Nini unahitaji kujua kwa uwekezaji smart katika soko la kubeba
Hapa ni nini unapaswa kujua kuhusu uwekezaji bora wa mfuko wa pamoja kwa soko la kubeba.
Hifadhi bora na Sekta kwa Viwango vya Kuongezeka kwa Maslahi
Wakati viwango vya riba vinavyoongezeka, uchumi ni karibu na kilele (Hifadhi ya Shirikisho inaleta viwango wakati uchumi inaonekana kuwa unaongezeka kwa haraka sana na hivyo mfumuko wa bei ni wasiwasi). Wale ambao wanalenga kufanya muda wa soko na sekta watakuwa na lengo la kupokea faida nzuri juu ya mwelekeo wakati wa kuandaa kulinda dhidi ya kupungua kwa kasi wakati soko linapungua (tena, fikiria 2007 hadi 2008).
Kwa hiyo wafanyabiashara na wawekezaji wanaweza kufikiria sekta zinazoendelea kufanya kazi bora (kuanguka kwa bei angalau) wakati soko na uchumi hupungua chini:
- Mfuko wa Mazao ya Watumiaji wa Fedha : Pia inajulikana kama "wasio-baiskeli," watu bado wanahitaji kununua mboga zao na kununua bidhaa, ambazo huitwa usambazaji wa kawaida, kwa ajili ya maisha ya kila siku wakati uchumi unapoanza kugonga.
- Mfuko wa Sekta ya Utunzaji wa Afya : Sawa na mazao makubwa, watumiaji bado wanahitaji kununua dawa zao na kwenda kwa daktari wakati wote mzuri na mbaya. Hii ndiyo sababu sekta ya afya haiwezi kupata mgumu katika soko la kubeba na uchumi kama wastani wa soko.
- Fedha za Dhahabu na ETF : Wakati wafanyabiashara na wawekezaji wanatarajia kupungua kwa kiuchumi, huwa na kuhamia katika fedha, kama vile fedha za dhahabu na ETF, ambazo zinawekeza katika aina halisi za mali ambazo wanaona kuwa zinaaminika zaidi kuliko dhamana za uwekezaji, sarafu na fedha.
Mfuko Bora wa Bond kwa Viwango vya Kuongezeka kwa Maslahi
Bei za pesa huenda kwa mwelekeo tofauti kama viwango vya riba. Hapa kuna aina za dhamana ambazo zinaweza kupunguza hatari ya kiwango cha riba katika hali ya soko la kubeba:
- Vifungo vya muda mfupi: Kupanda kwa viwango vya riba hufanya bei ya vifungo kupungua lakini kwa muda mrefu ukomavu, bei zaidi zitaanguka. Kwa hiyo kinyume chake ni kweli: vifungo vya ufupi vidogo vitakuwa vyema kuliko wale walio na matunda zaidi kwa kiwango cha juu cha riba kwa sababu ya bei zao. Hata hivyo, kukumbuka kwamba "kufanya vizuri" bado kuna maana ya kuanguka bei, ingawa kushuka kwa ujumla ni mbaya sana. Fedha cha dhamana ambazo zinafanya vizuri ni pamoja na PIMCO Low Duration D (PLDDX) na Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).
- Vifungo vya muda mrefu: Ingawa maturities ni mrefu na fedha hizi, mwekezaji hakuna anajua kweli viwango vya riba na mfumuko wa bei utafanya nini. Kwa hiyo fedha za kifedha za muda mfupi zinaweza kutoa fursa nzuri katikati ya barabara kwa wawekezaji ambayo kwa hiari kuchagua kuchagua kutabiri nini soko la dhamana litafanya kwa muda mfupi. Kwa mfano, hata mameneja bora wa mfuko walidhani mfumuko wa bei (na bei ya chini ya dhamana) ingarudi mwaka 2011, ambayo italeta viwango vya juu vya riba na kufanya vifungo vya muda mfupi kuvutia zaidi. Walikuwa na makosa na mameneja wa mfuko waliopotea kwa fedha za ripoti, kama vile Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX), ambayo ilipiga 99% ya fedha zote za muda mfupi wa kifedha mwaka 2011. Fedha za Bond ujumla hazikuanguka kwa bei kamili mwaka wa kalenda hadi 2013. Unaweza pia kujaribu mbinu tofauti zaidi na ripoti ya jumla ya soko la dhamana Exchange Exchange Fund (ETF), kama iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG).
- Vifungo vilivyohifadhiwa na mfumuko wa bei: Pia inajulikana kama Dhamana ya Ulinzi ya Mfumuko wa bei ya Hazina (TIPS), fedha hizo zinaweza kufanya vizuri kabla na wakati wa mazingira ya mfumuko wa bei, ambayo mara nyingi huendana na viwango vya riba na uchumi unaoongezeka. Machapisho machache ya fedha za TIPS ni pamoja na Mfuko wa Usalama wa Vyamaard wa Vanguard (VIPSX) na PIMCO Real Return D (PRRDX).
Fikiria Sectors za Kujikinga
Fedha za Sekta zinazingatia sekta fulani, lengo la kijamii au sekta ya viwanda kama huduma za afya, mali isiyohamishika au teknolojia. Lengo la uwekezaji ni kutoa fursa ya kujilimbikizia makundi maalum ya sekta, inayoitwa sekta. Fedha za sekta ya kujihami zinawekeza katika sekta ambazo zinaweza kufanya kazi vizuri kuhusiana na viwanda vingine wakati wa udhaifu wa soko au wa kiuchumi, kama soko la kubeba au uchumi, kwa mtiririko huo.
Mifano ni pamoja na sekta ya huduma za afya na huduma . Unaweza pia kufikiria fedha za hisa .
Uwekezaji katika Mfuko wa Hifadhi ya Soko (Kwa Tahadhari)
Fedha za soko la kubeba sio kwa kila mtu. Wao ni portfolios za mfuko wa pamoja zilizojengwa na iliyoundwa kufanya pesa wakati wa soko la kubeba, kwa hiyo jina. Kwa kufanya hivyo, kubeba fedha za soko kuwekeza katika nafasi fupi na vizuizi, kwa hiyo kurudi kwao kwa ujumla huenda kwa mwelekeo kinyume cha ripoti ya alama.
Kwa mfano wakati wa soko la kubeba mwaka wa 2008, baadhi ya fedha za soko la kubeba zilirudi zaidi ya 37%, ambapo S & P 500 imeshuka kwa thamani ya 37% ambayo ilirejea kurudi kwa inverse kamili, au faida ya 74% juu ya benchmarks kubwa ya soko.
Unaweza Daima Kutumia Mkakati wa Kuvua Kwingineko
Kwa wawekezaji wengi, inaweza kuwa smart tu kukaa nje ya muda wa soko na mikakati ya ufanisi ya kujaribu kufuta kila kurudi kidogo ya kurudi (na kwa hatari aliongeza saa hiyo).
Badala yake, unaweza kuchanganya na fedha za ripoti na tu basi soko lifanyie mapenzi (kwa sababu hata faida hazitabiri). Hapa ni mfano rahisi, kwa kutumia fedha zote za index za Vanguard, inayoitwa "Mfuko wa Uvivu wa Mfuko wa Tatu:"
40% Jumla ya soko la hisa
30% jumla ya hisa ya kimataifa ya hisa
30% Jumla ya Nambari ya Soko la Bonde
Zaidi ya yote, fanya kile kinachofaa kwako. Ikiwa unahitaji mwongozo zaidi, angalia nini cha kufanya kabla ya Kujenga Portfolio ya Mfuko wa Mutual .
Kuhusu Fedha haitoi kodi, uwekezaji, au huduma za kifedha na ushauri. Maelezo yanawasilishwa bila kuzingatia malengo ya uwekezaji, uvumilivu wa hatari au hali ya kifedha ya mwekezaji yeyote na inaweza kuwa halali kwa wawekezaji wote. Utendaji wa zamani sio dalili ya matokeo ya baadaye. Uwekezaji unahusisha hatari ikiwa ni pamoja na hasara iwezekanavyo ya mkuu.