Hapa kuna gharama za uwekezaji zilizopunguzwa kwa kodi zisizozingatia
Unaweza Kuwa na Uwezekano wa Kupata Faida ya Kodi ya Uwekezaji wa Kodi ya Ushauri wa Uwekezaji
Ingawa huwezi kukata tume unazolipa broker yako ya hisa kwenye biashara zilizofanywa katika akaunti yako ya udalali - hizo zinaongezwa kwa msingi wa gharama za nafasi zako za kodi za mtu binafsi na hatimaye hutumiwa kuhesabu faida yoyote inayopatikana au mapato ya mitaji , ambayo utakuwa kulipa kodi au uwezekano wa kupokea punguzo la kodi - kuna ada nyingi, gharama, na mashtaka mengine ya ushauri ambayo unaweza kuweza kupunguza kodi ya uwekezaji kulingana na hali ikiwa ni pamoja na, wakati mwingine, jinsi kubwa ya gharama zinawakilisha mapato yako yanayopaswa kulipwa au yanayobadilishwa.
Kwa mfano, ikiwa una kama Wamarekani wengi wenye tajiri au matajiri, unaweza kufanya kazi na mshauri wa uwekezaji aliyesajiliwa . Washauri wengi wa uwekezaji wa usajili hufanya kazi kwa msingi wa ada tu, maana yake kuwa tofauti na taasisi nyingine za kifedha au wataalamu, hawana pesa kutoka kukuelezea kwenye bidhaa fulani za kifedha wala hawazalishi mapato yoyote kutokana na kufanya biashara kwa niaba yako.
Badala yake, wanakupa malipo ya ushauri wa uwekezaji , mara nyingi asilimia ya mali chini ya usimamizi, ada za gorofa, au ada za saa kwa kutegemea kampuni ambayo unafanya kazi, mahitaji yako maalum, na hali ya huduma unazopewa. Kwa kawaida, ada zinaweza kuanzia popote kutoka kwa asilimia 0.05 hadi asilimia 3 au, wakati mwingine ikiwa wewe ni mteja aliyestahili, asilimia ya utendaji, asilimia 15 hadi asilimia 25 ya kuzingatia wavu na isiyojulikana katika akaunti ya uhifadhi .
Unajua mimi ni shabiki mkubwa wa kutumia mifano halisi ya ulimwengu kuendesha pointi za nyumbani kwa sababu nadhani inafanya iwe rahisi kuelewa dhana. Ili kutoa mfano huo, kampuni ya usimamizi wa mali ya faragha ninaianzisha baadaye mwaka huu kusimamia utajiri wa familia yangu pamoja na utajiri wa wavu wenye thamani na wa juu wenye thamani ya watu binafsi, familia, na taasisi ambazo zina $ 500,000 ya kuwekeza pamoja nasi, Kennon -Green & Co, kwa sasa ni katika hatua za kupanga lakini mfano wetu wa kwanza wa biashara unatarajia ratiba yetu ya ada inayoanzia kati ya asilimia 0.25 na asilimia 1.5 kutegemea maalum na kwingineko husika. Tutakuwa kampuni ya usimamizi wa mali, hata hivyo, na sio kile watu wengi wanachofikiria wakati wanafikiria mpangaji wa kifedha ambao kazi yake ya biashara ni pamoja na kuunda mipangilio ya kifedha, kulipa ada, kisha kuwekeza fedha katika fedha za fedha , fedha za fedha , na kubadilishana fedha zilizofadhiliwa , ambazo wenyewe zina ada zao wenyewe zimejumuishwa katika uwiano wa gharama juu ya ada ya ushauri. Badala yake, tutajenga portfolios za watu wanaofanikiwa wanaotaka kupata dhamana zao wenyewe; kwamba, na isipokuwa tu chache tu, hawataki fedha zao zimefanyika katika magari yaliyopangwa lakini wanapendelea kuwa na hifadhi binafsi, vifungo, na dhamana nyingine katika akaunti ya kibinafsi.
Sheria za kuandika ada ya ushauri wa uwekezaji na ada za usimamizi wa mali katika akaunti zinazopaswa kuingia hutokea hivi:
- Ashauri ya ushauri wa uwekezaji ni kodi inayopunguzwa tu kwa sehemu ambazo zinazidi asilimia 2 ya mapato yako yaliyobadilishwa. Unaandika kwa kuziweka kwenye Sura ya A chini ya "Gharama za Kazi na Mipango Mingine ya Mipango"
- Ashauri ya ushauri wa uwekezaji inachukuliwa kama kitu cha upendeleo wa kodi kama ilivyoelezwa katika hesabu ya Kodi ya Chini ya Mbadala, au AMT. Ikiwa unapata hit kwa kiwango cha chini cha kodi, sehemu au ukamilifu wa utoaji wa ada yako ya ushauri wa uwekezaji utakatazwa hivyo huwezi kutumia faida ya kuandika.
Hakuna makubaliano miongoni mwa wataalamu kuhusu kama unaweza au kuchukua punguzo la ushuru wa kodi ya ushauri wa uwekezaji kwa ajili ya akaunti zisizopaswa kulipwa, kama vile Roth IRA au Rollover IRA ili uweze kujaribu lakini haijui kama itakubalika .
Mbinu moja inayotumiwa na mameneja wa utajiri na makampuni ya usimamizi wa mali ili kujaribu kuwasaidia wateja kutoa hii kutoka kwa kodi yao ni kuruhusu kulipa ada za ushauri kutoka nje kwa akaunti ya bure ya kodi na kodi kwa kufuta ada zote kutoka kwa akaunti ya udalali au kulipa mteja moja kwa moja na kuwa na mteja kuandika hundi.
Unaweza Kuwa na Uwezekano wa Kuchukua Dhamana kwa Malipo yako ya Kuhesabu
Malipo ya kulipa kodi kwa kawaida hutolewa kodi. Kwa bahati mbaya, familia nyingi hazistahili kujipatia punguzo kwa sababu sheria zinafanana na hizo kwa ajili ya kufunguzwa kwa kodi ya ada ya uwekezaji - ada hizo tu zaidi ya asilimia 2 ya mapato yako yaliyobadilishwa yanapunguzwa.
Unaweza Kuwa na Uwezekano wa Kuchukua Ushuru wa Kodi ya Uwekezaji kwa Majarida ya Majarida ya Uwekezaji, Magazeti, na Vitabu
Haiwezi kuishi bila Wall Street Journal yako ya kila siku? Je, ni kuhusu Fortune, Forbes, au Financial Times? Weka risiti zako na uweze kustahili kuchukua punguzo la kodi moja tuliyojadili hadi sasa; kiasi chochote zaidi ya asilimia 2 ya kipato chako kikubwa kilichorekebishwa kikiandikwa kwenye muswada wako wa ushuru na ubaguzi wa uwezekano wa kuchochea Ushuru wa Chini Mbadala.
Unaweza Kuwa na Uwezekano wa Kuchukua Ushuru wa Kodi kwa Baadhi ya ada za Kisheria
Kwa ajili ya biashara zinazopunguza ada za kisheria za biashara, kama vile zilizohusika kama sehemu ya kuanzisha au kusimamia kampuni ndogo ya dhima , ushirikiano mdogo , au chombo kingine, ada za kisheria hutolewa kwa jumla ya kodi. Kwa kuwa vyombo hivi hupitia, wawekezaji watapokea taarifa ya K-1 na sehemu yao ya punguzo la kodi ya ugawaji. Kawaida, ada za kisheria za asili hii ni kodi ya kutosha ya kodi, ikiwa ni pamoja na kutokuwa chini ya kodi ya chini ya Mbadala.
Ikiwa huwezi kulipa ada nyingine za kisheria kutoka kodi yako hutofautiana kulingana na mazingira na hali. Inaweza kupata vyema haraka kwa hivyo ni bora kuzungumza na mhasibu mwenye ujuzi. Kwa mfano, ada fulani, kama vile wanaohusika katika tukio la ukwasi ambapo unauza biashara ya familia ya muda mrefu, inapaswa kuwa kizuizi na kuongezwa kwa msingi wa gharama. Kwa upande mwingine, ada za kisheria kutoka kwa wakili wa kodi husababisha kupunguza mzigo wako wa kodi au kufanya mipango ya kodi mara nyingi hutolewa kikamilifu.
Unaweza Kuwa na Uwezekano wa Kuchukua Ushuru wa Kodi ya Uwekezaji kwa Gharama za Kuajiri Sanduku la Usalama
Je! Kwa kweli huhifadhi uwekezaji wako katika fomu za kimwili kama vyeti vya karatasi ya hisa au vifungo vya akiba ? Ikiwa unaweka sanduku la amana salama katika benki ya ndani ili kulinda dhamana zako, huenda unaweza kuipata kama gharama ya kodi yako.
Unaweza Kuwa na Uwezekano wa Kuchukua Ushuru wa Kodi ya Uwekezaji kwa gharama za riba zinazohusishwa na Shughuli zako za Uwekezaji
Huduma ya Ndani ya Mapato inaruhusu punguzo la gharama za uwekezaji wa riba, ambayo ni pamoja na gharama ya riba ya kiasi cha kulipia kulipa pesa zilizokopwa ili kununua uwekezaji kama vile hifadhi na vifungo . Kuna sheria sana kali ambazo zinapaswa kufuatiwa ikiwa unataka kujitumia mwenyewe kutokana na punguzo hili la kodi ya uwekezaji. Kwa moja, unaweza tu kutoa gharama ya uwekezaji wa riba hadi kikomo cha "maslahi ya uwekezaji wavu". Hii inajumuisha gawio zisizostahili na faida kubwa (unaweza kuingiza gawio zilizofaa, ambazo zilipa tu viwango vya chini vya kodi ya mgawanyiko awali iliyoanzishwa wakati wa kupunguzwa kwa kodi ya Bush lakini kisha unatoa hali yao maalum ya ufanisi na unapaswa kulipa mara kwa mara kiwango cha kodi kwao kwa kiasi chochote kinachozidi gharama za riba zako). Pia unapaswa kutoa gharama yoyote ya uwekezaji kama vile tumejadiliana. Matokeo yake, mapato ya uwekezaji wavu, ni kiwango cha juu cha gharama za riba ya kiasi kikubwa unaweza kuandika kodi yako. Katika baadhi ya matukio, unaweza kuendeleza uondoaji wa gharama yako ya uwekezaji ikiwa huwezi kuitumia kikamilifu mwaka mmoja. Kama ilivyo kwa kila kitu kingine katika makala hii, unahitaji kushauriana na CPA yako au mwakilishi mwingine wa kodi mtaalamu wa ujuzi ili kukusaidia kuhesabu na kuelewa chaguzi zako kulingana na mazingira yako ya kipekee, fursa, hali, na mambo mengine muhimu.