Jifunze jinsi ya kutumia utofauti wa kawaida na fedha za mutual
Ufafanuzi wa kiwango cha kawaida - Mfuko wa Mutual
Kupotoka kwa kawaida ni kipimo cha takwimu ambacho kinaonyesha tofauti gani kutoka kwa maana ya hesabu (wastani rahisi).
Wawekezaji wanaelezea kupotoka kwa kawaida kama tete ya mfuko wa pamoja wa kurudi.
Kwa maneno rahisi, kiwango kikubwa cha kupotoka kinaonyesha tete kubwa, ambayo inamaanisha utendaji wa mfuko wa pande zote umebadilika juu juu ya wastani lakini pia kwa kiasi kikubwa chini yake. Kwa hiyo wawekezaji wengi hutumia hali ya kutofautiana na kupotoka kwa kiwango kikubwa.
Mfano wa kupotoka wa kawaida na Mfuko wa Mutual
Ikiwa mfuko wa pamoja wa XYZ una wastani wa kurudi (maana) ya asilimia 8 na wastani wa kiwango cha asilimia 3, basi mwekezaji anaweza kutarajia kurudi kwa mfuko kuwa kati ya 5% na 11% ya 68% ya muda (moja kupotoka kwa kawaida kutoka kwa maana - 8% - 3% na 8% + 3%) na kati ya 2% na 14% ya 95% ya wakati (mbili kiwango cha upungufu kutoka kwa maana - 8% - 6% na 8% + 6%) .
Lakini kukumbuka kwamba kupotoka kwa kawaida ni muhimu sana wakati wa kuchambua utendaji uliopita wa mfuko mmoja wa pamoja kwa kutengwa. Wawekezaji wanaofanya fedha nyingi za pande zote hawawezi kuchukua kiwango cha kawaida cha kupotoka kwa kwingineko yao ili kuhesabu tatizo la kutosha kwa kwingineko yao.
Ili kupata kupotoka kwa kawaida kwa kwingineko ya mali nyingi, mwekezaji atahitaji kuhesabu akaunti ya kila mfuko, pamoja na kupotoka kwa kawaida. Kwa maneno mengine, tete (hali ya kupotoka) ya kwingineko ni kazi ya jinsi kila mfuko katika hatua ya kwingineko kuhusiana na mfuko wa kila mmoja katika kwingineko.
Je, unapaswa kutumia Mgawanyoko wa kawaida wakati wa kuchambua Mfuko wa Mutual?
Kupotoka kwa kiwango cha utendaji wa mfuko wa kihistoria hutumiwa na wawekezaji katika jaribio la kutabiri kurudi kwa fedha mbalimbali. Ingawa manufaa yake katika kupima tete ya utendaji wa zamani inaweza kutoa kiashiria cha tete ya baadaye, na kwa hiyo inaweza kusaidia mwekezaji kuzuia kosa la kununua mfuko wa pamoja ambao ni mkali sana, ukatili wa mfuko mmoja wa pamoja hauna maana katika kwingineko ujenzi.
Kwa kweli, fedha ambazo zimekuwa na kipindi cha zamani cha tete kali zinaweza kupendeza kwa fedha nyingine katika kwingineko ambayo itasaidia kusawazisha mzunguko wa mfuko mkali. Ikiwa kurudi kwa muda mrefu ni juu ya kutosha kuhalalisha mabadiliko ya muda mfupi, na mwekezaji anaelewa na anapokea hatari, fedha za tamaa zinaweza kusudi muhimu.
Hapa kuna viungo kwa hatua muhimu za takwimu za fedha za pamoja: Beta , R-squared , Alpha , Sharti Uwiano , Uwiano wa gharama , na Uwiano wa Gharama za Kodi .