Je, ungependa kuchambua na kutafiti data au unapendelea njia ya "kuweka-na-na-kusahau"? Je! Ungependa kushiriki katika michakato au unapendelea kupanda mbegu na kuangalia vitu kukua mbali? Je! Huchukua bahati au ujuzi (au wote wawili) ili kuondokana na indeba kubwa za soko?
Je! Unajikuta kupata msisimko juu ya faida lakini una wasiwasi kuhusu hasara? Je, wewe ni-ni-mwenyeweer au unaweza kujisikia vizuri kutumia mshauri?
Hizi ni maswali muhimu ya kujiuliza kabla ya kufanya mtindo wa uwekezaji au kabla ya kujaribu moja kwa ukubwa, kwa kusema. Hapa ni maelezo ya msingi na orodha ya mitindo ya uwekezaji, mbinu, na mikakati ya kufanya kazi yako ya nyumbani au mapitio kabla, wakati na baada ya kuwekeza.
Je, wewe mwenyewe au Mshauri?
Ukifanya mwenyewe au kuchagua mtaalam wa ushauri wa kifedha, unachagua mshauri. Anza mchakato wa uamuzi wa kukodisha mshauri kwa kuuliza maswali machache ya kutafakari: Ikiwa rafiki anahitaji mshauri, je, ungependekeza? Je! Unataka kukuajiri kama mshauri au unahitaji kuajiri mtu mwingine? Thamani ya wakati wako ni sawa na gharama ya fedha ya kutumia mshauri? Je, unafurahia mchakato wa utafiti wa uwekezaji na mipango ya kifedha au unaogopa kufanya hivyo hadi kufikia hatua ya kukataa fedha zako?
Passive (Fonds Index) vs. Kuwekeza Active
Ikiwa wewe ni mwekezaji wa mfuko wa ripoti, wewe ni mtu asiyeamini kwamba wakati wa ziada, nishati na biashara zinahitajika kwa kwingineko iliyosimamiwa kikamilifu inafaa jitihada za nafasi ya kufanya nje ya soko. Unaweza hata kuamini kuwa wazo la "kumpiga soko" ni kipumbavu na utaweza kufikia kurudi kwa juu kwa mkakati wa kununua-na-kushikilia .
Kwa upande mwingine, mtu anayefanya mbinu ya kazi anaamini kwamba wanaweza kufanya hatua za ujasiri na za muda ili kufikia kurudi bora.
Lager vs Mfuko wa Mutual: Je, ni Bora?
Mwekezaji anaweza kununua hisa za makampuni binafsi au kununua hisa kupitia ununuzi wa fedha za pesa za hisa. Lakini ni nani bora zaidi? Hapa kuna sababu chache tu kwa nini fedha za pamoja ni bora kwa mwekezaji wastani:
Uchunguzi umegundua kuwa hifadhi za watu hununua chini ya ufanisi baada ya kununua na kufuta baada ya kuuza. Hii ni hasa inayotokana na ukweli kwamba zaidi ya 75% ya wafanyabiashara wote ni taasisi, ambayo ina maana kwamba watu ni juu dhidi ya mashindano ya nguvu.
Takriban theluthi mbili za mameneja wa mfuko wa pamoja wa kusimamiwa kikamilifu hushindwa kuondokana na indeba kubwa za hisa, kama S & P 500, kwa kipindi cha muda mrefu, kama miaka 10 au 15. Ikiwa faida haziwezi kufanya hivyo, ni nini kinachofanya mtu afikiri anaweza kuwa nambari? Unaweza uwezekano wa kupiga faida, lakini utahitaji kufanya kazi yako ya nyumbani.
Fedha za Mutual au ETF?
Inaweza kuwa si / au swali lakini badala ya mtindo dhidi ya dutu. Fedha zote za pamoja na ETF zinafikia lengo la utofauti kwa idadi kubwa ya wamiliki au sekta fulani ya viwanda au eneo la kijiografia ndani ya usalama mmoja.
Hata hivyo, ETFs biashara kama hifadhi (zinaweza kununuliwa au kuuzwa siku ya siku, badala ya NAV mwishoni mwa siku ya biashara) lakini pia huingiza gharama za biashara. Wawekezaji wengine hutumia mchanganyiko wa fedha za pamoja na ETF, hasa kwa mitindo ya ugawaji wa mali .
Kwa nini Kuwekeza katika Mfuko wa Fedha?
Kuna sababu nyingi ambazo unaweza kufikiria kutumia fedha za ripoti, lakini baadhi ya sababu hizo zinaweza kujumuisha usimamizi usiofaa, gharama za chini, ufanisi wa kodi, viwango vya chini vya mauzo, unyenyekevu, na orodha huendelea.
Uwekezaji Nini?
Kwa maneno rahisi, mwekezaji thamani anataka hifadhi zinazouza "discount" wanataka kupata biashara. Njia bora ya kupata mchango wa hisa za thamani ni kununua mfuko wa pamoja kwa lengo la thamani. Badala ya kutumia muda wa kutafuta vitu vya thamani na kuchambua taarifa za fedha za kampuni, mwekezaji wa mfuko wa pamoja anaweza kununua fedha za ripoti; Fedha za Fedha za Fedha (ETFs) au fedha zilizosimamiwa kikamilifu ambazo zinashikilia hifadhi ya thamani.
Uwekezaji wa Kukuza Uchumi ni nini?
Kama jina linamaanisha, hifadhi za ukuaji hufanya vizuri zaidi katika hatua za kukomaa za mzunguko wa soko wakati uchumi unaongezeka kwa kiwango cha afya. Mkakati wa ukuaji unaonyesha ni nani makampuni, watumiaji, na wawekezaji wote wanaofanya wakati huo huo katika uchumi bora - kupata matarajio ya juu zaidi ya ukuaji wa baadaye na kutumia fedha zaidi ya kufanya hivyo. Tena, makampuni ya teknolojia ni mifano nzuri hapa. Wao ni kawaida ya thamani ya juu lakini wanaweza kuendelea kukua zaidi ya hesabu hizo wakati mazingira ni sahihi.
Je! Kukua & Mapato ni nini?
Lengo la ukuaji na mapato ni mchanganyiko wa sehemu mbili - ukuaji wa sehemu moja na kipato cha sehemu moja. Fedha za pamoja za hisa za ukuaji wa uchumi, kwa mfano, kushikilia hisa za makampuni ambazo zinatarajiwa kukua kwa kasi zaidi kuhusiana na jumla ya soko la hisa. Fedha za mapato zinajaribu kutoa mwekezaji chanzo cha mapato kwa njia ya gawio. Fedha za hisa za mapato zimefanana na mara nyingi hubadilishana kwa maana na Mfuko wa Thamani, ambazo hasa kuwekeza katika hifadhi ambazo mwekezaji anaamini zinauza kwa bei ambayo ni ya chini kuhusiana na mapato au hatua nyingine za msingi.
Thamani dhidi ya Ukuaji vs. Index
Thamani dhidi ya mjadala wa ukuaji ni wa zamani kama kujitegemea. Je, ni bora, thamani au ukuaji? Nini wakati mzuri wa kuwekeza katika fedha za pesa za pesa za thamani? Ni wakati gani unaofaa wa kuwekeza katika fedha za kukuza fedha za hisa? Je! Kuna njia nzuri ya kusawazisha thamani na ukuaji katika mfuko mmoja wa pamoja? Je, kinachotokea kwa mjadala tunapoingia fedha za fedha kwa kulinganisha?
Nini Kununua na Kushikilia?
Kununua na kushikilia wawekezaji kuamini "wakati katika soko" ni mtindo wa uwekezaji wa busara zaidi kuliko "wakati wa soko." Mkakati huo unatumiwa kwa kununua dhamana ya uwekezaji na kuwaweka kwa muda mrefu kwa sababu mwekezaji anaamini kwamba kurudi kwa muda mrefu kunaweza kuwa na busara licha ya tabia ya kutosha ya muda mfupi. Mkakati huu ni kinyume na muda wa soko kamili, ambayo kwa kawaida ina mwekezaji anayeuza na kuuza juu ya muda mfupi kwa nia ya kununua kwa bei za chini na kuuza kwa bei ya juu.
Mwekezaji wa kununua-na-kushikilia anasema kuwa kufanya kwa muda mrefu inahitaji biashara ndogo mara kwa mara kuliko mikakati mingine. Kwa hiyo gharama za biashara zinapungua, ambayo itaongeza kurudi kwa jumla kwa wavuli wa uwekezaji.
Uchambuzi wa Msingi Ni Nini?
Uchunguzi wa msingi ni aina ya mkakati wa uwekezaji unaohitajika ambao unahusisha kuchambua taarifa za kifedha kwa lengo la kuchagua hifadhi bora. Takwimu kutoka kwa taarifa za kifedha hutumiwa kulinganisha na data zilizopita na za sasa za biashara fulani au kwa biashara nyingine ndani ya sekta hiyo. Kwa kuchambua data, mwekezaji anaweza kufikia hesabu yenye thamani (bei) ya hisa ya kampuni fulani na kuamua kama hisa ni ununuzi bora au la.
Je, ni Uchambuzi wa Kiufundi?
Wawekezaji wanaotumia uchambuzi wa kiufundi (wafanyabiashara wa kiufundi) mara nyingi hutumia chati ili kutambua mwelekeo wa bei ya hivi karibuni na mwenendo wa sasa wa soko kwa lengo la kutabiri mwelekeo na mwelekeo wa baadaye. Kwa maneno tofauti, kuna mwelekeo fulani na mwelekeo ambao unaweza kutoa mfanyabiashara wa kiufundi baadhi ya cues au ishara, inayoitwa viashiria, kuhusu harakati za soko la baadaye. Kwa mfano, mwelekeo fulani hupewa majina yanayoelezea, kama "kichwa na mabega" au " kikombe na kushughulikia. " Wakati patters hizi zinaanza kuunda na zinajulikana, mfanyabiashara wa kiufundi anaweza kufanya maamuzi ya uwekezaji kulingana na matokeo yaliyotarajiwa ya muundo au mwenendo.
Ugawaji wa Mali Tactical ni nini?
Ugawaji wa mali ya macho ni mchanganyiko wa mitindo ya awali iliyotajwa hapa. Ni mtindo wa uwekezaji ambapo madarasa matatu ya mali ya msingi (hifadhi, vifungo, na fedha) ni kikamilifu uwiano na kurekebishwa na mwekezaji kwa nia ya kuongeza uwezekano wa kurudi na kupunguza hatari ikilinganishwa na alama, kama index. Mtindo huu wa uwekezaji unatofautiana na wale wa uchambuzi wa kiufundi na uchambuzi wa kimsingi kwa kuwa unazingatia hasa mgao wa mali na pili juu ya uteuzi wa uwekezaji. Mtazamo huu mkubwa wa picha ni kwa sababu nzuri, angalau kwa mtazamo wa mwekezaji kuchagua mgawanyo wa mali ya tactical, na kitu kinachojulikana kama The Modern Portfolio Theory , ambayo inasema kwamba ugavi wa mali una athari kubwa zaidi kwa kurudi kwingineko na hatari ya soko kuliko uteuzi wa uwekezaji binafsi .
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.