Jumla ya Soko la hisa dhidi ya S & P 500

Je, unapaswa kununua Jumla ya Mfuko wa Hifadhi ya Soko la Mfuko au Mfuko wa S & P 500 Index?

Je, ni bora zaidi, mfuko wa jumla wa soko la soko la hisa au mfuko wa S & P 500 Index ? Ingawa wote wawili ni sawa na mtindo, kuna tofauti za hila. Kwa mfano, fedha zote zinawekeza katika makampuni makubwa ya Marekani lakini jumla ya fedha za hisa za hisa huwa na vifungo vidogo na vifuniko katikati. Je, ni faida na hasara za kila?

Pia kuna makosa fulani ili kuepuka katika ripoti ya jumla ya soko la hisa dhidi ya mjadala wa S & P 500 index.

Ni busara kulinganisha na kulinganisha kufanana na tofauti kabla ya kuwekeza.

Jumla ya Hifadhi ya Soko sio 'Jumla' ya Diversification

Wapi wawekezaji wanaweza kuchanganyikiwa na / au kufanya makosa, ni kwamba jumla ya jumla ya fedha za soko la hisa hutumia Wilshire 5000 Index au Russell 3000 Index kama alama au kama, kama Morningstar inavyoashiria, "alama bora zaidi."

Descriptor, "jumla ya soko la soko la hisa," linaweza kupotosha. Wilshire 5000 Index na Russell 3000 Index hufunika pana nyingi za hifadhi lakini wote wawili ni zaidi au kabisa ina mazao makubwa ya mtaji, ambayo inafanya kuwa na uwiano mkubwa ( R-squared ) kwa S & P 500 Index .

Kwa maneno rahisi, jumla ya mfuko wa soko la soko haifai kuwekeza katika soko la jumla la hisa kwa maana halisi. Mchapishaji bora itakuwa "safu kubwa ya hisa ya hisa." Wawekezaji wengi wanafanya makosa ya kununua jumla ya mfuko wa soko la hisa kufikiri kuwa wanachanganya mchanganyiko wa hifadhi kubwa, vifuniko vya katikati na vifuniko vidogo katika mfuko mmoja.

Hii si kweli.

Kuchagua Index ya Kujenga Portfolio Diversified

Mwekezaji anaweza kukamata soko la jumla la hisa, akifikiri wanataka kujenga kwingineko tofauti , kwa kununua fedha za pamoja ambazo zinawakilisha makundi mbalimbali ya soko. Kwa mfano, mwekezaji anaweza kuwekeza katika fedha 4 au zaidi, kila mmoja anayewakilisha makundi mbalimbali ya mfuko , kama vile hisa kubwa ya hisa, hisa ndogo ndogo, hisa za kigeni, na mapato ya kudumu (vifungo).

Kwa sehemu kubwa ya hisa, mwekezaji atakuwa mwenye busara kutumia index halisi ya cap-kubwa, kama moja ya fedha bora za S & P 500 Index, na kujenga karibu na aina nyingine za mfuko.

Kwa muhtasari, jumla ya mfuko wa soko la hisa haifai soko la jumla la hisa; inakamata soko kubwa la soko la hisa na uwakilishi mdogo sana wa makundi mengine, kama vile cap katikati na hifadhi ndogo ndogo. Kwa hiyo ni wastani wa cap cap ni cap-kubwa, ndiyo sababu inafanya sawa na S & P 500 index index.

Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.