu kutambua ikiwa nafasi hizo zinajumuisha mali ambayo mtu mwenye busara anaweza kuamua kuwa uwezekano mkubwa wa kudumisha tete na usawa wa kutosha.
Kampuni ya ushauri ingependa kuepuka ugawaji wowote wa hifadhi, na badala yake ungependa kusisitiza fedha, fedha za soko la fedha za fedha , vyeti vya amana ambazo zinasaidiwa na FDIC , bili na nyaraka za Hazina za Marekani, na nyingine, uwekezaji sawa. Kwa kwingineko kama hiyo, lengo la kuzalisha mapato ya uwekezaji kwa njia ya gawio au riba itakuwa uchunguzi wa sekondari au wa juu kwa kuhakikisha kuwa mkuu yuko pale wakati mwekezaji anahitaji kuipata.
Mambo Yengine ya Kuzingatia Wakati Ufanisi Uchambuzi wa Portfolio
Ingawa kuna njia nyingi za kukabiliana na changamoto ya uchambuzi wa kwingineko, nadhani inasaidia kuitenganisha katika kazi tatu za msingi.
Kwanza, angalia kwingineko kwa msingi kwa jumla. Lengo hapa ni kuelewa jinsi kwingineko, kuchukuliwa kwa ujumla, iko karibu na portfolios nyingine au vigezo vingine husika; Kwa mfano, katika kesi ya kwingineko ya usawa hii inaweza kumaanisha kutazama sifa za idadi ya kwingineko-jumla ya vipengele vya kwingineko, uwiano wa bei-kwa-mapato ya kwingineko kwa ujumla, mavuno ya mgawanyiko wa kwingineko kama nzima, kiwango cha ukuaji kinachotarajiwa katika mapato ya kuangalia kwa kila hisa - na kulinganisha yao dhidi ya ripoti ya soko la hisa kama vile S & P 500 au Wastani wa Dow Jones Viwanda .
Pili, angalia vipengele vya kwingineko kuhusiana na kila mmoja. Lengo wakati wa hatua hii ni kuelewa jinsi kila mtu anayefanya ndani ya kwingineko inaathiriwa, moja kwa moja au kwa moja kwa moja, ama kwa kila mmoja au mambo mengine yanayoathiri kila mali tofauti. Ni muhimu kwamba uchambuzi wa kwingineko ni pamoja na biashara yoyote inayohusika, kama vile uwekezaji katika biashara ndogo , pamoja na mali yoyote. Kwa mfano, operator mkuu wa pili wa Dairy Queen franchisee nchini Marekani alitaka ulinzi wa kufilisika mwishoni mwa 2017 kwa sababu kushuka kwa bei ya mafuta kwa matokeo ya hasara ya mapato miongoni mwa jamii ambako asilimia kubwa ya migahawa yake ilikuwa iko. Mwekezaji yeyote ambaye alikuwa na hisa ya usawa katika operator huyo wa franchisee angeongeza hatari zake kwa kiasi kikubwa kwa kushika hisa za majors ya mafuta, kama vile maegesho ya ExxonMobil au Chevron katika akaunti ya udalali inayotokana na ushuru au Roth IRA .
Ingawa petroli, mafuta ya ndege, mafuta yasiyo na mafuta, na gesi asilia hazionekani kuwa sawa sana na mbegu za barafu na mbwa za moto, zilikuwa zimeunganishwa katika kesi hii kutokana na migahawa ya franchised, ambayo inategemea wateja ambao walichukua malipo yao kutoka kwa mafuta ya mafuta, ili waweze kumudu kula nje ya nyumba.
Tatu, angalia vipengele vya kwingineko kutoka kwenye ardhi kama uwekezaji wa pekee. Kwa kila msimamo unachambuliwa-na kurudia kitu ambacho nimekuwa nikisema mara nyingi zaidi ya miaka-unahitaji kujiuliza, "Kwa nini mimi nikimiliki hii?", "Nitazamia nini mtiririko wa taslimu baada ya kodi kuwa sawa na bei nilililipia? ", na" Je, ninaendelea kuzingatia maneno gani? ". Hii inaweza kuzuia uovu mwingi kwa kufanya njia yake kwenye safu yako ya usawa. Zaidi ya hayo, hatua hii ni muhimu hasa kutokana na mtazamo wa usimamizi wa hatari kwa sababu inaonekana kama udanganyifu fulani umepata Wall Street na wawekezaji mara kwa mara, na kusababisha watu wengine wasio na busara kuifanya katika vichwa vyao kwamba lazima wawe na jina la kampuni fulani, sekta, au sekta inayofanya vizuri wakati huu kama script haibadilishwi mara kwa mara, tu wachezaji]. Kwa kupanda kwa hivi karibuni kwa wanaoitwa Robo-Advisors, tatizo hili linaonekana limeongezeka zaidi. Siyo muda mrefu uliopita, nilikuwa nikitathmini uchambuzi wa kwingineko kwa mtu na niligundua kuwa mgao wao wa awali wa mali ulijumuisha kifungo cha gharama nafuu cha ETF . Tatizo: Nilipokwisha kuingia kwenye mfuko wa fedha uliosafirishwa, niligundua kuwa baadhi ya vifungo ulivyokuwa ni vifungo vingi vya hatari ambavyo vinawakilisha mikopo kwa nchi za tatu za dunia. Ni vigumu sana na kupumbaa kununua mali ambayo hupendi tu kwa sababu inafaa orodha ya ajabu ya mambo unayofikiri unahitaji. Kuna mengi, njia nyingi za kujenga utajiri. Ningependa kupata pesa ndogo kidogo kwa kuweka vifungo vya ushirika wa daraja la biashara kuliko meli yangu ya mji mkuu wa thamani nusu duniani kote kwa taifa ambalo lina nafasi ya kutosha kulipa bili zake.
Uchambuzi wa Maalum ya Kisiasa Inaweza Kuwa Zaidi Zaidi
Ingawa hatua hizi tatu ni uwezekano wa kutosha kwa wawekezaji wengi, wawekezaji wa taasisi wana michakato kadhaa ya uchambuzi wa kwingineko wanayoweza kukamilisha wakati wa kurekebisha mali chini ya usimamizi. Kuhusiana na taratibu zilizo juu, mameneja wengi wa kwingineko wanapendelea kufanya upimaji wa dhiki ya nyuma ili kuona jinsi uwezekano wa kwingineko uliopatikana uwezekano wa kufanya chini ya hali tofauti za kiuchumi au soko kwa kuimarisha upungufu wa Unyogovu Mkuu wa 1929, ajali ya soko la hisa ya 1987, mgogoro wa kifedha wa Asia 1997, au The Recession Great ambayo ilianza Desemba ya 2007. Katika kiwango cha taasisi, watoa huduma za kitaaluma kama vile Bloomberg na FactSet hutoa huduma zinazoruhusu simuleringar hizi ziendeshe karibu na wakati halisi au kuwa nazo automatiska kulingana na ratiba ya ukaguzi wa mara kwa mara wa uchambuzi wa kwingineko na meneja wa kwingineko au kamati ya uwekezaji wa kampuni ya usimamizi wa mali. Zaidi ya hayo, kampuni ya ushauri wa uwekezaji ambayo imeajiriwa kuwekeza mtaji uliofanyika katika mfuko wa pensheni, unaozingatia sheria na sheria nyingi ikiwa ni pamoja na Sheria ya Usalama wa Mapato ya Kuajiri ajira ya mwaka wa 1974 (ERISA), itatakiwa kuhakikisha kuwa kwingineko kushikilia ni kukubaliana na sahihi. Vile vile ni sawa na mdhamini wa mfuko wa imani , ambaye anapaswa kuhakikisha mara kwa mara kwamba mali ya uaminifu na shughuli, ikiwa ni pamoja na mgawanyo wowote au malipo, inafanana na chombo cha uaminifu.
Mizani haitoi kodi, uwekezaji, au huduma za kifedha na ushauri. Maelezo yanawasilishwa bila kuzingatia malengo ya uwekezaji, uvumilivu wa hatari, au hali ya kifedha ya mwekezaji yeyote maalum na inaweza kuwa halali kwa wawekezaji wote. Utendaji wa zamani sio dalili ya matokeo ya baadaye. Uwekezaji unahusisha hatari ikiwa ni pamoja na hasara iwezekanavyo ya mkuu.