Watawalaji hutumiwa kukukinga
Ni nani aliye na nyuma yako kwenye Wall Street? Je, ni nani anayekukinga kutoka kwenye michezo ya ushirika kwenye soko la hisa na kusaga mawakala wa hisa? Mfumo wa udhibiti wa ngumu uliopo ambao unaangalia kwa wawekezaji binafsi.Mfumo huu unafanya kazi wakati mwingine ni mjadala; hata hivyo, inafanya kazi kwa wawekezaji wengi. Ingawa tunaposoma kuhusu makampuni ya wataalam wa soko katika New York Stock Exchange kulipa $ milioni 240 pamoja na faini kwa ajili ya biashara ya maslahi yao juu yetu, ni vigumu kuona jinsi mfumo huo unalotulinda.
Ikiwa unasoma kuhusu watendaji wa kampuni ya pamoja, biashara baada ya soko kufungwa kwa akaunti zao wenyewe (kubwa hakuna-hapana) au biashara ya faragha akaunti ya kustaafu ya mtu mzee mbali, inakufanya unashangaa wapi watangazaji ni.
Imewekwa vizuri
Hata hivyo, sekta ya dhamana ni moja ya biashara yenye udhibiti sana nchini Marekani.Congress ya Marekani ni juu ya chungu. Iliunda muundo mwingi na hupita sheria kuu zinazoathiri jinsi sekta inavyofanya kazi. Pia inaruhusu bajeti kwa Tume ya Usalama na Exchange na mashirika mengine yanayohusika katika kazi za udhibiti.
SEC ni shirika la juu la udhibiti linalohusika na kusimamia sekta ya dhamana. Inasajiliwa dhamana mpya na hufanya kazi zote ambazo kampuni za umma zinapaswa kufanya, kama taarifa za kila mwaka na kila mwaka.
SEC
SEC pia inasimamia mabadiliko yote ya hisa na shirika lolote lililounganishwa na uuzaji wa dhamana. Pia ina kitengo cha kupambana na ulaghai ambacho kinachunguza matangazo na uuzaji ili kuhakikisha makampuni yanafuatana na sheria kali za uuzaji wa dhamana.Katika ngazi inayofuata ni Mamlaka ya Udhibiti wa Sekta ya Fedha (FINRA). Iliundwa mwaka wa 2007 wakati Chama cha Taifa cha Wafanyabiashara wa Usalama kilijiunga na kazi za udhibiti wa New York Stock Exchange.
Huu ndio sekta ya kujitegemea ambayo inahusika na polisi sekta ya dhamana.
FINRA imeweka viwango kwa wachuuzi wa hisa na wataalam wengine wa sekta na kuidhinisha baada ya mitihani kamili.
Hakuna Mbwa Wenye Tootless
FINRA sio kundi lisilo na maana. Wana uwezo wa kupendeza watu binafsi na mashirika kwa ajili ya tabia isiyo ya uaminifu na wanaweza kurejesha leseni.Shirika ni kawaida wateja wanaweza kuchukua malalamiko ya tabia wanayojisikia kwa njia isiyofaa au kinyume cha sheria. FINRA pia inasimamia shughuli za biashara za makampuni ya wanachama kuchunguza mifumo ya biashara haramu na shughuli nyingine haramu.
Mchanganyiko wa mtu binafsi pia ana kazi ya udhibiti wa kisasa katika shughuli zao wenyewe. Hizi ni pamoja na ufuatiliaji wa biashara na hatua nyingine za kuona kwamba mteja anapata mpango wa haki.
Mataifa binafsi
Mataifa ya kibinafsi pia yana mgawanyiko wa dhamana, ingawa sio kawaida kama kisasa kama FINRA. Mara nyingi wanashughulikia malalamiko na kusajiliwa dhamana ambazo zitauzwa ndani ya mipaka ya serikali, ingawa hii itatofautiana kutoka hali hadi hali.Hatua ya mwisho ya ulinzi ni ngazi ya udalali. Kila kampuni inahitajika kuweka rekodi fulani na kufanya hundi fulani na ukaguzi wa operesheni ili kuhakikisha kwamba brokers wao wanafanya kazi katika miongozo ya kisheria na ya maadili inayokubalika.