Ufafanuzi wa Wawekezaji ulioidhinishwa, Maadili na Kusudi
Hakika ni busara kupata ujuzi wa kuwekeza na kujifunza misingi ya dhamana ya msingi ya uwekezaji, kama vile hifadhi , vifungo na fedha za pamoja . Lakini kama wewe ni kama watu wengi, haujui kwa nini mwekezaji atahitaji kuidhinishwa.
Ikiwa unataka kuwa mwekezaji aliyeidhinishwa au unafikiri unaweza kuhitaji moja, hapa ndio unayohitaji kujua.
Ufafanuzi wa Wawekezaji
Mwekezaji aliyeidhinishwa ni mtu au taasisi ambayo inakidhi mahitaji fulani kwa lengo la kununua dhamana zisizopewa kwa umma. Zaidi ya hayo, Tume ya Usalama wa Usalama (SEC) , katika ufafanuzi wake wa muhtasari wa mwekezaji aliyeidhinishwa, inahitaji kwamba "kampuni inayotolewa au kuuza dhamana yake lazima iandikishe dhamana na SEC au kupata msamaha kutoka kwa mahitaji ya usajili." Moja ya msamaha huu ni kuuza dhamana kwa mwekezaji aliyeidhinishwa.
Mahitaji ya Wawekezaji Wanaoidhinishwa
Ufafanuzi wa SEC wa mwekezaji aliyeidhinishwa unafanywa katika Kanuni ya 501 ya Kanuni D. Hapa kuna maana kuu ya ufafanuzi huo, au nini tunaweza kutaja kuwa sifa za mwekezaji aliyeidhinishwa, katika Rule 501:
- Benki au broker yoyote au muuzaji aliyesajiliwa kwa mujibu wa kifungu cha 15 cha Sheria ya Usalama wa Usalama wa 1934 au kampuni yoyote ya bima kama ilivyoelezwa katika kifungu cha 2 (a) (13) cha Sheria;
- Kampuni ya uwekezaji iliyosajiliwa chini ya Sheria ya Kampuni ya Uwekezaji ya 1940 au kampuni ya maendeleo ya biashara kama ilivyoelezwa katika kifungu cha 2 (a) (48) cha Sheria hiyo;
- Kampuni ya Uwekezaji wa Biashara Ndogo iliyoidhinishwa na Taasisi ya Biashara ndogo ndogo ya Marekani chini ya kifungu cha 301 (c) au (d) cha Sheria ya Uwekezaji wa Biashara Ndogo ya 1958;
- Mpango ulioanzishwa na kudumishwa na serikali, mgawanyiko wake wa kisiasa, au shirika lolote au chombo cha serikali au mgawanyiko wake wa kisiasa, kwa faida ya wafanyakazi wake, ikiwa mpango huo una mali ya jumla ya zaidi ya $ 5,000,000;
- Mpango wa faida ya mfanyakazi kwa maana ya Sheria ya Usalama wa Mapato ya Waajiriwa ya Mwaka 1974 ikiwa uamuzi wa uwekezaji unafanywa na fiduciary ya mpango, kama ilivyoelezwa katika kifungu cha 3 (21) cha kitendo hicho, ambacho ni benki, akiba na chama cha mkopo, kampuni ya bima, au mshauri wa uwekezaji wa usajili, au kama mfanyakazi anafurahia mpango una mali ya jumla ya zaidi ya dola 5,000,000 au, kama mpango wa kuagiza, na maamuzi ya uwekezaji yaliyofanywa tu na watu ambao ni wawekezaji wenye vibali.
Ili kurahisisha hapo juu, mwekezaji mwenye vibali anaweza kuwa benki, udalali, mshauri wa uwekezaji wa usajili (RIA) , mipango ya kustaafu ya waajiri, na baadhi ya matumaini .
Kuwa mwekezaji wa vibali katika ngazi ya mtu binafsi, mtu lazima awe na mapato ya kila mwaka ya $ 200,000, au $ 300,000 kwa msingi wa pamoja, kwa kipindi cha miaka miwili mfululizo na kuwa na uwezo wa kuonyesha kwamba kiwango hiki cha mapato kitaendelea. Mtu anaweza pia kuchukuliwa kuwa mwekezaji aliyeidhinishwa ikiwa ana thamani ya zaidi ya dola milioni 1, ama moja kwa moja au kwa pamoja na mwenzi wake.
SEC pia inaruhusu watu binafsi ambao ni mshirika mkuu, afisa mtendaji au mkurugenzi wa mtoaji wa dhamana zisizosajiliwa.
Katika hali nyingine, kama mtu anaweza kuonyesha elimu na uzoefu na dhamana zisizosajiliwa, zinaweza kuchukuliwa kuwa mwekezaji aliyeidhinishwa.
Nini Lengo la Wawekezaji Wanaoidhinishwa?
Kama unaweza kufikiri, kuna sheria nyingi, kanuni na makundi ya makaratasi ya kuuza dhamana kwa uwekezaji mkuu wa umma. Ili kuzunguka hili, na kukabiliana na taasisi kubwa za fedha, SEC inaruhusu msamaha maalum. Kwa kuwa wawekezaji wenye vibali lazima wawe na kiwango kikubwa kinachohitaji ujuzi mkubwa na uzoefu katika masoko ya mitaji, SEC inaweza kupumzika baadhi ya sheria zao kali kwa kuuza dhamana. Kwa maneno tofauti, kusudi kuu la SEC ni kulinda mwekezaji wa kila siku na kuruhusu msamaha wa wawekezaji wa vibali angalau kuunda safu ya kutosha na ya kinga kati ya uwezekano wa dhamana ya uwekezaji tata na uwekezaji wa jumla wa umma.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.