Mfuko wa Juu wa Putnam kwa Kustaafu

Uwekezaji wa Putnam na Mfuko wao wa Mutual kwa Akiba ya Kustaafu

Watu na wafanyabiashara wanatafuta fedha za kununua kwa ajili ya kustaafu au kwa magari yao ya kustaafu wanaweza kuzingatia moja ya kampuni za zamani za mfuko wa kifedha, Putnam Investments, ambaye hutoa chaguo tofauti cha fedha ambazo zinaweza kutumika katika hatua yoyote ya kuokoa na kustaafu ya kustaafu. Kwa hivyo, unapofikiria kuwekeza au wakati wa kustaafu, Putnam ni jina la kukumbuka.

Kabla ya kufunika ambayo ni bora fedha za Putnam kwa ajili ya kustaafu, hebu tuangalie sababu ambazo mwekezaji anataka kuwekeza katika fedha zao.

Je, ni uwekezaji wa Putnam na nini unununua mfuko wao wa mutual?

Kwa muhtasari mfupi wa historia ya Putnam na nafasi katika soko la mfuko wa pamoja, unaweza kuanza na uzoefu wao, ambao unarudi nyuma miaka 80, ambayo ilipangwa zaidi ya makampuni mengine makuu makubwa, kama vile Vanguard. Putnam ina zaidi ya $ 170,000,000 katika mali chini ya usimamizi, zaidi ya 70 fedha za pamoja, ikiwa ni pamoja na mikakati 60 ya kitaasisi, katika aina mbalimbali za mfuko.

Ingawa si mara nyingi hupendekezwa kununua fedha zako zote kutoka kwa kampuni moja, Putnam ana tofauti ya kutosha katika mfuko wao wa mfuko ili kujenga kwingineko kamili . Kuna pia aina na ubora wa kutosha ambao wawekezaji wengi hawataki kufanya kazi ngumu sana kupata seti ya fedha za ubora katika kampuni moja ya mfuko.

Hata hivyo, ni muhimu kutambua kwamba Putnam haitoi fedha yoyote ya mzigo wa mzigo wa angalau, angalau kwa wawekezaji wa kila siku nje ya mpango wa 401 (k).

Hii inamaanisha kuwa Putnam inauza fedha za kubeba, ambazo ni A (mzigo wa mbele), B hisa (nyuma ya mzigo) na C (mzigo wa kiwango cha hisa) .

Kwa bahati nzuri, Putnam anatoa hisa R, ambazo ni darasa la kustaafu, ambayo hutumiwa kwa mipango ya kustaafu ya mwajiri, kama vile mipango 401 (k).

Mfuko wa Juu wa Putnam kwa Kustaafu

Fedha za Putnam za juu kwa kustaafu, kwa watu binafsi na biashara, mara nyingi huwa fedha zao za darasa la R.

Hii ni kwa sababu hisa za R hazina mashtaka ya mauzo na zinaonekana zaidi katika mipango 401 (k). Katika suala hili, fedha hizi zinazotumiwa zaidi kwa kuokoa kwa kustaafu lakini pia zinaweza kutumika kwa kuwekeza wakati wa kustaafu.

Kwa hali ya nyuma hiyo, na kwa utaratibu wowote, hapa ni fedha bora zaidi za Putnam kwa watu binafsi kutumia kwa ajili ya akiba ya kustaafu na kwa ajili ya biashara kuchunguza kwa 401 (k) mipango yao:

• Mfuko wa Mfuko wa Pembe wa Putnam R (PMYZX): Mfuko huu "kwenda mahali popote" unaweza kuwekeza katika kampuni yoyote ya Marekani (ndogo, katikati na kubwa ya hifadhi) katika viwango vya kukua na thamani. Ni vitu vyenye tofauti vinavyofanya PMYZX kuwa msingi mzuri wa kutumia kama msingi wa kujenga kwingineko. Makampuni makubwa ni makampuni makubwa kama Microsoft (MSFT), Benki ya Amerika (BAC) na JPMorgan Chase (JPM). Kurudi kwa muda mrefu umesambaana au ulizidi S Index ya S & P 500. Uwiano wa gharama ni wastani kwa jamii katika asilimia 1.28.
• Mfuko wa Income wa Putnam R (PIFRX): Karibu mwaka wa 1954, PIFRX ni mojawapo ya fedha za zamani zaidi na moja kati ya dhamana kwenye soko leo. Kushikilia masharti ya uwekezaji kuwa kiwango cha daraja la uwekezaji (hatari ya katikati ya soko) na muda wa kati (miaka 5 hadi 10) kwa muda. Hatari ya soko kwa PIFRX ni kubwa zaidi kuliko wastani, kama vile uwiano wa gharama ya asilimia 1.13, lakini inarudi kwa kiasi kikubwa imekuwa mbele ya fedha za dhamana za wastani, na kufanya mfuko uwe na hatari na gharama kwa wawekezaji wengine.

• Mfuko wa Uwekezaji wa Putnam Nguvu R (PAARX): Ikiwa unatafuta ufumbuzi wa mfuko mmoja au msingi wa ugawaji wa wastani, PAARX ni chaguo nzuri. Ugawaji wa mali kawaida hupunguza karibu asilimia 60 ya hisa, vifungo 30 asilimia na asilimia 10 ya fedha na ina wastani wa mfululizo wa jamii au mchanganyiko wa fedha kwa wastani wa fedha za ugawaji. Uwiano wa gharama ni chini ya wastani wa jamii katika asilimia 1.24.
• Putnam Global Teknolojia R (PGTRX): Mfuko wa hisa mkali hauwezi kuwa chaguo kizuri kwa mwekezaji kihafidhina kwa kustaafu lakini ni chaguo bora kwa wawekezaji wa muda mrefu kuokoa kwa kustaafu. PGTRX ni moja ya fedha zilizopimwa zaidi za Putnam, kurudi kwa kihistoria kwa kiasi kikubwa imekuwa mbali mbele ya fedha za wastani za teknolojia. Hali ya fujo ya mfuko inafanya kuwafaa kwa wawekezaji ambao hawana tamaa ya kutosha badala ya kurudi kwa faida zaidi kwa muda mrefu. Gharama kwa PGTRX ni asilimia 1.53.

Kwa ujumla, Putnam Investments ni mojawapo ya makampuni ya juu ya mfuko wa pande zote duniani. Wakati huwezi kupata utendaji wa juu zaidi au uwiano wa chini kabisa wa gharama katika mfuko wao wa mfuko, kuna mengi ya fedha za juu na gharama zinazofaa, hasa ikiwa unazingatia fedha bila malipo ya mauzo, kama vile fedha za R.

Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.