Sinema ya Mfuko wa Mutual ni nini na kwa nini inafaa?
Sinema ya Mfuko wa Mutual: Mtazamo wa Soko - Hifadhi
Fedha za hisa zimewekwa kwanza kwa mtindo kulingana na mtaji wa wastani wa soko (ukubwa wa biashara au shirika sawa na bei ya hisa mara idadi ya hisa bora):
- Mfuko wa Mfuko wa Mfuko Mkuu huwekeza katika hisa za mashirika na mtaji mkubwa wa soko, mara nyingi zaidi kuliko dola bilioni 10. Makampuni haya ni makubwa sana kwamba labda umesikia habari hizo au unaweza hata kununua bidhaa au huduma kutoka kwao mara kwa mara. Baadhi ya majina ya hisa za kichwa kikubwa ni pamoja na Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, na Benki ya Amerika.
- Vifungo vya kati vya hisa vya hisa vinawekeza katika hisa za mashirika ya katikati ya kawaida, mara nyingi kati ya dola bilioni 2 na $ 10 bilioni. Majina mengi ya mashirika ambayo unaweza kutambua, kama vile Harley Davidson na Netflix, lakini wengine huenda usiwe watu wa kawaida majina.
- Fedha ndogo za hisa za hisa zinawekeza katika hisa za mashirika ya utajiri wa kiasi kidogo, kawaida kati ya $ 500,000 na dola bilioni 2. Capitalizations ndogo ni inajulikana kama "ndogo-cap" hifadhi.
Sinema ya Mfuko wa Mutual: Malengo ya Uwekezaji - Hifadhi
Fedha za hisa zimewekwa sawa kulingana na lengo lake, ambalo litagawanywa hasa katika Malengo ya Ukuaji, Thamani au Mchanganyiko:
- Mfuko wa Hifadhi ya Ukuaji unawekeza katika hifadhi za ukuaji, ambazo ni hisa za makampuni ambazo zinatarajiwa kukua kwa kasi zaidi kuliko wastani wa soko.
- Thamani ya Mfuko wa Hifadhi inapatikana katika hifadhi za thamani, ambazo ni hisa za makampuni ambayo msimamizi au meneja wa mfuko wa pamoja wanaamini kuwa na kuuza kwa bei ya chini kuliko thamani ya soko. Thamani ya Mfuko wa Hifadhi mara nyingi huitwa Mfuko wa Mutual Dividend kwa sababu hisa za kawaida hulipa gawio kwa wawekezaji, wakati hisa za ukuaji wa kawaida hazilipa mchango kwa mwekezaji kwa sababu shirika linaongeza mgao wa kukuza shirika.
- Fedha za Mfuko wa Mchanganyiko huwekeza katika mchanganyiko wa ukuaji na hisa za thamani.
Sinema ya Mfuko wa Mutual: Ukomavu wa Mfuko wa Bond
Mtindo wa mfuko wa kifungu umevunjwa katika makundi mawili ya msingi - Ukomavu na Ubora wa Mikopo:
Pia imeonyesha kama muda wa dhamana, ukomavu unaweza kufikiriwa kama muda wa muda , ambayo inaweza kuwa huru na kutafsiriwa tu ili kumaanisha kiasi cha miaka ya muda wa dhamana. Mfuko wa pamoja unaweza kushikilia kadhaa au mamia ya vifungo na kukomaa kwa kawaida huonyeshwa kama muda wa wastani wa vifungo uliofanyika katika mfuko wa pamoja.
- Fedha za muda mfupi za fedha za Bond huwekeza hasa katika vifungo vinavyo na umri mdogo wa miaka minne. Aina ndogo ya fedha za muda mfupi wa kifedha ni fedha za muda mfupi za Bond za muda mfupi , ambazo huwekeza katika vifungo na matunda ya chini ya mwaka mmoja. Wawekezaji wa kihafidhina huwa na fedha za kifedha kwa muda mfupi kwa sababu wana kiwango cha chini cha riba . Hata hivyo, fedha za muda mfupi za kifedha zina wastani wa wastani wa kurudi kwa muda kuliko fedha za muda mrefu na za muda mrefu.
- Fedha za muda mrefu za fedha za Bond zinawekeza hasa katika vifungo ambavyo vina wastani wa wastani kati ya miaka 4 na 10. Fedha hizi za dhamana zinatoa mchanganyiko wa faida nzuri kwa hatari nzuri ya kiwango cha riba , ndiyo sababu wawekezaji wengi wanapenda aina hii ya dhamana: Hali ya uchumi ni vigumu kutabiri. Kwa hivyo mwekezaji anaweza "kupanda uzio" wa hatari kwa kuwekeza katika fedha za muda wa kifedha. Ikiwa, kwa mfano, viwango vya riba vinatoka, bei za dhamana zitashuka. Kwa muda mrefu kukomaa au muda, bei za dhamana zaidi zitabadilishana (kwa mwelekeo tofauti wa viwango vya riba). Fedha za dhamana za muda mfupi zitafanya vizuri katika mazingira ya kiwango cha riba lakini fedha za muda mrefu wa kifedha zitafanya vizuri zaidi katika mazingira ya kiwango cha riba. Fedha za kifedha za muda mrefu hupata ardhi ya kati ya kukubalika.
- Fedha za muda mrefu za Fedha zinawekeza hasa kwenye vifungo ambavyo vina matiti zaidi ya miaka 10. Kwa hiyo fedha hizi za dhamana zina hatari kubwa zaidi ya riba . Wakati viwango vya riba vinavyotarajiwa kuanguka, vifungo vya muda mrefu ni bet bet bora zaidi kwa kurudi kwa jamaa ikilinganishwa na fedha za muda mfupi na za kati. Kinyume chake ni kweli katika kupanda kwa viwango vya kiwango cha riba (bei za muda mrefu za dhamana zitapungua kwa kasi na ikilinganishwa na ufupishaji mfupi na huenda husababisha kurudi hasi kwa mwekezaji mfuko wa muda mrefu).
Sinema ya Mfuko wa Mutual: Mfuko wa Mfuko wa Mikopo
Jamii hii pana inaonyesha uwezo wa mtoaji wa kulipa wawekezaji wa dhamana. Unaweza kufikiria ubora wa mikopo kama kampuni ya alama ya mikopo au nchi. Vipengee vinaonyesha kama alama, ambayo huzalishwa na wakala wa ratings, kama vile Standard & Poor's, kwa kiwango cha 'AAA' kwa kiwango cha juu cha mikopo hadi 'D' kwa default.
Vifungo vyenye kiwango cha chini cha mikopo hujulikana kama Mazao ya Juu au "Vikwazo vya Junk" kwa sababu ya hatari kubwa ya kutoweka (na hivyo mazao ya juu ya kulipia wawekezaji wa dhamana kwa hatari zinazohusishwa zinazohusika).
Angalia pia: Sanduku la Sinema la Mchana
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.