Ufafanuzi wa R-Squared, Faida, na Matumizi Kwa Kuwekeza katika Mfuko wa Mutual
Lakini kabla ya kuchambua R-squared, au R2, ya mfuko wa pamoja, ni muhimu kujua ufafanuzi wake na jinsi ya kuitumia katika uchambuzi wa mfuko wa pamoja.
Isipokuwa una shahada ya masters katika hesabu au wewe ni shabiki wa takwimu, ni uwezekano kuwa hautakuwa na ujuzi wowote wa R-squared kabla ya utafiti wako wa mfuko wa pamoja. Ingawa R2 inaweza kuonekana ngumu kwa mara ya kwanza, ni chombo rahisi kutumia, mara tu unapojifunza jinsi ya kutumia.
Hapa ni nini cha kujua kuhusu R2 ya mfuko wa pamoja:
Ufafanuzi wa R-Squared
R-squared (R2) ni kipimo cha takwimu ambacho hutumiwa kwa uchambuzi wa uwekezaji na utafiti ambao wawekezaji wanaweza kutumia ili kuamua uwiano wa uwekezaji fulani na (kufanana na) alama ya kupewa.
Hapa kuna ufafanuzi wa R2, kulingana na Morningstar , mojawapo ya zana za juu za utafiti wa mtandao kwa fedha za pamoja:
R-squared huonyesha asilimia ya harakati za mfuko ambayo inaweza kuelezwa na harakati katika index yake ya benchmark. R-squared ya 100 inaonyesha kwamba harakati zote za mfuko zinaweza kuelezewa na harakati katika index.
Kwa maneno tofauti, benchi ni index, kama S & P 500 , inayotolewa thamani ya 100. R-squared mfuko maalum inaweza kuchukuliwa kulinganisha ambayo inaonyesha jinsi sawa mfuko hufanya kwa index. Ikiwa, kwa mfano, R-squared ya mfuko ni 97, inamaanisha kwamba harakati za mfuko wa 97% (ups na kushuka kwa utendaji) zinaelezewa na harakati katika ripoti.
Faida za R-squared kwa Mwekezaji
R-squared inaweza kusaidia wawekezaji katika kuchagua fedha bora kwa kupanga mipangilio ya fedha zao. Kwa mfano, mwekezaji ambaye tayari ana Sfuko la S & P 500 Index, au mfuko mwingine unao na R-squared ya juu kwa S & P 500 , atataka kupata mfuko na usawa wa chini (chini ya R-squared) ili kuhakikisha wanajenga kwingineko ya fedha za kuheshimiana .
R-squared inaweza pia kuwa na manufaa katika kurekebisha fedha zilizopo kwa kwingineko ili kuhakikisha mtindo wao hauja "kuchochea" kuelekea ile ya alama. Kwa mfano, kifungu cha hisa cha katikati kinaweza kukua kwa ukubwa na meneja wa mfuko anaweza kununua zaidi hifadhi kubwa za kiti kwa muda. Hatimaye, kile kilichokuwa ni kifuko cha hisa cha katikati wakati unununulia sasa ni mfuko unaofanana na mfuko wako wa S & P 500 Index.
Unapaswa kutumia R-Squared?
Sasa kwa swali unayotaka kujibu: Je! Natumie R-squared kuchagua fedha za pamoja? Labda jibu bora zaidi kwa swali hili, ingawa sio moja, siyo "lazima." R-squared ni chombo muhimu kwa madhumuni ya mseto lakini ni rahisi kufanya mahakikisha kuwa fedha katika kwingineko yako zinawakilisha aina tofauti za makundi ya mfuko wa mara kwa mara zinaweza kutosha kujenga kwingineko kubwa ya fedha za pamoja . Zaidi ya hayo, na kutegemea aina ya mfuko, utoaji wa kutosha unaweza kupatikana kwa fedha angalau 3 lakini si zaidi ya 8 fedha.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.