Nini Utaratibu wa Fedha ya Trust?

Kubadilisha Umiliki, Kuweka Haki na Kuboresha Wafadhili

Ili Msaidizi wa Uhai wa Revocable ufanyie kazi vizuri, haitoshi kwa Mtumaini kuaini makubaliano ya uaminifu. Baada ya makubaliano yametiwa saini, Mtumaini lazima awe "mfuko" mali yake katika uaminifu. Kuna taratibu tatu za jumla ambazo zinapaswa kufuatiwa ili kufadhili vizuri Mfuko wa Uhai wa Revocable ambao hutegemea aina ya mali iliyofadhiliwa: mabadiliko ya jina / umiliki, urithi wa haki za umiliki, au mabadiliko ya wafadhili.

1. Mabadiliko ya Kichwa / Umiliki

Kwa mali kama akaunti za benki ; yasiyo ya IRA na yasiyo ya 401 (k) akaunti za uwekezaji na udalali; hifadhi na vifungo vyenye fomu ya cheti; na mali isiyohamishika , aina hizi za mali zinafadhiliwa kwenye Revocable Living Trust kwa kubadilisha mmiliki wa mali kutoka kwa jina la mtu binafsi wa Trustmaker kwa jina la uaminifu:

• Kichwa cha sasa: "William Sample"
• Title New: "William Sample na Jane Mfano, Wadhamini, au wastahili wao katika imani, chini ya William Sample Living Trust, tarehe 1 Januari 2009, na marekebisho yoyote"

2. Kazi ya Haki za Umiliki

Kwa mali kama vile madhara binafsi bila jina la kisheria (mapambo, kazi za sanaa, antiques na kadhalika); mkopo unaolipwa kwako (mikopo binafsi ambayo umefanya na rehani ambazo umechukua nyuma); marufuku, haki miliki na hati miliki; aina fulani ya haki za mafuta, gesi na madini ; na maslahi ya ushirikiano na maslahi ya uanachama katika makampuni madogo madogo, aina hizi za mali zinafadhiliwa kwenye Revocable Living Trust kwa kugawa haki za umiliki kutoka kwa jina la mtu binafsi wa Trustmaker kwa jina la uaminifu:

• Kichwa cha sasa: "William Sample"
• Lugha ya Ugawaji: "Mimi, William Mfano, hapa nikipa haki yangu yote, jina na maslahi yangu na kwa Taarifa hiyo ya Kuahidi mnamo Januari 31, 2008 kwa kiasi kikubwa cha $ 40,000 na kati ya William Sample kama mkopeshaji na John Smith kama mkopo, kwa Sample William na Jane Mfano, Wadhamini, au wafuasi wao katika uaminifu, chini ya William Sample Living Trust, tarehe 1 Januari 2009, na marekebisho yoyote pale. "

• Title New: "William Sample na Jane Mfano, Wadhamini, au wastahili wao katika imani, chini ya William Sample Living Trust, tarehe 1 Januari 2009, na marekebisho yoyote"

3. Mabadiliko ya Mfadhili

Kwa mali kama bima ya maisha ; akaunti za kustaafu , ikiwa ni pamoja na IRAs , 401 (k) na 403 (b) s; faida fulani za pensheni; na Akaunti za Akiba ya Afya (HSAs) na Akaunti za Akiba ya Matibabu (MSAs), mali hizi hazijitokeza kwa jina la Revocable Living Trust. Badala yake, wafadhili wa msingi na / au sekondari wa aina hizi za mali hubadilishwa kuwa uaminifu:

• Mfadhili wa sasa: "Jane Mfano"
• Mfadhili mpya : "William Sample na Jane Mfano, Wadhamini, au wafuasi wao katika uaminifu, chini ya William Sample Living Trust, tarehe 1 Januari 2009, na marekebisho yoyote juu yake"