Mwongozo wa Mwekezaji Mzuri wa Kutambua na Kuandaa kwa Bear
Kuelewa Soko la Soko na Mzunguko wa Kiuchumi
Hakuna kengele ya kichawi ambayo inasongeza wakati soko la kubeba kwa hifadhi huanza. Hii ndiyo inafanya wakati wa soko ukiwa mkali na sio kawaida mkakati wa uwekezaji uliopendekezwa.
Lakini huna muda wa soko kwa hisia kamili ili kupunguza hatari wakati kupungua kunaonekana kuwa juu ya upeo wa macho. Pia, sio wazo nzuri ya kuondoka nje ya hifadhi na vifungo na fedha kwa sababu ni vigumu kudhani wakati mzuri wa kurudi.
Kwa hiyo, mtu anaanza kufanya maamuzi bora ya kupanga kwa kuwekeza katika soko la kubeba? Ikiwa unaelewa tofauti kati ya mzunguko wa soko na kiuchumi , na jinsi yanahusiana na utendaji wa uwekezaji, unaweza kuamua mikakati bora ya muda na muundo wa kwingineko unaokufanyia kazi.
Kwa mfano, unaweza kuanza kuanza kuandaa kwingineko yako kwa soko la kubeba kabla ya kuanza badala ya kusubiri mpaka kujua kwa baadhi ya hifadhi ni rasmi katika soko la kubeba. Hutaki kujiandaa kwa dhoruba ikiwa tayari iko kwa sababu kufanya mabadiliko katika hatua hii inaweza uwezekano wa kufanya madhara zaidi kuliko mema.
Market Market ni nini?
Kabla ya kupanga mpango wa soko la kubeba, ni muhimu kuelewa asili yake. Wawekezaji wengi wana ufahamu wa msingi wa muda lakini ni ufafanuzi wa soko la kubeba na ni muda gani?
Soko la kubeba linaweza kuelezewa kama muda uliopanuliwa wakati bei za usalama wa uwekezaji hupungua kwa ujumla.
Kwa kawaida, neno la kubeba soko linaelezea mazingira mabaya ya hifadhi lakini muda unaweza pia kutaja dhamana nyingine za uwekezaji, kama vile vifungo au bidhaa.
Muda wa muda ambao kipindi cha kushuka kwa bei kwa ujumla kinachoitwa kinachoitwa muda . Kwa kihistoria hubeba muda mrefu wa soko umeanzia takriban miezi mitatu hadi zaidi ya miaka mitatu. Wengi hubeba muda mrefu wa soko ni zaidi ya mwaka mmoja lakini chini ya miaka miwili.
Usipigane na Fedha!
Kwa ubaguzi wa kupindua, hakuna mtu anayejua wakati ambapo soko la kubeba linaanza. Lakini kidokezo kinachosema soko la kubeba mpya linakaribia ni wakati Shirika la Shirikisho linapoanza kuongeza viwango vya riba tena baada ya kipindi cha kupungua.
Huenda umesikia mantra ya zamani ya uwekezaji, " Usipigane Fed ." Nini inamaanisha ni kwamba wawekezaji wanaweza kufanya vizuri ili kukaa kikamilifu kuwekeza (hadi kwenye uvumilivu wao wa hatari, bila shaka) wakati Hifadhi ya Shirikisho inapunguza viwango vya riba au kuifanya chini. Katika mazingira haya, mashirika yanaweza kukopa pesa kwa viwango vya chini, ambayo mara nyingi hutafsiriwa kwa faida zaidi kama wawekezaji wa fedha zilizokopwa katika teknolojia, au tu kurekebisha madeni kutoka kwa viwango vya juu hadi viwango vya chini.
Lakini Fed huanza kuongeza viwango, inamaanisha uchumi ni afya na kukomaa, ambayo ni kawaida kuelekea mwisho wa mzunguko wa ukuaji (na hivyo karibu na soko la kubeba na uchumi).
Soko la ng'ombe kwa hifadhi, kwa hiyo, ni kilele kabla ya uchumi. Hii ni kwa sababu soko la hisa ni njia ya kuangalia mbele "utaratibu wa kupunguza" na "kiashiria cha kiuchumi kinachoongoza". Kwa maneno tofauti, soko la hisa litaanza kushuka kwa soko la kubeba kabla ya kutangazwa rasmi kuwa uchumi uli katika uchumi. Kwa maneno rahisi, bei za hisa leo zinaonyesha nia bora ya wawekezaji kama hali ya karibu, wakati wachumi na Fed wanaangalia nyuma katika siku za hivi karibuni ili nadhani afya ya sasa ya kiuchumi.
Sasa fikiria kwamba muda mrefu (urefu) wa soko la kubeba kwa hifadhi ni mwaka mmoja. Kwa wanauchumi wa muda wanatangaza habari kuwa uchumi umeanza, soko la kubeba linaweza kuwa tayari kwa muda wa miezi mitatu au minne, na ikiwa kushuka kwa soko la kubeba ni chini ya wastani kwa muda, mbaya zaidi huenda ikapita.
Kwa maneno tofauti, soko la kubeba mpya kwa hifadhi linaweza kuanza hata kama uchumi unaendelea kukua na soko mpya la ng'ombe linaweza kuanza kabla ya uchumi usio rasmi.
Tazama uwiano wa P / E kwenye S & P 500 Index
Ingawa hii si njia sahihi kabisa ya kutabiri kushuka kwa muda mfupi kwa soko la hisa, uwiano wa mapato ya bei , unaojulikana tu kama "P / E," ya S & P 500 Index inaweza kutumika kama barometer ya jumla ya kuamua ikiwa hifadhi inaweza kupinduliwa au kupunguzwa. Weka tu, ikiwa unajifunza jinsi ya kutafsiri thamani ya jumla ya hifadhi kwa kutumia uwiano wa P / E kwenye S & P 500 unaweza kupata ufahamu juu ya thamani, na hivyo, uongozi wa baadaye wa bei za usawa.
Kwa rejea, uwiano wa wastani wa P / E kwa hifadhi tangu miaka ya 1870 imekuwa karibu 15.00. Hii inamaanisha kuwa, ikiwa unachukua bei ya wastani ya hifadhi kubwa katika S & P 500 Index na kugawa bei hiyo ya pamoja kwa mapato yanayohusiana, unapata P / E kwa nini wengi wawekezaji "soko." Ikiwa P / E hii ni ya juu sana kuliko 15.00, ni busara kutarajia bei za hisa kuanguka wakati fulani na kama P / E ni ya chini, unaweza kutarajia bei kuongezeka.
Njia rahisi ya kupata uwiano wa P / E wa S & P 500 Index ni ama kwa tafuta rahisi ya Google au kwa kutazama kwenye mtandao mtandaoni kwa fedha yoyote bora ya S & P 500 Index .
Weka Kiwango cha Smart Kwa Ugawaji wa Mali ya Tactical
Kabla ya kufikia fedha halisi za kuwekeza katika soko la beba, fikiria jinsi unaweza kuunda kwingineko yako kwa ujumla. Hii ni sehemu ya tactical ya ujenzi wa kwingineko.
Kama unavyojua, sio busara kujaribu jaribio la soko kwa kuruka na nje ya fedha na pesa za pande zote lakini inaweza kuwa smart kufanya hatua ndogo na makusudi kwa kurekebisha ugawaji wa mali ya kwingineko yako.
Ugawaji wa mali ni sababu kubwa zaidi ya kuathiri utendaji wa kwingineko, hasa kwa muda mrefu. Kwa hivyo mwekezaji anaweza kuwa wastani tu katika uteuzi wa uwekezaji lakini mzuri katika ugawaji wa mali za kimkakati na kuwa na utendaji mkubwa zaidi, ikilinganishwa na wawekezaji wa kiufundi na wa msingi ambao wanaweza kuwa nzuri katika uteuzi wa uwekezaji lakini wana muda usio na ugawaji wa mali.
Hapa ni mfano wa ugawaji wa mali ya mbinu : Hebu sema unasema ishara za kawaida za soko lenye kukomaa, kama vile uwiano wa juu wa P / E na kupanda kwa viwango vya riba, na soko la kubeba mpya inaonekana kuwa liko juu. Unaweza kisha kuanza kupunguza uwezekano wa kufadhiliwa na fedha za hisa na ugawaji wako wa hisa na kuanza kujenga mfuko wa dhamana na nafasi za mfuko wa fedha.
Hebu tufikirie mgao wako (au "kawaida") ugawaji ni asilimia 65% ya fedha, fedha za dhamana 30%, na fedha za fedha za fedha / pesa 5%. Mara baada ya kuona ratiba ya P / E kwa viwango vya juu, rekodi mpya kwenye indeba kubwa za soko , na kupanda kwa viwango vya riba, unaweza kuchukua hatua ya hatari katika asilimia 50%, vifungo 30% na fedha 20%. Yote iliyobaki ni aina halisi ya mfuko wa kifedha ambayo inaweza kusaidia kupunguza uwezekano mkubwa wa soko la kwingineko.
Ili kujifunza kuhusu chaguzi bora za uwekezaji wa mfuko wakati wa soko la kubeba, soma Ambayo Mfuko wa Mutual ni Bora katika Soko la Bear?