Jinsi Fedha za Mutual na ETF zinatofautiana
Ufananisho wa Mfuko wa Mutual na ETFs
Wawekezaji wengi ambao wanataka kujifunza kuhusu fedha za kubadilishana-kubadilishana (ETFs), jaribu kupata habari kuhusu jinsi tofauti na fedha za pamoja.
Lakini kabla ya kwenda juu ya tofauti kati ya hizi mbili, kuna kweli vifunguo muhimu vyenye thamani ambazo ni muhimu kujua.
Hapa ni jinsi fedha za pamoja na ETF zinavyo sawa:
- Wao ni uwekezaji mbalimbali: Fedha zote za pamoja na ETF zinawezesha wawekezaji kununua kikapu cha dhamana ndani ya usalama mmoja wa uwekezaji. Wote wawili huwekeza katika malengo yaliyoelezwa au yaliyoelekezwa, kama ukuaji, thamani au mapato, na kwa kawaida huwekeza ndani ya aina fulani ya hifadhi au vifungo, kama vile hifadhi kubwa, hifadhi za kigeni, au vifungo vya muda mfupi.
- Wafanyabiashara wengi hufanya kazi kama fedha za kuheshimiana: Wafanyabiashara wengi wanasimamiwa sana, ambayo huwafanya kuwa sawa na fedha za pande zote. Katika hali hiyo, mfuko wa ripoti na ETF itakuwa kioo ya utendaji wa ripoti ya msingi, kama S & P 500; Wote wawili wana uwiano wa gharama nafuu sana ikilinganishwa na fedha zilizosimamiwa kikamilifu; na wote wawili wanaweza kuwa aina ya uwekezaji wa busara kwa ajili ya ujenzi na ujenzi wa kwingineko.
Kwa sababu ya kufanana kwao, fedha za pamoja na ETF zinatumiwa na wawekezaji kwa madhumuni sawa. Lakini kabla ya kuuza nje ya fedha zako za pamoja na kununua ETF, ni muhimu kujua tofauti kati ya hizo mbili.
Tofauti kati ya Fedha za Mutual na ETFs
Kuna tofauti tofauti kati ya fedha za pamoja ambazo ni muhimu kujua kabla ya kuchagua moja juu ya nyingine kwa mkakati maalum wa uwekezaji au lengo.
Fedha za pamoja zina faida kadhaa juu ya ETF wakati ETF ni zana za uwekezaji nzuri kwa malengo fulani. Baadhi ya tofauti ni muhimu wakati wengine ni hila.
Hapa ni muhtasari wa haraka wa tofauti kati ya fedha za pamoja na ETF, ikifuatiwa na undani zaidi:
- Fedha za pamoja za biashara mwishoni mwa mchana, wakati ETF zinafanya biashara ya siku za ndani.
- Amri ya hisa inaweza kufanywa na ETF lakini si kwa fedha za pamoja.
- Mara nyingi ETF huwa na uwiano wa chini wa gharama kuliko fedha za pamoja.
Tofauti ya msingi kati ya fedha za pamoja na ETF ni jinsi wanavyofanya biashara (jinsi wawekezaji wanaweza kununua na kuuza hisa). Hii inamaanisha nini? Kwa mfano, hebu sema unataka kununua au kuuza mfuko wa pamoja. Bei unayouuza au kuuza sio bei halisi; ni Thamani ya Mali ya Net, au NAV , ya dhamana ya msingi; na utafanya biashara kwa NAV ya mfuko mwisho wa siku ya biashara. Kwa hiyo, ikiwa bei za hisa zinaongezeka au kuanguka wakati wa mchana, huna udhibiti juu ya muda wa utekelezaji wa biashara. Kwa bora au mbaya zaidi, unapata kile unachopata mwishoni mwa siku na fedha za pamoja.
Kwa upande mwingine, ETFs biashara ya siku za ndani. Hii inaweza kuwa faida ikiwa unaweza kutumia faida ya harakati za bei zinazotokea wakati wa mchana. Neno kuu hapa ni IF . Kwa mfano, ikiwa unaamini kwamba soko linahamia juu wakati wa mchana na unataka kutumia fursa hiyo, unaweza kununua ETF mapema siku ya biashara na kuifanya harakati nzuri.
Siku kadhaa soko linaweza kwenda juu au chini kwa kiasi cha 1.00% au zaidi. Hii inatoa hatari na nafasi, kulingana na usahihi wako katika kutabiri hali.
Sehemu ya kipengele cha biashara cha ETF ni kile kinachoitwa "kuenea," ambayo ni tofauti kati ya jitihada na kuuliza bei ya usalama. Hata hivyo, kwa kuweka wazi, hatari kubwa hapa ni pamoja na ETF ambazo hazina biashara nyingi, ambapo kuenea kunaweza kuwa pana na siofaa kwa wawekezaji binafsi. Kwa hiyo, angalia ETF za jumla za biashara, kama vile SPDR S & P 500 (SPY) au iShares Core S & P 500 Index (IVV) na tahadharini na maeneo ya niche kama fedha za sekta ndogo na fedha za nchi.
Tofauti nyingine za ETF zinahusiana na kipengele cha biashara cha hisa kama uwezo wa kuweka maagizo ya hisa , ambayo inaweza kusaidia kushinda baadhi ya hatari na tabia ya biashara ya siku.
Kwa mfano, kwa amri ya kikomo, mwekezaji anaweza kuchagua bei ambayo biashara inafanywa. Kwa amri ya kuacha, mwekezaji anaweza kuchagua bei chini ya bei ya sasa na kuzuia kupoteza chini ya bei hiyo iliyochaguliwa. Wawekezaji hawana aina hii ya udhibiti rahisi na fedha za pamoja.
ETFs kawaida huwa na uwiano wa chini wa gharama kuliko fedha nyingi za pande zote na zinaweza wakati mwingine kuwa na gharama za chini kuliko fedha za pande zote. Hii inaweza kwa nadharia kutoa makali kidogo katika kurudi juu ya fedha za fedha kwa mwekezaji. Hata hivyo ETF zinaweza kuwa na gharama kubwa za biashara. Kwa mfano, hebu tuseme kuwa na akaunti ya udalali katika Vanguard Investments . Ikiwa unataka biashara ya ETF ya iShares, unaweza kulipa ada ya biashara ya karibu $ 7.00, lakini mfuko wa index wa Vanguard kufuatilia index sawa hauwezi kuwa na malipo ya ushuru au tume.
Je! Unatumia Fedha za Index, ETF au Wote?
Ripoti ya fedha dhidi ya mjadala wa ETF sio kweli / au swali. Wawekezaji ni busara kuzingatia wote wawili. Malipo na gharama ni adui wa mwekezaji wa index. Kwa hivyo kuzingatia kwanza wakati wa kuchagua kati ya mbili ni uwiano wa gharama. Pili, kunaweza kuwa na aina za uwekezaji ambazo mfuko mmoja unaweza kuwa na faida zaidi ya nyingine. Kwa mfano, mwekezaji anayetaka kununua ripoti inayoonyesha karibu harakati ya bei ya dhahabu, inawezekana kufikia malengo yao bora kwa kutumia ETF iitwayo Shaba za Dhahabu za SPDR (GLD).
Na wakati utendaji uliopita sio dhamana ya matokeo ya baadaye, kurudi kwa kihistoria kunaweza kufungua mfuko wa ripoti au uwezo wa ETF wa kufuatilia kwa undani namba ya msingi na hivyo kutoa mwekezaji uwezekano mkubwa wa kurudi baadaye. Kwa mfano mfuko wa index, Vanguard Total Bond Market Index Inv (VBMFX) imefanya historia zaidi ya iShares Core Jumla ya US Bond Market Index ETF (AGG), ingawa VBMFX ina uwiano wa gharama ya 0.20% na AGG ni 0.08% na wote kufuatilia index sawa , Ripoti ya Bgregate Bond Index ya Barclay . Kwa maneno tofauti AGG utendaji ina historia iliyoendelea zaidi chini ya index kuliko VBMFX.
Hatimaye, kwa kujenga kwingineko tofauti, fedha za pamoja na ETF zinaweza kukubaliana au kwa kila mmoja. Kwa mfano, wawekezaji wengine wanataka kutumia ETF kwa ajili ya fedha za sekta na fedha za pamoja kwa ajili ya uchaguzi uliosimamia kikamilifu. Njia yoyote unayoamua, hakikisha kuwa mchanganyiko ni mseto na yanafaa kwa uvumilivu wako na malengo ya uwekezaji.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.