Fedha za Sekta sio kwa mwekezaji kila mmoja na kuna hakika njia sahihi na njia mbaya ya kwenda kuzitumia. Kwa hiyo kabla ya kununua moja au zaidi ya sekta mbalimbali za viwanda, ni wazo nzuri kuelimisha mwenyewe juu ya nini wao na jinsi wanavyofanya kazi.
Je, Je, ni Mfuko wa Sekta na Je! Wao Wawekezaji?
Mfuko wa sekta ni mfuko wa pamoja au mfuko wa biashara ya kubadilishana (ETF) unaowekeza zaidi au mali zake zote katika sekta fulani ya viwanda. Orodha ya sekta kwa kawaida hujumuisha teknolojia, fedha, matumizi ya kikaboni, chakula kikuu, huduma, nishati, maliasili, huduma za afya, mali isiyohamishika, na madini ya thamani.
Hapa kuna maelezo mafupi na mifano kuhusu jinsi aina tofauti za fedha za sekta zinavyowekeza, zimevunjwa na sekta:
- Teknolojia: Sekta hii itawekeza katika hisa za makampuni zinazozalisha bidhaa za teknolojia au kutoa huduma za teknolojia. Mifano inaweza kujumuisha mtengenezaji wa programu kama Microsoft (MSFT), muuzaji wa mtandaoni kama Amazon (AMZN), tovuti ya vyombo vya habari kama Facebook (FB), kampuni kama vile Alphabet (GOOG, GOOGL), kampuni ya wazazi wa Google, ambayo hutoa bidhaa nyingi na huduma ndani ya sekta ya teknolojia.
- Fedha: Fedha za Sekta zitashikilia hisa za makampuni kama Benki ya Amerika (BAC), Charles Schwab (SCHW), na Wells Fargo (WFC). Lakini hisa za kifedha zinaweza kujumuisha zaidi ya mabenki na makampuni ya udalali - fedha pia ni pamoja na makampuni ya bima, makampuni ya mfuko wa pamoja, na makampuni ya kupanga fedha.
- Mtumiaji wa Mzunguko: Unapofikiri juu ya hifadhi ya mzunguko, fikiria makampuni kama Disney (DIS), McDonalds (MCD), na Starbucks (SBUX). Hizi ni makampuni ambayo huuza vitu ambazo watu hawana haja ya kuishi kila siku. Kwa hivyo hifadhi ya mzunguko wa bidhaa, pia huitwa uhuru wa walaji au burudani, itaweza kufanya vizuri wakati uchumi ni nguvu na watumiaji wako katika hali ya matumizi.
- Mazao ya Watumiaji: Karibu na kinyume cha waendeshaji wa baiskeli, makampuni katika sekta ya chakula cha kawaida hutoa bidhaa na huduma zinazohitajika kwa maisha ya kila siku. Baadhi ya mifano ya makampuni ya kiwanda ya walaji hujumuisha Wal-Mart (WMT), CVS (CVS), na Procter & Gamble (PG). Mazao ya wateja yanaweza pia kuwa na makampuni ambayo yanauza vitu ambazo walaji hawana haja lakini wataendelea kununua, hata kama uchumi unapungua. Mifano ni pamoja na Coca-Cola (KO) na Philip Morris (PM).
- Matumizi: Wakati unapofikiri kuhusu huduma, fikiria makampuni ambayo hutoa bidhaa za gesi, umeme, na simu. Hifadhi katika sekta ya huduma ni pamoja na Duke Nishati (DUK) na Southern Company (SO). Kama chakula kikuu, huduma zinajumuisha bidhaa au huduma ambazo watumiaji bado wanatumia wakati nyakati zinakuwa ngumu. Kwa hiyo sekta ya fedha inayowekeza katika huduma zinaweza kufanya vizuri zaidi kuliko sekta za ukuaji wa uchumi, kama teknolojia, wakati uchumi unapofanyika. Kwa sababu hii, huduma ni mojawapo ya sekta kuu za kujihami .
- Nishati: Sekta ya nishati ina viwanda vyote vinavyohusika katika kuzalisha na kusambaza nishati, ikiwa ni pamoja na makampuni ya mafuta, makampuni ya umeme, upepo na nguvu za jua , na sekta ya makaa ya mawe. Wawekezaji wanaotaka kuingia kwa kiasi kikubwa kwa hifadhi kubwa ya majina ya jina, kama vile Exxon-Mobil (XOM) na Chevron Corp (CVX) wanaweza kununua mfuko wa sekta ya nishati au ETF.
- Rasilimali za asili: Fedha za Sekta zimezingatia maliasili zitaweza kuwekeza katika sekta za bidhaa kama vile nishati, kemikali, madini, na bidhaa za msitu nchini Marekani au nje ya Marekani Kwa hiyo, wanahisa wa sekta hii wanapata fedha za kutosha XOM na CVX lakini pia hisa kama Newmont Mining Corp (NEM).
- Huduma za Afya: Pia inayojulikana kama afya au afya maalum, sekta hii inalenga sekta ya huduma za afya, ambayo inaweza kujumuisha conglomomerat hospitali, huduma za taasisi, makampuni ya bima, wazalishaji wa madawa ya kulevya, makampuni ya biomedical, au wazalishaji wa vyombo vya matibabu. Mifano ni Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH), na HCA Holdings, Inc (HCA). Fedha za sekta ya afya mara nyingi zinashikilia hifadhi za teknolojia ya bio kama Sayansi ya Gileadi (GILD) au Biogen (BIIB). Hifadhi ya huduma za afya huchukuliwa kuwa wamiliki wa kujihami kwa sababu wao huwa na kushikilia vizuri zaidi kuliko soko kubwa wakati wa kushuka. Hii ni kwa sababu wateja bado wanahitaji dawa na huduma za afya wakati wa uhamisho.
- Real Estate: Sekta ya mali isiyohamishika ya fedha huwahi kuzingatia ushirika wao katika dhamana ya uwekezaji wa mali isiyohamishika, au REIT, ambazo ni vyombo ambavyo vinawakilisha mkusanyiko wa wawekezaji ambao huunganisha fedha zao pamoja ili kununua mali zinazozalisha kipato, kama vile majengo ya ofisi na hoteli. REIT zinatakiwa kulipa angalau asilimia 90 ya mapato yao kwa wanahisa na hii inafanya sekta ya mali isiyohamishika kuvutia wawekezaji kutafuta uwekezaji unaozalisha mapato. Sehemu nyingine za juu katika mfuko wa sekta ya mali isiyohamishika zinaweza kujumuisha Simon Property Group (SPG) na Uhifadhi wa Umma (PSA).
- Vyuma vya Thamani: Jamii hii ya fedha za pamoja itawekwa bora kama fedha za bidhaa kwa sababu metali ya thamani haifikiriwa kuwa sekta ya viwanda. Lakini bado, metali ya thamani inastahili kutajwa na fedha za sekta kwa sababu ya asili yake kama uwekezaji unaozingatia uwekezaji wake katika sehemu maalumu ya masoko ya mitaji. Mizigo ya thamani ya fedha za pande zote haziwekeza moja kwa moja kwenye metali za thamani kama dhahabu na fedha lakini badala ya moja kwa moja kupitia mabomba ya madini ya thamani kama Agnico Eagle Mines (AEM) na Newmont Mining Corp (NEM).
Jinsi ya Kuwekeza katika Mfuko wa Sekta
Sasa unajua jinsi fedha zinavyofanya kazi, ni busara kujifunza jinsi ya kuchagua fedha bora za sekta kwako na mkakati wako wa uwekezaji.
Fedha za Sekta zinafanya kazi vizuri kama zana za mseto na kama njia inawezekana ya kuongeza mapato ya kwingineko. Katika kutafsiri, hii inamaanisha kuwa fedha za sekta zinaweza kupunguza hatari kwa kwingineko kwa ujumla wakati uwezekano wa kuongeza faida kwa muda mrefu.
Mfumo wa busara wa kwingineko kwa ajili ya kutekeleza mkakati wa fedha za sekta ni muundo wa msingi na satellite , ambayo inaonekana tu: Unaanza na ushiki wa msingi, unaowakilisha sehemu kubwa ya kwingineko yako na kisha kuongeza fedha za satelaiti, ambazo hupokea ugawaji mdogo asilimia. Kwa mfano, kushikilia msingi mzuri ni mojawapo ya fedha bora za S & P 500 Index , ambayo inaweza kupata mgao wa asilimia 30 au 40. Usambazaji wa satelaiti unaweza kuwa fedha za kifungu kidogo, fedha za hisa za kimataifa na fedha za sekta.
Unapoongeza fedha za sekta kwa kwingineko, unaweza kuchagua sekta ndogo za uwekezaji wa muda mrefu, sekta ndogo za uwekezaji wa muda mfupi, au mchanganyiko wa wote wawili. Kwa mfano, wawekezaji wengine wanaamini kwamba teknolojia na afya ni sekta mbili ambazo zinaweza kuondokana na soko kubwa katika miongo ijayo. Wale wawekezaji huo, basi, wanaweza kuchagua kuongeza fedha za sekta ya teknolojia na fedha za sekta ya afya kwa kwingineko yao.
Mfano wa uwekezaji wa muda mfupi na fedha za sekta ni wakati mwekezaji anabadilisha mali za kwingineko kwa sekta ya kujitetea kwa kutarajia soko la uchumi na usambazaji . Sekta ya kujitetea ni pamoja na vituo vya huduma, huduma za afya, na mazao ya walaji.
Maneno ya Mwisho na Tahadhari juu ya Kuwekeza katika Mfuko wa Sekta
Ingawa hakuna mgao kamili wa kugawa kila mfuko wa sekta katika kwingineko yako, kiwango cha juu cha asilimia ya kukumbuka ni asilimia 5. Hii inaweza kuonekana kama mgao mdogo lakini inastahili kuongezea tofauti kwa kwingineko huku kuongezeka kwa kurudi. Kwa hiyo, ikiwa unaamua kuongeza fedha tatu za sekta kwa kwingineko yako, kila mmoja anaweza kupata mgao wa asilimia 5 kwa mgao wa jumla wa sekta ya asilimia 15.
Kuwekeza kiasi kikubwa katika fedha za sekta inaweza kuongeza hatari kwa kwingineko yako. Kwa mfano, hifadhi ya teknolojia ya bio, sekta ndogo ya afya, imeona mafanikio ya ajabu ya muda mfupi lakini pia kupungua kwa kiasi kikubwa. Ikiwa mwekezaji alinunua mfuko mkubwa wa sekta ya bio-tech kabla ya kupungua kwa kiasi kikubwa, inaweza kusababisha uharibifu mkubwa kwa kwingineko.
Pia endelea kukumbuka kwamba fedha nyingine za pamoja, kama vile msingi wako ulivyoshikilia, itawezekana kutoa fursa kwa sekta nyingi au viwanda. Kwa hiyo, ikiwa unununua mfuko wa sekta na uliwakilisha asilimia 5 ya mali yako ya kwingineko, uwezekano wako kwa jumla kwa sekta hiyo inaweza kuwa kubwa zaidi kuliko asilimia 5 kwa sababu ya fedha nyingine.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.