Unachohitaji kujua kuhusu Beta ya Mfuko wa Mutual
Ufafanuzi wa Mfuko wa Beta Ufafanuzi na Mfano
Beta, kuhusiana na uwekezaji wa mfuko wa pamoja, ni kipimo cha harakati fulani ya mfuko (ups na downs) ikilinganishwa na soko la jumla. Kwa kumbukumbu, soko linapewa beta ya 1.00.
Ikiwa beta ya mfuko, au kile kile cha Morningstar kinachoita "beta bora," ni 1.20, hii inamwambia mwekezaji kwamba wanaweza kutarajia kuwa mfuko huo urejeshe kuwa na anarudi 20% ya juu kuliko index katika soko la juu na 20% ya chini katika chini ya soko.
Kwa mfano, kama mfuko wa "bora index" ni S & P 500 na ripoti ina kurudi kwa 10% mwaka huu, mwekezaji anatarajia mfuko huo na beta ya 1.20 ili kurudi kwa 12%. Kinyume chake, ikiwa index ya S & P 500 ilianguka 10% wakati wa mwaka uliotolewa, mfuko wenye beta ya 1.20 unatarajiwa kushuka 12% wakati wa mwaka huo.
Matumizi ya Beta ya Mfuko wa Mutual
Mwekezaji wa mfuko wa pamoja anaweza kutumia beta katika kupanga uteuzi wa mfuko wao ili kuamua tamaa ya mfuko na kulinganisha uelewa wake katika harakati kwa soko la jumla. Beta inaweza kuchukuliwa kuwa kipimo cha unyeti au tete. Beta hatua ya juu kuliko 1.00 itaonyesha high juu lakini lows chini (swings pana kwa bei au NAV kwa fedha za pamoja). Mwekezaji wa mfuko wa pamoja wa kutafuta mfuko na udhaifu mdogo (swings chini kwa bei au NAV) anaweza kuangalia fedha na betas chini ya 1.00. Beta hutumiwa pia kwa kupanga mipangilio ya mfuko na inaweza kutumika kama sehemu ya mchakato wa kujenga kwingineko ya fedha za pamoja .
Je, unatumia Beta kwa kuchagua Mfuko wa Mutual?
Sasa kwa kuwa unajua misingi, swali linalobaki ni, unapaswa kutumia Beta kwa ajili ya kutafiti fedha za pamoja? Kwa muhtasari, Beta ni kipimo cha takwimu ambacho kinaweza kuwa muhimu sana kwa uchanganuzi na madhumuni ya juu ya kiwango cha hatari / tete lakini Beta sio lazima kujenga kwingineko kubwa ya fedha za pamoja .
Hatari ya jumla ya kwingineko inayopatikana inatambuliwa kwa ugawaji wake wa mali ya kipekee (jinsi unavyochanganya aina mbalimbali za fedha pamoja).
Mstari wa chini ni kuhakikisha fedha zako za pamoja hazina malengo ambayo yanaingiliana (hayana sawa). Kwa kufanya hivyo, chagua tu fedha kutoka kwa makundi mbalimbali ya mfuko wa pamoja. Kuchukua hatua zaidi, unaweza pia kutumia fedha za index wakati iwezekanavyo. Hii inahakikisha kwamba hakutakuwa na "drift style". Kwa maneno mengine, unajua nini unapata wakati ununua mfuko wa index. Hata hivyo, mfuko unaoendeshwa kikamilifu unaweza polepole lakini kwa hakika hubadilisha mtindo wake au lengo kwa muda.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.