Weka Tumaini la Kuzuia Baada ya Kufa kwa Waaminifu

01 Mali

Hatua ya kwanza katika kutengeneza Revocable Living Trust ni kupata hati zote za matangazo ya mali isiyohamishika ya awali na karatasi nyingine muhimu. Mbali na kupata makubaliano ya awali ya Revocable Living Trust na marekebisho yoyote ya uaminifu, utahitaji pia kupata Mtaalam wa Utekelezaji wa awali.

Kwa kuongezea, wafuasi wanaweza wameacha mazishi, mazishi, mazishi au kumbukumbu ya kumbukumbu na kumbukumbu ya mali ya kibinafsi . Nyaraka zote za awali zinapaswa kuhifadhiwa mahali pa salama mpaka zinaweza kutolewa kwa wakili wa imani.

Nyaraka zingine za muhimu zinajumuisha taarifa kuhusu mali za dhamana, ikiwa ni pamoja na kauli za benki na udalali, vyeti vya hisa na dhamana, sera za bima ya maisha, rekodi za kampuni, majina ya gari na mashua, na matendo ya mali isiyohamishika; na habari kuhusu madeni ya daktari, ikiwa ni pamoja na bili za matumizi, mikopo ya kadi ya mkopo, rehani, mikopo binafsi, bili za matibabu na muswada wa mazishi. Angalia Nini Documents Inahitajika Baada ya Mtu Mtu? kwa orodha ya kina ya nyaraka maalum ambazo zitahitaji kuwa iko.

Mara baada ya nyaraka zote muhimu zimepatikana, soma Revocable Living Trust kuamua masharti yake maalum. Unapotazama uaminifu, weka maelezo juu ya zifuatazo - maagizo maalum kuhusu mazishi, mazishi au mazishi; ambaye anapata madhara ya kibinafsi; ambaye anapata vibali maalum; ambaye anapata uaminifu wa mabaki ya mabaki; ambaye ni jina la Msaidizi wa mrithi ili kutatua uaminifu pamoja na nani anayeitwa Msaidizi wa matumaini yoyote ambayo yanahitaji kutengenezwa sasa kwamba Trustmaker amekufa; tarehe na mahali ambapo makubaliano ya uaminifu yalisainiwa; na ambao walisaini imani hiyo kama mashahidi na Mthibitishaji wa Umma.

Mbali na kusoma Revocable Living Trust na muhtasari wa kile kinachosema, fidia nyaraka za kifedha za dhamana na ufanye orodha ya kile ambacho kilichomilikiwa na cha deni, jinsi kila mali inavyoitwa (kwa jina la uaminifu, jina la mtu binafsi la Mtumaini, kama wapangaji kwa pamoja , au kwa majina ya pamoja na mtu mwingine), na kwa mali na madeni yenye taarifa, thamani ya mali au deni kama ilivyoorodheshwa kwenye taarifa na tarehe ya taarifa hiyo. Kwa kuongeza, kurudi kwa miaka mitatu ya kodi ya kodi ya mapato inapaswa kuwepo na kuweka kando.

Mara baada ya nyaraka muhimu za kisheria zimepangwa, ijayo ni kukutana na mwanasheria wa uaminifu ili kuamua iwapo tatizo litatakiwa na kama msaada wa wakili utahitajika ili kutumikia uaminifu.

02 Kukutana na Mwanasheria wa Tumaini

Mara baada ya nyaraka za kisheria za kisheria na karatasi nyingine muhimu zimepangwa, hatua inayofuata katika kukamilisha Revocable Living Trust ni kukutana na wakili wa uaminifu ili kuamua ikiwa hati itatakiwa na kama usaidizi wa wakili utahitajika ili kusaidia na kutatua na kisha kusitisha uaminifu.

Ikiwa utaalam utahitajika, basi rejea Hatua kwa Hatua Mwongozo wa Kufungua Nyumba ya Probate na Hatua Kwa Hatua Mwongozo wa Kuendeleza Nyumba kwa maelezo zaidi juu ya mchakato wa majaribio. Rejea Je, Unahitaji Kuajiri Mwanasheria Kuweka Tumaini la Kuishi Hai? kwa orodha ya sababu kwa nini mwanasheria wa uaminifu anahitajika ili kusaidia na kuimarisha uaminifu.

Baada ya kutambua kama utaalam utahitajika na, hata kama sio, ikiwa unahitaji msaada wa wakili ili uendelee uaminifu, hatua inayofuata ni kuanzisha tarehe ya maadili ya kifo kwa mali yote ya urithi.

03 Thamani Mali ya Deedent

Mara baada ya kukutana na wakili wa uaminifu, hatua inayofuata katika kuimarisha uaminifu ni kuanzisha tarehe ya maadili ya kifo kwa mali yote ya decedent.

Taasisi zote za kifedha ambako mali za decedent zinapaswa kuwasiliana ili kupata tarehe ya maadili ya kifo. Kwa mali ikiwa ni pamoja na mali isiyohamishika, madhara ya kibinafsi ikiwa ni pamoja na kujitia, mchoro, na vyama vya kukusanya, na biashara za karibu, watahitaji kupimwa na mtaalamu wa kitaalamu.

Kumbuka kwamba thamani ya mali zote za urithi zitahitajika kuanzishwa, ikiwa ni pamoja na wale wanaofanyika nje ya uaminifu, ili kuamua kama kodi ya kodi na / au kodi ya urithi itatolewa. Mali ambazo zinaweza kupitiwa nje ya uaminifu zinaweza kujumuisha wale waliokuwa wakiliwa na wapangaji na wapangaji au washirika walio na haki ya kuishi , kulipwa kifo au uhamisho kwenye akaunti za kifo , na bima ya maisha, IRAs, 401 (k) na annuities na wanafaidika jina. Je, ni mali gani zisizo na Probate na Je, Zinazoingizwa katika Nyumba Zako? kuamua nini, ikiwa ni chochote, mali zisizo na msingi ambazo zinamilikiwa.

Mara tarehe ya maadili ya kifo imewekwa kwa ajili ya mali ya urithi, hatua inayofuata ni kulipa bili za mwisho za mwisho na gharama zinazoendelea za kusimamia uaminifu.

04 kulipia bili na gharama

Ni kazi ya Msaidizi wa mrithi wa kutambua ni bili gani ambazo zilipaswa kulipwa wakati wa kifo, kuamua ikiwa bili ni halali, na kisha kulipa bili. Msaidizi mrithi pia atakuwa na jukumu la kulipa gharama zinazoendelea za kusimamia uaminifu, kama ada za kisheria, ada za uhasibu, huduma za bima, malipo ya bima, malipo ya mikopo na ada ya chama cha mmiliki wa nyumba au condominium.

Mara baada ya Msimamizi wa mrithi amelipa bili za mwisho za dhamana na ana gharama za uaminifu chini ya udhibiti, hatua inayofuata ni kulipa kodi ya mapato na kodi ya mali isiyohamishika ambayo yanaweza kutolewa.

05 kulipa kodi

Mara baada ya Msaidizi mrithi amelipa bili za mwisho na ana gharama za uaminifu zinazoendelea, uhamisho huo ni kulipa kodi ya kodi na kodi za kifo ambazo zinaweza kutolewa.

Msaidizi wa mrithi atahitaji kuandaa na kufungua hati ya mwisho ya kodi ya serikali na / au hali ya kodi ya kodi na kulipa kodi yoyote ambayo inaweza kutolewa kwa wakati. Rudi la mwisho la kodi ya mapato litafanyika tarehe 15 Aprili mwaka baada ya mwaka wa kifo cha maadhimisho.

Mbali na kufungua marejeo ya kodi ya mwisho ya kodi, ikiwa mmiliki hupata kipato wakati wa utawala, basi Msaidizi mrithi atahitaji kuandaa na kufungua taarifa zote zinazohitajika za kodi ya kodi ya fédéral ( IRS Fomu 1041 ) pamoja na mali yoyote ya serikali inayohitajika kodi ya mapato anarudi.

Ikiwa mali isiyohamishika yanaweza kulipwa kwa madhumuni ya kodi ya shirikisho na / au serikali, basi Msaidizi mrithi atakuwa na jukumu la kuandaa na kufungua fomu ya kodi ya mali isiyohamishika (IRS Fomu 706) na / au kodi ya mali isiyohamishika na / au urithi wa hali kurudi kodi, na kisha kulipa muswada wa kodi.

Kumbuka kuwa baadhi ya matumaini yanahitajika kufungua kodi ya kodi ya mali isiyohamishika hata ingawa hakuna kodi ya mali isiyohamishika itastahili. Rejea Nini Utawala wa Ushuru wa Shirikisho Unahitajika Kufanywa? kuamua kama Fomu ya 706 itatakiwa kufutwa kwa uaminifu wa waaminifu.

Je, ni aina gani za kodi zinazofaa baada ya mtu fulani? kama mwongozo wa aina tofauti za kodi ambazo zinaweza kutolewa na kurudi kodi ambayo itahitaji kufungwa.

Mara tu kodi ya mapato na masuala ya kodi ya mali isiyohamishika yamepangwa, hatua ya mwisho ya kuimarisha mali ni kufanya usambazaji wa kile kilichosalia kwa wafadhili wa uaminifu na kusitisha uaminifu.

Kusambaza na Kusitisha

Kwa kawaida, swali la kwanza ambalo watoaji wa uaminifu watamwuliza Msaidizi mrithi ni "Nitapata wakati gani wa urithi wangu? " Lakini kwa bahati mbaya kwa walengwa, kufanya ugavi wa mali iliyobaki iliyobaki kwa wafadhili ni hatua ya mwisho katika kutatua Revocable Living Trust.

Kabla ya kutoa mgawanyo wowote kwa wafadhili wa uaminifu, Msaidizi mrithi lazima awe na hakika kwamba kila gharama za kusimamia uaminifu (na mali isiyohamishika ikiwa kuna moja) na kodi zote zimelipwa au mali hiyo ya kutosha imewekwa kando ili kulipa bili ya mwisho na kodi.

Vinginevyo, kama Msimamizi wa mrithi anachagua kutoa mgawanyiko kwa walengwa lakini gharama zinajitokeza baadaye, kisha Msaidizi mrithi atalazimika kulipa gharama hizi nje ya mfuko wake.

Kwa kuongeza, ikiwa hesabu ya mali fulani ya urithi ilikuwa muhimu, basi wafadhili watahitaji kusubiri mpaka mali ya hesabu imefungwa na mali ya hesabu zimehamishiwa kwa Msaidizi mrithi kabla ya uaminifu waweza kuachwa na wafadhili wanaweza kupokea urithi wao.

Ikiwa utawala wa uaminifu unatarajiwa kuchukua zaidi ya mwaka, basi Msimamizi wa mrithi anapaswa kufanya kazi kwa karibu na wakili wa uaminifu na mhasibu wa mpango wa kuweka kando ya mali za kutosha ili kulipa gharama za uaminifu zinazoendelea na kisha kutoa usambazaji kwa wasaidizi wa uaminifu katika nyingi hatua badala ya pesa moja.